研究计划书
研究主题：
金融工学 研究理由：
金融工学是上世纪90年代初出现的一门新兴学科。它主要以现代金融理论为基础，综合
利用数学模型，数值计算等开发、设计金融产品，创造性的解决各种金融问题。而它的核心
正是创新和创造。
近年来，很多经济数据和迹象都表明中国正以惊人的速度，将自己变成世界经济举足轻
重的一部分。但是随着加入了世界贸易组织，金融业对外资全面开放，中国的现有经济秩序
将受到很大的挑战。与此同时，资产负债管理水平，对外融资活动规模不断壮大，银行贷款，
项目融资，在国外发行债券、股票等虽大多由外国著名投资银行机构运用金融工学进行策划，
实际上也意味着金融工学对我国的渗透。因此中国必须拥有更多的金融工学人材，运用好“金
融工学”这一个新兴的工具来抵御外部的“金融攻击”，并且有朝一日能够自主地进行金融研
发。
此外金融学本身在研究宏观的金融市场领域取得丰富的理论成果，建成了近乎完美的金
融学体系和架构。但是在微观的企业方面，指导企业的投资决策的金融学理论却依然捉襟见
肘。更多地是在实践中寻找并考验着新的规律。因此急需“金融工学”来解决这个问题。 从我自身来讲，在大学本科阶段学习的专业是工商管理（电子商务），该专业是将管理理
论与信息技术相结合，以it 技术促进管理现代化。同时由于我的母校——上海财经大学，在
中国财经类院校中排名第一。经济与管理理论与思想始终贯穿于四年的课程学习中，在我的
头脑中牢固地树立了以信息技术来解决管理与经济问题，以信息技术促进经济与管理决策。
因此，我掌握了扎实的信息技术基础，同时也养成了经济思维的习惯，这对于我将来从事金
融工学的研究将十分有帮助。“经济学”也是我在大学里面最喜欢的一门课程 综合上述原因，
我选择“金融工学”作为我的研究课题。 目前学习的内容：
我是05年6月从上海财经大学毕业。 专业是：工商管理（电子商务） 在学期间：宏观经济学，微观经济学，微积分，线性代数，概率论，统计学，管理中的
定量分析，会计学，数据结构，数据库设计，国际贸易等等。 今后的研究计划：
1. 金融工学背景和历史，对现在经济社会的影响，以及将来发展方向的研究 查阅文献，研究从上世纪90年代开始至今，金融工学的开端与发展。研究至今为止对世
界经济有着深远影响的几个金融产品，比如如创造第一个零息债券，第一个互换合约，以及
这次世界性金融危机（次级债危机）产生的根源。最后从当今最新金融手段和技术中了解今
后金融工学的沿革方向。
2. 目前在世界主流的金融产品（包括新型的金融产品和金融服务）以及金融技术的研究。
通过走访日本及中国的银行，保险，基金证券等金融机构，了解其主流的和最新的金融产品
及交易方式，通过运用计算机和数据定量管理，分析并且模拟它的利弊及风险收益情况。
3. 金融工学和金融效率的关联性研究 提高金融机构的微观效率。通过研究，开发新的金融产品，从而获取新的收益来源, 使金
融机构持续增长、持续发展成为可能。 提高金融监管宏观调控的效率。在了解金融产品的前提下，为政府金融监管部门提供了
规范和监管金融市场和金融机构提供了技术上的支持。为防范国际投机商，预防金融危机提
供保障。
毕业后的希望
修士课程毕业之后希望能够去到世界的金融中心——美国，继续经济学的深造。能够有
朝一日到华尔街工作，之后再回国从事金融工学的研究工作。 参考文献
范龙振 胡畏，金融工程学，上海人民出版社 宋鸿兵，货币战争，中信出版社 周洛华，金融工程学，上海财经大学出版社 david r ．anderson;dennis j ．sweeney,an introduction to management science
quantitative approaches to decision making(10 edition) , 机械工业出版社 , 2003-7-28
篇二：互联网金融平台计划书
第二章 市场分析
2.1 市场需求
2.1.1 科研服务行业前景良好 中国科技事业发展日新月异，针对科研方面的利好政策不断出台，专项资金投入持续增
加。
根据国家科技部创新发展司最新的统计，中国2014年r&d(全社会研究与开发）科
研经费为12846.6亿元，超过日本跃升为全球第 2 大r&d 经费国家。我国 r&d 经
费投入强度达到 2.01%，比 2010 年上升了 0.32个百分点，高于欧盟 28 国平均 1.92%的
投入强度。我国 r&d 经费中企业投入的资金为 8838 亿元，占 r&d 经费的 74.6%。
财政科技拨款达到 6185 亿元，占财政总支出的 4.41%。而这一数字在中国经济转型期间还
