一、单项选择题
1. 下列产品按信用风险由低到高正确排列的是（ ）。
A. 普通资产担保公司债-普通无担保公司债-资产证券化产品 B. 普通无担保公司债-普通资产担保公司债-资产证券化产品 C. 资产证券化产品-普通资产担保公司债-普通无担保公司债 D. 资产证券化产品-普通无担保公司债-普通资产担保公司债
2. 按照《资产支持证券发行登记与托管结算业务操作规则》的相关要求，资产支持证券通过中国人民银行债券发行系统招标发行的，受托机构应不迟于计划招标日前的第（ ）个工作日，向中央结算公司提交所要求的书面文件。
A. 5
B. 6
C. 3
D. 7
3.
按照《关于信贷资产证券化有关税收政策问题的通知》的相关
规定，资产证券化全部环节暂免征收（ ）。
A. 所得税 B. 印花税和营业税 C. 营业税 D. 印花税
4. 后危机时代，欧美市场加强了对资产证券化的监管，巴塞尔委员会颁布了（ ）。
A. 安全港规则 B. 管理规则 AB（修订案） C. 巴塞尔资本协议Ⅲ D. 资本金要求指令（修订案）
5. 按照《资产支持证券交易操作规则》的相关要求，资产支持证券的交易数额最小为面额（ ）万元，交易单位为面额1万元。
A. 10 B. 50
C. 100
D. 1
二、多项选择题
6. 我国资产证券化重启的新特点有（ ）。（本题有超过一个的正确选项）
A. 扩大试点银行范围
B. 扩大试点资产的范围
C. 无条件、无限制的支持资产证券化
D. 支持“有条件的、有限制的、有前提的”资产证券化
7. 我国发展资产证券化的原因有（ ）。（本题有超过一个的正确选项）
A. 有利于我国金融市场体系结构性变革
B. 有利于缓解银行再融资的压力
C. 为银行业转变经营模式提供了契机
D. 改善银行体系流动性
8. 对投资者而言，资产证券化商品具有多重的好处，包括（ ）等。（本题有超过一个的正确选项）
A. 违约风险分散
B. 法律结构完整且信息披露充分
C. 破产隔离
D. 信用风险较同等级固定收益产品低
9. 过度资产证券化对于金融市场的负面作用有（ ）。（本题有超过一个的正确选项）
A. 扩散风险
B. 降低金融市场效率
C. 紧缩流动性
D. 复杂化风险
10. 按照《资产支持证券发行登记与托管结算业务操作规则》的相关要求，资产支持证券发行成功的，受托机构应于信托受益权登记日，向中央结算公司提供（ ）等书面文件。（本题有超过一个的正确选项）
A. 受托机构签章的《资产支持证券发行款到账确认书》
B. 发行结果公告
C. 承销团成员名单
D. 发行批文复印件
11. 后危机时代，欧美市场资产证券化监管政策在约束监管套利方面采取了（ ）等措施。（本题有超过一个的正确选项）
A. 限定银行对证券化的增信行为
B. 严格资本计提
C. 改变会计标准，使涉及监管资本套利的证券化资产重回表内
D. 放松资本计提
12. 资产支持证券的投资者面临的主要风险有（ ）和操作风险等。（本题有超过一个的正确选项）
A. 信用风险
B. 流动性风险
C. 早偿风险
D. 利率风险
13. 按照《资产支持证券发行登记与托管结算业务操作规则》的相关要求，资产支持证券通过中国人民银行债券发行系统招标发行的，受托机构应不迟于计划招标日前的第六个工作日，向中央结算公司提交包括（ ）在内的书面文件。（本题有超过一个的正确选项）
A. 评级报告
B. 发行批文复印件
C. 发行说明书
D. 承销团成员名单
三、判断题
14. 按照《资产支持证券发行登记与托管结算业务操作规则》的相关要求，中央结算公司不迟于T+1日，将受托机构划入的本息兑付资
金向受益人资金账户划出;同时，簿记系统根据本次本金应付金额进行除本处理。（ ）
正确 错误
15. 按照《信贷资产证券化试点会计处理规定》的相关要求，发起机构仍保留对该信贷资产控制的，应当在转让日按其继续涉入该信贷资产的程度确认有关资产，并相应确认有关所有者权益。（ ）
正确 错误
16. 与相同存续期间且相同评级的公司债相比，资产证券化产品的违约率比公司债的违约率高。（ ）
正确 错误
17. 按照《资产支持证券发行登记与托管结算业务操作规则》的相关要求，资产支持证券结算通过中央国债登记结算公司的中央债券簿记系统进行。（ ）
正确 错误
18. 按照《信贷资产证券化试点管理办法》的相关要求，发起机构应在全国性媒体上发布公告，将通过设立特定目的信托转让信贷资产的事项，告知相关权利人。（ ）
正确 错误
19. 按照《信贷资产证券化试点管理办法》的相关要求，在资产支持证券存续期内，受托机构应核对由贷款服务机构和资金保管机构定期提供的贷款服务报告和资金保管报告，定期披露受托机构报告，报告信托财产信息、贷款本息支付情况、证券收益情况和中国人民银行、中国银监会规定的其他信息。（ ）
正确 错误
20. 后危机时代，欧美市场资产证券化监管特点包括改变薪酬体系的短期化、优化薪酬体系结构、增加高官薪酬的透明度、减少薪酬体系外部性、促使薪酬体系的合理化。（ ）
正确 错误
一、单项选择题
1. 下列产品按信用风险由低到高正确排列的是（ ）。
A. 普通资产担保公司债-普通无担保公司债-资产证券化产品 B. 普通无担保公司债-普通资产担保公司债-资产证券化产品 C. 资产证券化产品-普通资产担保公司债-普通无担保公司债 D. 资产证券化产品-普通无担保公司债-普通资产担保公司债
2. 按照《资产支持证券发行登记与托管结算业务操作规则》的相关要求，资产支持证券通过中国人民银行债券发行系统招标发行的，受托机构应不迟于计划招标日前的第（ ）个工作日，向中央结算公司提交所要求的书面文件。
A. 5
B. 6
C. 3
D. 7
3.
