客户身份识别流程

课后测试

测试成绩：71.43分。 恭喜您顺利通过考试！

单选题

∙

1、客户身份识别的必要环节是指（ ）（14.29 分）

∙

A

∙

核对

∙ B

∙

了解

∙

C

∙

登记

∙

D

∙

留存

∙

正确答案:C

∙

多选题

∙

1、完整的客户身份识别流程包括哪些环节（ ）（14.29 分） ∙

∙

核对

∙

B

∙

了解

∙

C

∙

登记

∙

D

∙

留存

∙

E

∙

销毁

∙

正确答案:A B C D

∙

∙

2、以下情形中，需重新识别客户身份信息的有（ ）（14.29 分）

∙

A

∙

客户变更姓名

∙

∙

客户行为出现异常

C ∙ ∙

客户有洗钱嫌疑

D ∙ ∙

客户变更身份证明文件种类

∙ 正确答案:A B C D

∙

∙

3、金融机构除核对有效身份证件或者其他身份证明文件外，还可以采取以下哪些措施识别客户身份。（ ）（14.29 分）

∙

A

∙

要求客户补充其他身份资料或者身份证明文件

B ∙ ∙

回访客户

C ∙ ∙

实地查访

D

∙

向公安、工商行政管理等部门核实

∙ 正确答案:A B C D

∙

∙

4、以下属于纸质介质的有（ ）（14.29 分）

∙

A

∙

业务办理申请书

B ∙ ∙

合同

∙

C

∙

凭证

∙

D

∙

业务系统

∙ 正确答案:A B C

∙

判断题

1、金融机构应当承担核实义务。（14.29 分）

∙ A

∙

正确

∙

B

∙

错误

∙

正确答案:错误

∙

∙

2、金融机构无法判断身份证件真实性的，应拒绝为客户办理相关业务。（14.26分）

∙ A

∙

正确

∙

B

∙

错误

∙

正确答案:正确

∙

课后测试

测试成绩：71.43分。 恭喜您顺利通过考试！

单选题

∙

1、客户身份识别的必要环节是指（ ）（14.29 分）

∙

A

∙

核对

∙ B

∙

了解

∙

C

∙

登记

∙

D

∙

留存

∙

正确答案:C

∙

多选题

∙

1、完整的客户身份识别流程包括哪些环节（ ）（14.29 分） ∙

∙

核对

∙

B

∙

了解

∙

C

∙

登记

∙

D

∙

留存

∙

E

∙

销毁

∙

正确答案:A B C D

∙

∙

2、以下情形中，需重新识别客户身份信息的有（ ）（14.29 分）

∙

A

∙

客户变更姓名

∙

∙

客户行为出现异常

C ∙ ∙

客户有洗钱嫌疑

D ∙ ∙

客户变更身份证明文件种类

∙ 正确答案:A B C D

∙

∙

3、金融机构除核对有效身份证件或者其他身份证明文件外，还可以采取以下哪些措施识别客户身份。（ ）（14.29 分）

∙

A

∙

要求客户补充其他身份资料或者身份证明文件

B ∙ ∙

回访客户

C ∙ ∙

实地查访

D

∙

向公安、工商行政管理等部门核实

∙ 正确答案:A B C D

∙

∙

4、以下属于纸质介质的有（ ）（14.29 分）

∙

A

∙

业务办理申请书

B ∙ ∙

合同

∙

C

∙

凭证

∙

D

∙

业务系统

∙ 正确答案:A B C

∙

判断题

1、金融机构应当承担核实义务。（14.29 分）

∙ A

∙

正确

∙

B

∙

错误

∙

正确答案:错误

∙

∙

2、金融机构无法判断身份证件真实性的，应拒绝为客户办理相关业务。（14.26分）

∙ A

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正确

∙

B

∙

错误

∙

正确答案:正确

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