在不断增大，因为中国正从一个制造业大国转型成创新型大国。 由于南方沿海等地物价、人力、原料、地皮、环保等成本不断飙升，导致中国制造业由
东南沿海向西北偏移，且甘肃正处于一带一路的节点地区，对内对外的市场前景尤为光明。
2.1.2 科研机构购买需求旺盛 西方有一位企业家说过：“雇佣一个高学历工作者不是让他洗试管、买耗材的。”为了让
科学研究者更好的为我国科学发展做出贡献，因此急需为其提供供应、售后服务的公司出现。 现在科技研究机构每天在耗费大量精力去研究课题、产品等项目 时，还要分出精力与试剂、耗材、实验仪器、劳保安防等商家去询价、谈判、等待货物、
取货、出现货物质量问题时还要分散精力来协助售后。这种杂事极其牵扯研究工作者的精力，
减缓了工作进度。
2.1.3 供应商缺乏销售渠道 由于我国的政府单位货物供应政策的影响，很多供应商都不能直接向科研机构提供物资
供应，也导致了市场上科研物资一家独大的情况的出现，这并不利于市场的发展，间接地也
提高了科研成本。项目建立的科研物资一站式购物平台，为供应商提供了机会，形成竞争机
制，为国家节约了成本，为公司带来收入。 市场上的第三方物流公司资费都偏贵且仓库存储服务不完善，项目成立物流仓储平台，
以低廉的价格为科研院、供应商提供物流仓储服务。 供应商的需求厂家有限，急需各种平台销售自己的产品。
2.2 市场分析
2.2.1 市场定位
项目定位西北科研服务市场, 目标消费群体是西北科研机构、科技型生产企业和高校。
2.2.2 市场容量分析
各省市科学院）30所、设计生产研发的企业近万家。每年国家财政预算都有针对各个高
校的专项资金，再加之星火计划、国家自然科学基金、“863”计划、火炬计划、“973”计划、
行业科研专项等专项基金，这一市场潜力巨大。 全国市场规模13000亿元，西北地区目前市场规模2500亿元，且每年以3%的速度增长。 图2-1 全国地区和西北地区市场规模预测图
2.2.3 市场竞争分析
项目主要竞争对手是科研物品生产型企业。 表2-1 公司与竞争对手比较表 我公司在成本上比上海成熟公司较有优势，在其他方面都比本地公司要有明显优势。 篇三：金融商业计划书模板 金融商业计划书模板 金融项目商业计划书模板 金融投资项目商业计划书模板 1.0 项目概要
1.1 项目公司
1.2 项目简介
1.3 客户基础
1.4 市场机遇
1.5 项目投资价值
1.6 项目资金及合作
1.7 项目成功关键
1.8 公司使命
1.9 经济目标
2.0 公司介绍（参考兆联公司的商业计划书范文：金融商业计划书模板格式）
2.1 公司组织结构
2.2 [历史]财务经营状况
2.3 公司地理位置
2.4 公司发展战略
2.5 公司内部控制管理
3.0 项目介绍（参考兆联公司的商业计划书范文：金融商业计划书模板格式）
3.1 金融项目开发目标
3.2 金融项目开发思路
3.3 金融服务条件同样资源
3.4 项目地理位置与背景
3.4.1 项目所在省会
3.4.2 项目所在城市
3.6 项目建设基本方案
3.6.1 规划建设年限与阶段
3.6.2 项目规划建设依据 4.0 市场分析
4.1 中国金融市场
4.2 区域金融市场发展趋势
4.3 城市金融市场发展特点
4.4 目标市场分析
4.6 竞争对手分析
5.0 发展战略与实施计划（参考兆联公司的商业计划书范文：金融商业计划书模板格式）
5.1 执行战略
5.2 竞争策略
5.3 营销策略
5.3.1 客源市场定位
5.3.2 定价策略
5.3.3 宣传促销策略
5.3.4 整合传播策略与措施
5.3.5 网络营销策略
5.4 战略合作伙伴
5.5 项目实施进度
6.0 项目swot 综合分析
6.1 优势分析
6.2 弱势分析
6.3 机会分析
6.4 威胁分析
6.5 swot综合分析
7.0 项目管理与人员计划（参考兆联公司的商业计划书范文：金融商业计划书模板格式）
7.1 项目管理
7.2 服务质量控制系统
7.3 项目工程进度管理体系
7.4 人力资源开发及管理 8.0 风险分析与规避对策
8.1 风险分析
8.2 风险规避
9.0 投入估算与资金筹措
9.1 项目融资需求与贷款方式
9.2 项目资金使用计划
9.3 融资资金使用计划
9.4 贷款方式及还款保证
10.0 财务预算（参考兆联公司的商业计划书范文：金融商业计划书模板格式） 10.1 收入预测
10.2 财务假设与条件
10.3 项目总成本与盈利估算 10.4 项目现金流量
10.5 项目重要财务指针 10.6 盈亏平衡分析