按照《关于信贷资产证券化有关税收政策问题的通知》的相关
规定，资产证券化全部环节暂免征收（ ）。
A. 所得税 B. 印花税和营业税 C. 营业税 D. 印花税
4. 后危机时代，欧美市场加强了对资产证券化的监管，巴塞尔委员会颁布了（ ）。
A. 安全港规则 B. 管理规则 AB（修订案） C. 巴塞尔资本协议Ⅲ D. 资本金要求指令（修订案）
5. 按照《资产支持证券交易操作规则》的相关要求，资产支持证券的交易数额最小为面额（ ）万元，交易单位为面额1万元。
A. 10 B. 50
C. 100
D. 1
二、多项选择题
6. 我国资产证券化重启的新特点有（ ）。（本题有超过一个的正确选项）
A. 扩大试点银行范围
B. 扩大试点资产的范围
C. 无条件、无限制的支持资产证券化
D. 支持“有条件的、有限制的、有前提的”资产证券化
7. 我国发展资产证券化的原因有（ ）。（本题有超过一个的正确选项）
A. 有利于我国金融市场体系结构性变革
B. 有利于缓解银行再融资的压力
C. 为银行业转变经营模式提供了契机
D. 改善银行体系流动性
8. 对投资者而言，资产证券化商品具有多重的好处，包括（ ）等。（本题有超过一个的正确选项）
A. 违约风险分散
B. 法律结构完整且信息披露充分
C. 破产隔离
D. 信用风险较同等级固定收益产品低
9. 过度资产证券化对于金融市场的负面作用有（ ）。（本题有超过一个的正确选项）
A. 扩散风险
B. 降低金融市场效率
C. 紧缩流动性
D. 复杂化风险
10. 按照《资产支持证券发行登记与托管结算业务操作规则》的相关要求，资产支持证券发行成功的，受托机构应于信托受益权登记日，向中央结算公司提供（ ）等书面文件。（本题有超过一个的正确选项）
A. 受托机构签章的《资产支持证券发行款到账确认书》
B. 发行结果公告
C. 承销团成员名单
D. 发行批文复印件
11. 后危机时代，欧美市场资产证券化监管政策在约束监管套利方面采取了（ ）等措施。（本题有超过一个的正确选项）
A. 限定银行对证券化的增信行为
B. 严格资本计提
C. 改变会计标准，使涉及监管资本套利的证券化资产重回表内
D. 放松资本计提
12. 资产支持证券的投资者面临的主要风险有（ ）和操作风险等。（本题有超过一个的正确选项）
A. 信用风险
B. 流动性风险
C. 早偿风险
D. 利率风险
13. 按照《资产支持证券发行登记与托管结算业务操作规则》的相关要求，资产支持证券通过中国人民银行债券发行系统招标发行的，受托机构应不迟于计划招标日前的第六个工作日，向中央结算公司提交包括（ ）在内的书面文件。（本题有超过一个的正确选项）
A. 评级报告
B. 发行批文复印件
C. 发行说明书
D. 承销团成员名单
三、判断题
14. 按照《资产支持证券发行登记与托管结算业务操作规则》的相关要求，中央结算公司不迟于T+1日，将受托机构划入的本息兑付资
金向受益人资金账户划出;同时，簿记系统根据本次本金应付金额进行除本处理。（ ）
正确 错误
15. 按照《信贷资产证券化试点会计处理规定》的相关要求，发起机构仍保留对该信贷资产控制的，应当在转让日按其继续涉入该信贷资产的程度确认有关资产，并相应确认有关所有者权益。（ ）
正确 错误
16. 与相同存续期间且相同评级的公司债相比，资产证券化产品的违约率比公司债的违约率高。（ ）
正确 错误
17. 按照《资产支持证券发行登记与托管结算业务操作规则》的相关要求，资产支持证券结算通过中央国债登记结算公司的中央债券簿记系统进行。（ ）
正确 错误
18. 按照《信贷资产证券化试点管理办法》的相关要求，发起机构应在全国性媒体上发布公告，将通过设立特定目的信托转让信贷资产的事项，告知相关权利人。（ ）
正确 错误
19. 按照《信贷资产证券化试点管理办法》的相关要求，在资产支持证券存续期内，受托机构应核对由贷款服务机构和资金保管机构定期提供的贷款服务报告和资金保管报告，定期披露受托机构报告，报告信托财产信息、贷款本息支付情况、证券收益情况和中国人民银行、中国银监会规定的其他信息。（ ）
正确 错误
20. 后危机时代，欧美市场资产证券化监管特点包括改变薪酬体系的短期化、优化薪酬体系结构、增加高官薪酬的透明度、减少薪酬体系外部性、促使薪酬体系的合理化。（ ）
正确 错误