10.7 敏感性分析 11.0 公司无形资产价值分析（参考兆联公司的商业计划书范文：金融商业计划书模板格
式） 11.1 分析方法的选择 11.2 收益年限的确定 11.3 基本数据
11.4 无形资产价值的确定 附件
.1 财务报表
.2 相关证明文件篇四：金融服务项目商业计划书 金融服务项目商业计划书
国统报告网（即中金企信国际咨询公司）拥有10余年项目商业计划书撰写经验(注：与
项目可行性报告同期开展的业务板块) ，拥有一批高素质编写团队，为各界客户提供实效的材
料支持。
商业计划书撰写目的
商业策划书，也称作商业计划书，目的很简单，它就是创业者手中的武器，是提供给投
资者和一切对创业者的项目感兴趣的人，向他们展现创业的潜力和价值，说服他们对项目进
行投资和支持。因此，一份好的商业计划书，要使人读后，对下列问题非常清楚：（1、公司
的商业机会。2、创立公司，把握这一机会的进程。3、所需要的资源。
4、风险和预期回报。5、对你采取的行动的建议6、行业趋势分析。） 撰写商业计划书的七项基本内容
一、项目简介
二、产品/服务
三、开发市场
四、竞争对手
五、团队成员
六、收入
七、财务计划
商业策划书用途
1、沟通工具
2、管理工具
3、承诺工具 相关报告
行业研究报告、市场调查报告、产业分析报告 项目立项可行性报告
资金申请可行性报告
市场研究预测报告
专项调查报告
市场投资前景报告
市场行情监测报告
竞争格局分析预测报告 上下游产业链研究报告
投融资可行性报告 编撰商业计划书所需材料清单（根据具体项目要求进行提供）
1、企业简介、企业历史变革以及股东情况，管理团队简历；项目组织机构简介；
2、项目介绍；
3、企业营销策略；
4、项目商业模式；
5、企业近三年财务年度报表及财务分析报告；年度审计报告；企业相关财务评价资料；
6、项目投资金额及融资计划；
7、资金使用规划，预期收入及投资回报率；
8、企业未来战略规划。 由于商业计划书（项目可行性报告）属于订制报告，以下报告目录仅供参考，成稿目录
可能根据客户需求和行业分类有所变化。
第一章 公司概述
二、公司股本结构
三、公司管理及组织结构
四、对公司未来发展的预测
五、公司竞争优势
六、公司的纳税情况
第二章 研究与开发
一、研究资金投入
二、研发人员情况
三、研发设备
四、研发的产品的技术先进性及发展趋势
第三章 产品或服务
一、产品主要目录
二、产品特征
三、正在开发及待开发产品简介
四、产品的技术改进和更新换代计划及成本
五、现有生产条件和生产能力
第四章 市场与竞争分析
一、行业分析
二、目标市场
1、细分市场
2、目标顾客群
3、5年生产计划、收入和利润
4、市场规模、目标市场所占份额
5、营销策略
三、竞争分析
1、主要竞争对手
2、竞争对手的市场策略及所占市场份额
3、竞争策略
4、竞争优势
第五章 营销策略
一、营销机构和营销队伍
二、营销渠道的选择和营销网络的建设
三、广告策略和促销策略
四、价格策略
五、市场开拓计划
第六章 生产经营计划
一、新产品的生产经营计划
二、公司现有的生产技术能力
三、品质控制和质量改进能力
四、现有的生产设备或者将要购置的生产设备
五、现有的生产工艺流程
六、生产产品的经济分析及生产过程
第七章 融资说明
二、融资规模
三、资金使用计划
四、退出机制
第八章 财务计划与分析
一、经营业绩
二、盈利前景
三、还款计划
四、财务评价
第九章 风险因素
一、技术风险
二、市场风险
三、管理风险
四、财务风险篇五：研究计划书 金融危機に関する研究 アジア通貨危機を例として １. 研究テーマ選択理由 世界経済のグローバル化が進み、特に金融市場が急速に発展する一方、金融危機は世
界経済に大きな影響を及ぼしてきた。これまで発生した金融危機の原因は、それぞれ異な
った要因であったものの、結果としてそれぞれの国々では景気下降、企業破綻、失業率等
の問題を引き起こしてきた。自国の内部金融構造の歪みと不適切な金融政策が主要原因と
思われる。それぞれの国々がこうした問題点を気付き、対策を講じることで尐なくとも影
響は最小化することが可能である。金融グローバル化の現在、ある一つの国から金融危機
が発生すると、世界的に大きな影響を及ぼす可能性が十分考えられる。こうしたことは、
アジア通貨危機が典型的なケースとして挙げられ、金融危機における経済安定化に関する
研究がますます重要となっている。本研究はアジア通貨危機の内的要因を通じて、アジア
諸国における金融と経済安定化についての対応策を検討する。 ２．研究テーマについてこれまで学んだこと （１）アジア通貨危機の概況 1960年代から東アジアの経済発展は著しく、1997年にタイが発端となったアジア通貨
危機は、急速にアジア全体に影響を及ぼした。asean 各国の通貨は急落し、高金利政策を
採用したことから、不良債権はより深刻となり、銀行のバランスシートは悪化した。そし
て、銀行の貸し渋りを招くことととなり、為替下落を進行させる悪循環に陥った。こうし
たことは決して偶発的なことではなかった。 （２）アジア通貨危機の主要原因 ①矛盾を抱えていたマクロ経済運営 asean諸国は「外資主導工業化政策」を金融面から支援するために、金融部門の対外
開放と競争促進、外国為替規制緩和、外国金融機関の新規参入認可という金融自由化を積
極的に進めていたことから、短期（もしくは投機）資本を主体とした外国資本の流入を促
していた。こうした資本は、不動産や消費者金融のような非生産的な金融に利用されるこ
とで、バブルの発生を招くこととなった。こうしたバブルが崩壊することで、融資の大部
分が不良債権となった。その後、不動産価格が下落し景気が減速すると、金融機関の経営
が 行き詰まり、通貨危機が発生することとなった。また、経常収支の赤字が継続し、累
積債務が増大すると、経済の脆弱性を高まることになる。 ②金融セクターにおける脆弱化の露見 アジア通貨危機の以前、アジアほとんどの国はドルペッグ制を採用していた。ドルペ
ッグ制は、国内経済の景気とは無関係に実質為替が増価および減価することから、バブル
とその崩壊による景気の振幅が大きくなる。また、為替リスクへの借り手と貸し手の経済
の脆弱性を高めやすい。その結果、金融セクターのバランスシートが脆弱となった。 （３）
アジア通貨危機の教訓
①段階的な資本規制の必要性 脆弱な金融セクターをもつasean 諸国は銀行のリスク管理や通貨のコントロール力が
十分でなく、こうした国々では資本取引の自由化はバブルの発生と崩壊により、金融シス
テムとマクロ経済の不安定化をもたらしやすい。政府の監督体制を含む金融セクターの強
化や金融政策の有効手段が資本自由化のメリットを生かすための前提条件である。こうし
たことに加え、外資を利用しようとするとき、資本流入が経済成長を促すことは、短期的
資金ではなく、生産活動に向けた資金に限るという認識が重要である。 （また、短期的な投機を抑制する税制度として、為替取引税（トービン税）が挙げら
れる。こうしたことは、政府による市場への介入の理論的根拠として、国内資本市場が不
完全であれば、完全な資本移動は必ずしも望ましくないという「市場の失敗」に求めるこ
とができる。）
②為替政策と金融セクターの改革の必要性 マクロ安定化の一つの手段は、対外経済取引のパターンに反応した通貨バスケットに
基づく為替レート制度に変えることが望ましい。東アジア諸国が、ドル? 円? ユーロが大き
なウェイトとなる通貨バスケットを構築すること、さらに自国の為替レートを緩やかに連
動させることによって、結果的に相互の為替変動幅を減小させる制度を採用することが合
理的である。
金融機関は、自ら資産負債管理、リスク管理を行える能力を身につけること、情報開
示の制度を確立させ、投資家や預金者に正しい情報を伝えること、金融機関や預金者によ
るモラルハザードを最小化させること、こうした3つのことを踏まえ、金融システム全体
の健全性、安定性を維持するために有効な規制? 監督の能力を備えることが必要である。 ３. 今後の研究計画
金融危機に関する研究では関連する科目が多く、研究個体の相違性が存在することか
ら、今後は以下のような計画に従って研究する。 ①経済学や金融論に関する基礎学力を充実させるだけでなく、他の関連する知識を習
得する。研究を行うにあたり、理論的な知識と分析手法を身につける。先行研究の整理を
進めるだけでなく、指導教員ならびに他の院生とのゼミを通して、金融危機の理解を深め
ながら研究分野で価値のある課題を探していきたい。 ②研究対象の相違性がみられることから、アプローチ方法を検討する。これまでの先
行研究では、先進国と途上国の金融危機が発生する要因が異なっている。先進国では金融
政策や監督による要因が多く、途上国は金融構造に関する要因が多い．したがって、両者
を区分して検討する必要がある。また金融危機を招く内的要因と外的要因に区分し、それ
ぞれの対策を検討する。 （４. 卒業後の希望進路 ５. 参考文献
日本評論社（１９９８）「アジア金融危機から何を学ぶか」『経済セミナー』６月号、
１０～３７ページ。
研究计划书
研究主题：
金融工学 研究理由：
金融工学是上世纪90年代初出现的一门新兴学科。它主要以现代金融理论为基础，综合
利用数学模型，数值计算等开发、设计金融产品，创造性的解决各种金融问题。而它的核心
正是创新和创造。
近年来，很多经济数据和迹象都表明中国正以惊人的速度，将自己变成世界经济举足轻
重的一部分。但是随着加入了世界贸易组织，金融业对外资全面开放，中国的现有经济秩序
将受到很大的挑战。与此同时，资产负债管理水平，对外融资活动规模不断壮大，银行贷款，
项目融资，在国外发行债券、股票等虽大多由外国著名投资银行机构运用金融工学进行策划，
实际上也意味着金融工学对我国的渗透。因此中国必须拥有更多的金融工学人材，运用好“金
融工学”这一个新兴的工具来抵御外部的“金融攻击”，并且有朝一日能够自主地进行金融研
发。
此外金融学本身在研究宏观的金融市场领域取得丰富的理论成果，建成了近乎完美的金
融学体系和架构。但是在微观的企业方面，指导企业的投资决策的金融学理论却依然捉襟见
肘。更多地是在实践中寻找并考验着新的规律。因此急需“金融工学”来解决这个问题。 从我自身来讲，在大学本科阶段学习的专业是工商管理（电子商务），该专业是将管理理
论与信息技术相结合，以it 技术促进管理现代化。同时由于我的母校——上海财经大学，在
中国财经类院校中排名第一。经济与管理理论与思想始终贯穿于四年的课程学习中，在我的
头脑中牢固地树立了以信息技术来解决管理与经济问题，以信息技术促进经济与管理决策。
因此，我掌握了扎实的信息技术基础，同时也养成了经济思维的习惯，这对于我将来从事金
融工学的研究将十分有帮助。“经济学”也是我在大学里面最喜欢的一门课程 综合上述原因，
我选择“金融工学”作为我的研究课题。 目前学习的内容：
我是05年6月从上海财经大学毕业。 专业是：工商管理（电子商务） 在学期间：宏观经济学，微观经济学，微积分，线性代数，概率论，统计学，管理中的
定量分析，会计学，数据结构，数据库设计，国际贸易等等。 今后的研究计划：
1. 金融工学背景和历史，对现在经济社会的影响，以及将来发展方向的研究 查阅文献，研究从上世纪90年代开始至今，金融工学的开端与发展。研究至今为止对世
界经济有着深远影响的几个金融产品，比如如创造第一个零息债券，第一个互换合约，以及
这次世界性金融危机（次级债危机）产生的根源。最后从当今最新金融手段和技术中了解今
后金融工学的沿革方向。
2. 目前在世界主流的金融产品（包括新型的金融产品和金融服务）以及金融技术的研究。
通过走访日本及中国的银行，保险，基金证券等金融机构，了解其主流的和最新的金融产品
及交易方式，通过运用计算机和数据定量管理，分析并且模拟它的利弊及风险收益情况。
3. 金融工学和金融效率的关联性研究 提高金融机构的微观效率。通过研究，开发新的金融产品，从而获取新的收益来源, 使金
融机构持续增长、持续发展成为可能。 提高金融监管宏观调控的效率。在了解金融产品的前提下，为政府金融监管部门提供了
规范和监管金融市场和金融机构提供了技术上的支持。为防范国际投机商，预防金融危机提
供保障。
毕业后的希望
修士课程毕业之后希望能够去到世界的金融中心——美国，继续经济学的深造。能够有
朝一日到华尔街工作，之后再回国从事金融工学的研究工作。 参考文献
范龙振 胡畏，金融工程学，上海人民出版社 宋鸿兵，货币战争，中信出版社 周洛华，金融工程学，上海财经大学出版社 david r ．anderson;dennis j ．sweeney,an introduction to management science
quantitative approaches to decision making(10 edition) , 机械工业出版社 , 2003-7-28
篇二：互联网金融平台计划书
第二章 市场分析
2.1 市场需求
2.1.1 科研服务行业前景良好 中国科技事业发展日新月异，针对科研方面的利好政策不断出台，专项资金投入持续增
加。
根据国家科技部创新发展司最新的统计，中国2014年r&d(全社会研究与开发）科
研经费为12846.6亿元，超过日本跃升为全球第 2 大r&d 经费国家。我国 r&d 经
费投入强度达到 2.01%，比 2010 年上升了 0.32个百分点，高于欧盟 28 国平均 1.92%的
投入强度。我国 r&d 经费中企业投入的资金为 8838 亿元，占 r&d 经费的 74.6%。
财政科技拨款达到 6185 亿元，占财政总支出的 4.41%。而这一数字在中国经济转型期间还
在不断增大，因为中国正从一个制造业大国转型成创新型大国。 由于南方沿海等地物价、人力、原料、地皮、环保等成本不断飙升，导致中国制造业由
东南沿海向西北偏移，且甘肃正处于一带一路的节点地区，对内对外的市场前景尤为光明。
2.1.2 科研机构购买需求旺盛 西方有一位企业家说过：“雇佣一个高学历工作者不是让他洗试管、买耗材的。”为了让
科学研究者更好的为我国科学发展做出贡献，因此急需为其提供供应、售后服务的公司出现。 现在科技研究机构每天在耗费大量精力去研究课题、产品等项目 时，还要分出精力与试剂、耗材、实验仪器、劳保安防等商家去询价、谈判、等待货物、
取货、出现货物质量问题时还要分散精力来协助售后。这种杂事极其牵扯研究工作者的精力，
减缓了工作进度。
2.1.3 供应商缺乏销售渠道 由于我国的政府单位货物供应政策的影响，很多供应商都不能直接向科研机构提供物资
供应，也导致了市场上科研物资一家独大的情况的出现，这并不利于市场的发展，间接地也
提高了科研成本。项目建立的科研物资一站式购物平台，为供应商提供了机会，形成竞争机
制，为国家节约了成本，为公司带来收入。 市场上的第三方物流公司资费都偏贵且仓库存储服务不完善，项目成立物流仓储平台，
以低廉的价格为科研院、供应商提供物流仓储服务。 供应商的需求厂家有限，急需各种平台销售自己的产品。
2.2 市场分析
2.2.1 市场定位
项目定位西北科研服务市场, 目标消费群体是西北科研机构、科技型生产企业和高校。
2.2.2 市场容量分析
各省市科学院）30所、设计生产研发的企业近万家。每年国家财政预算都有针对各个高
校的专项资金，再加之星火计划、国家自然科学基金、“863”计划、火炬计划、“973”计划、
行业科研专项等专项基金，这一市场潜力巨大。 全国市场规模13000亿元，西北地区目前市场规模2500亿元，且每年以3%的速度增长。 图2-1 全国地区和西北地区市场规模预测图
2.2.3 市场竞争分析
项目主要竞争对手是科研物品生产型企业。 表2-1 公司与竞争对手比较表 我公司在成本上比上海成熟公司较有优势，在其他方面都比本地公司要有明显优势。 篇三：金融商业计划书模板 金融商业计划书模板 金融项目商业计划书模板 金融投资项目商业计划书模板 1.0 项目概要
1.1 项目公司
1.2 项目简介
1.3 客户基础
1.4 市场机遇
1.5 项目投资价值
1.6 项目资金及合作
1.7 项目成功关键
1.8 公司使命
1.9 经济目标
2.0 公司介绍（参考兆联公司的商业计划书范文：金融商业计划书模板格式）
2.1 公司组织结构
2.2 [历史]财务经营状况
2.3 公司地理位置
2.4 公司发展战略
2.5 公司内部控制管理
3.0 项目介绍（参考兆联公司的商业计划书范文：金融商业计划书模板格式）
3.1 金融项目开发目标
3.2 金融项目开发思路
3.3 金融服务条件同样资源
3.4 项目地理位置与背景
3.4.1 项目所在省会
3.4.2 项目所在城市
3.6 项目建设基本方案
3.6.1 规划建设年限与阶段
3.6.2 项目规划建设依据 4.0 市场分析
4.1 中国金融市场
4.2 区域金融市场发展趋势
4.3 城市金融市场发展特点
4.4 目标市场分析
4.6 竞争对手分析
5.0 发展战略与实施计划（参考兆联公司的商业计划书范文：金融商业计划书模板格式）
5.1 执行战略
5.2 竞争策略
5.3 营销策略
5.3.1 客源市场定位
5.3.2 定价策略
5.3.3 宣传促销策略
5.3.4 整合传播策略与措施
5.3.5 网络营销策略
5.4 战略合作伙伴
5.5 项目实施进度
6.0 项目swot 综合分析
6.1 优势分析
6.2 弱势分析
6.3 机会分析
6.4 威胁分析
6.5 swot综合分析
7.0 项目管理与人员计划（参考兆联公司的商业计划书范文：金融商业计划书模板格式）
7.1 项目管理
7.2 服务质量控制系统
7.3 项目工程进度管理体系
7.4 人力资源开发及管理 8.0 风险分析与规避对策
8.1 风险分析
8.2 风险规避
9.0 投入估算与资金筹措
9.1 项目融资需求与贷款方式
9.2 项目资金使用计划
9.3 融资资金使用计划
9.4 贷款方式及还款保证
10.0 财务预算（参考兆联公司的商业计划书范文：金融商业计划书模板格式） 10.1 收入预测
10.2 财务假设与条件
10.3 项目总成本与盈利估算 10.4 项目现金流量
10.5 项目重要财务指针 10.6 盈亏平衡分析
10.7 敏感性分析 11.0 公司无形资产价值分析（参考兆联公司的商业计划书范文：金融商业计划书模板格
式） 11.1 分析方法的选择 11.2 收益年限的确定 11.3 基本数据
11.4 无形资产价值的确定 附件
.1 财务报表
.2 相关证明文件篇四：金融服务项目商业计划书 金融服务项目商业计划书
国统报告网（即中金企信国际咨询公司）拥有10余年项目商业计划书撰写经验(注：与
项目可行性报告同期开展的业务板块) ，拥有一批高素质编写团队，为各界客户提供实效的材
料支持。
商业计划书撰写目的
商业策划书，也称作商业计划书，目的很简单，它就是创业者手中的武器，是提供给投
资者和一切对创业者的项目感兴趣的人，向他们展现创业的潜力和价值，说服他们对项目进
行投资和支持。因此，一份好的商业计划书，要使人读后，对下列问题非常清楚：（1、公司
的商业机会。2、创立公司，把握这一机会的进程。3、所需要的资源。
4、风险和预期回报。5、对你采取的行动的建议6、行业趋势分析。） 撰写商业计划书的七项基本内容
一、项目简介
二、产品/服务
三、开发市场
四、竞争对手
五、团队成员
六、收入
七、财务计划
商业策划书用途
1、沟通工具
2、管理工具
3、承诺工具 相关报告
行业研究报告、市场调查报告、产业分析报告 项目立项可行性报告
资金申请可行性报告
市场研究预测报告
专项调查报告
市场投资前景报告
市场行情监测报告
竞争格局分析预测报告 上下游产业链研究报告
投融资可行性报告 编撰商业计划书所需材料清单（根据具体项目要求进行提供）
1、企业简介、企业历史变革以及股东情况，管理团队简历；项目组织机构简介；
2、项目介绍；
3、企业营销策略；
4、项目商业模式；
5、企业近三年财务年度报表及财务分析报告；年度审计报告；企业相关财务评价资料；
6、项目投资金额及融资计划；
7、资金使用规划，预期收入及投资回报率；
8、企业未来战略规划。 由于商业计划书（项目可行性报告）属于订制报告，以下报告目录仅供参考，成稿目录
可能根据客户需求和行业分类有所变化。
第一章 公司概述
二、公司股本结构
三、公司管理及组织结构
四、对公司未来发展的预测
五、公司竞争优势
六、公司的纳税情况
第二章 研究与开发
一、研究资金投入
二、研发人员情况
三、研发设备
四、研发的产品的技术先进性及发展趋势
第三章 产品或服务
一、产品主要目录
二、产品特征
三、正在开发及待开发产品简介
四、产品的技术改进和更新换代计划及成本
五、现有生产条件和生产能力
第四章 市场与竞争分析
一、行业分析
二、目标市场
1、细分市场
2、目标顾客群
3、5年生产计划、收入和利润
4、市场规模、目标市场所占份额
5、营销策略
三、竞争分析
1、主要竞争对手
2、竞争对手的市场策略及所占市场份额
3、竞争策略
4、竞争优势
第五章 营销策略
一、营销机构和营销队伍
二、营销渠道的选择和营销网络的建设
三、广告策略和促销策略
四、价格策略
五、市场开拓计划
第六章 生产经营计划
一、新产品的生产经营计划
二、公司现有的生产技术能力
三、品质控制和质量改进能力
四、现有的生产设备或者将要购置的生产设备
五、现有的生产工艺流程
六、生产产品的经济分析及生产过程
第七章 融资说明
二、融资规模
三、资金使用计划
四、退出机制
第八章 财务计划与分析
一、经营业绩
二、盈利前景
三、还款计划
四、财务评价
第九章 风险因素
一、技术风险
二、市场风险
三、管理风险
四、财务风险篇五：研究计划书 金融危機に関する研究 アジア通貨危機を例として １. 研究テーマ選択理由 世界経済のグローバル化が進み、特に金融市場が急速に発展する一方、金融危機は世
界経済に大きな影響を及ぼしてきた。これまで発生した金融危機の原因は、それぞれ異な
った要因であったものの、結果としてそれぞれの国々では景気下降、企業破綻、失業率等
の問題を引き起こしてきた。自国の内部金融構造の歪みと不適切な金融政策が主要原因と
思われる。それぞれの国々がこうした問題点を気付き、対策を講じることで尐なくとも影
響は最小化することが可能である。金融グローバル化の現在、ある一つの国から金融危機
が発生すると、世界的に大きな影響を及ぼす可能性が十分考えられる。こうしたことは、
アジア通貨危機が典型的なケースとして挙げられ、金融危機における経済安定化に関する
研究がますます重要となっている。本研究はアジア通貨危機の内的要因を通じて、アジア
諸国における金融と経済安定化についての対応策を検討する。 ２．研究テーマについてこれまで学んだこと （１）アジア通貨危機の概況 1960年代から東アジアの経済発展は著しく、1997年にタイが発端となったアジア通貨
危機は、急速にアジア全体に影響を及ぼした。asean 各国の通貨は急落し、高金利政策を
採用したことから、不良債権はより深刻となり、銀行のバランスシートは悪化した。そし
て、銀行の貸し渋りを招くことととなり、為替下落を進行させる悪循環に陥った。こうし
たことは決して偶発的なことではなかった。 （２）アジア通貨危機の主要原因 ①矛盾を抱えていたマクロ経済運営 asean諸国は「外資主導工業化政策」を金融面から支援するために、金融部門の対外
開放と競争促進、外国為替規制緩和、外国金融機関の新規参入認可という金融自由化を積
極的に進めていたことから、短期（もしくは投機）資本を主体とした外国資本の流入を促
していた。こうした資本は、不動産や消費者金融のような非生産的な金融に利用されるこ
とで、バブルの発生を招くこととなった。こうしたバブルが崩壊することで、融資の大部
分が不良債権となった。その後、不動産価格が下落し景気が減速すると、金融機関の経営
が 行き詰まり、通貨危機が発生することとなった。また、経常収支の赤字が継続し、累
積債務が増大すると、経済の脆弱性を高まることになる。 ②金融セクターにおける脆弱化の露見 アジア通貨危機の以前、アジアほとんどの国はドルペッグ制を採用していた。ドルペ
ッグ制は、国内経済の景気とは無関係に実質為替が増価および減価することから、バブル
とその崩壊による景気の振幅が大きくなる。また、為替リスクへの借り手と貸し手の経済
の脆弱性を高めやすい。その結果、金融セクターのバランスシートが脆弱となった。 （３）
アジア通貨危機の教訓
①段階的な資本規制の必要性 脆弱な金融セクターをもつasean 諸国は銀行のリスク管理や通貨のコントロール力が
十分でなく、こうした国々では資本取引の自由化はバブルの発生と崩壊により、金融シス
テムとマクロ経済の不安定化をもたらしやすい。政府の監督体制を含む金融セクターの強
化や金融政策の有効手段が資本自由化のメリットを生かすための前提条件である。こうし
たことに加え、外資を利用しようとするとき、資本流入が経済成長を促すことは、短期的
資金ではなく、生産活動に向けた資金に限るという認識が重要である。 （また、短期的な投機を抑制する税制度として、為替取引税（トービン税）が挙げら
れる。こうしたことは、政府による市場への介入の理論的根拠として、国内資本市場が不
完全であれば、完全な資本移動は必ずしも望ましくないという「市場の失敗」に求めるこ
とができる。）
②為替政策と金融セクターの改革の必要性 マクロ安定化の一つの手段は、対外経済取引のパターンに反応した通貨バスケットに
基づく為替レート制度に変えることが望ましい。東アジア諸国が、ドル? 円? ユーロが大き
なウェイトとなる通貨バスケットを構築すること、さらに自国の為替レートを緩やかに連
動させることによって、結果的に相互の為替変動幅を減小させる制度を採用することが合
理的である。
金融機関は、自ら資産負債管理、リスク管理を行える能力を身につけること、情報開
示の制度を確立させ、投資家や預金者に正しい情報を伝えること、金融機関や預金者によ
るモラルハザードを最小化させること、こうした3つのことを踏まえ、金融システム全体
の健全性、安定性を維持するために有効な規制? 監督の能力を備えることが必要である。 ３. 今後の研究計画
金融危機に関する研究では関連する科目が多く、研究個体の相違性が存在することか
ら、今後は以下のような計画に従って研究する。 ①経済学や金融論に関する基礎学力を充実させるだけでなく、他の関連する知識を習
得する。研究を行うにあたり、理論的な知識と分析手法を身につける。先行研究の整理を
進めるだけでなく、指導教員ならびに他の院生とのゼミを通して、金融危機の理解を深め
ながら研究分野で価値のある課題を探していきたい。 ②研究対象の相違性がみられることから、アプローチ方法を検討する。これまでの先
行研究では、先進国と途上国の金融危機が発生する要因が異なっている。先進国では金融
政策や監督による要因が多く、途上国は金融構造に関する要因が多い．したがって、両者
を区分して検討する必要がある。また金融危機を招く内的要因と外的要因に区分し、それ
ぞれの対策を検討する。 （４. 卒業後の希望進路 ５. 参考文献
日本評論社（１９９８）「アジア金融危機から何を学ぶか」『経済セミナー』６月号、
１０～３７ページ。