第二部分：抢答题（业务知识汇编）
1、编造并且传播影响证券、期货交易的虚假信息，扰乱证券、期货交易市场，造成严重后果的，处（ C ）年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处1万元以上10万元以下罚金。
A、3 B、4 C、5 D、7
2、证券的风险性是指实际收益与（ A ）的相背离。
A、预期收益 B、账面收益 C、真实收益 D、市场收益
3、（ C ）通过对基金买卖股票频率的衡量，可以反映基金的操作策略。
A、持股集中度 B、净值增长率
C、基金股票周转率 D、标准差
4、关于交易型开放式指数基金(ETF)，以下说法不正确的是 （ D ）。
A、以某一选定的指数所包含的成份证券为投资对象
B、可以进行套利交易
C、本质上是一种指数基金
D、会出现折价或溢价交易
5、在下列指标中，最能全面反映基金经营成果的是（ D ）。
A、久期 B、已实现收益 C、基金分红 D、净值增长率
6、（ A ）应对招股说明书的真实性、准确性、完整性进行核查，并在招股说明书正文后做出声明。
A、保荐人(主承销商) B、发行人律师
C、承担审计业务的会计师事务所 D、中国证监会
7、证券公司经营证券承销与保荐、证券自营、证券资产管理、其他证券业务等业务之一的，其注册资本不得低于人民币（ C ）。
A、2000万元 B、5000万元
C、1亿元 D、2亿元
8、世界上最早、最享盛誉和最有影响的股票价格平均数是（ B ）。
A、金融时报证券交易所指数(也译为“富时指数”)
B、道-琼斯工业股价平均数
C、日经225股价指数
D、上证50指数
9、下列关于股息的说法不正确的是（ C ）。
A、股息是股票持有者依据股票从公司分取的盈利
B、股息使用比较多的是现金股利和股票股利
C、上市公司必须每年发放股息
D、现金股息是最普通、最基本的股息形式
10、对于老年人来说，应选择货币型、（ A ）或股票配置比例低的平衡型基金等安全性较高的基金产品，以实现稳健、安全等目的。
A、保本型 B、积极型 C、成长型 D、激进型
11、证券公司从事客户资产管理业务，应当充分了解客户，对客户进行分类，遵循（ A ）原则，向客户推荐适当的产品或服务，禁止误导客户购买与其风险承受能力不相符合的产品或服务。
Ａ、风险匹配 B、分类 C、自愿 D、优化
12、承销商代发行人发售证券，在承销期结束时，将未售出的证券全部退还给发行人的承销方式是（ A ）。
A、代销 B、余额包销 C、全额包销 D、包销
13、定向发行又被称为（ B ）。
A、公募发行 B、私募发行 C、招标发行 D、承购包销
14、根据我国《证券发行与承销管理办法》规定，首次公开发行股票以（ B ）确定股票发行价格。
A、累计询价 B、询价方式 C、上网竞价方式 D、协商定价方式
15、债券以高于面值的价格发行被称为（ C ）。
A、平价发行 B、折价发行 C、溢价发行 D、高价发行
16、债券发行的定价方式以（ A ）最为典型。
A、公开招标 B、上网竞价方式
C、协商定价方式 D、累计投标询价方式
17、（ A ）是整个证券市场的核心。
A、证券交易所 B、证券投资者 C、证券发行人 D、证券公司
18、我国《证券法》规定，证券交易所设总经理1人，由（ D ）任免。
A、证券交易所 B、中国人民银行
C、国务院 D、国务院证券监督管理机构
19、（ A ）指中小企业板块的交易由独立于主板市场交易系统的第二交易系统承担。
A、运行独立 B、监察独立 C、代码独立 D、指数独立
20、我国《证券法》规定，证券交易所的设立与解散由（ A ）决定。
A、国务院 B、国务院证券监督管理机构
C、中国证券监督管理委员会 D、财政部
21、代办股份转让系统依托（ B ）和中央登记公司的技术系统。
A、投资咨询机构 B、证券交易所
C、证券业协会 D、资信评级机构
22、（ A ）是指做市商向市场提供双向报价，投资者根据报价选择是否与做市商交易。
A、做市商制度 B、竞价交易制度
C、大宗交易制度 D、证券商报价制度
23、代办股份转让系统又称为（ C ）市场。
A、主板 B、二板 C、三板 D、副板
24、代办股份转让系统以（ A ）方式配对撮合。
A、集合竞价 B、分散竞价 C、自行协商 D、做市商报价
25、沪深300指数计算采用（ C ）加权方法。
A、普通 B、综合 C、派许 D、平均
26、深证成分股指数采用（ A ）方法编制。
A、加权平均法 B、移动平均法 C、简单平均法 D、几何平均法
27、（ A ）一直是反映和衡量香港股市变动趋势的主要指标。
A、恒生指数 B、恒生综合指数
C、恒生流通综合指数 D、恒生流通精选指数系列
28、（C）是最普通、最基本的股息形式。
A、股票股息 B、财产股息 C、现金股息 D、负债股息
29、我国规定，股票发行价格以超过票面金额的价格发行股票所得的溢价款列入发行公司（ B ）。
A、盈余公积金 B、资本公积金 C、未分配利润 D、法定公益金
30、证券金融公司开展转融通业务，应当以自己的名义，在商业银行设立（A）。
A、转融通专用资金账户 B、转融通担保资金账户
C、转融通资金交收账户 D、转融通专用证券账户
31、在国际上，期货市场的发展，经历了（ C ）的发展历程。
A、商品期货—期货期权—金属期货
B、金属期货—商品期权—期货期权
C、商品期货—金融期权—期货期权
D、外汇期货—商品期权—期货期权
32、下列不属于大连商品交易所交易品种的是（ D ）。
A、黄大豆1号 B、玉米 C、棕榈油 D、菜籽油
33、目前，我国的介绍经纪商由（ A ）担任。
A、券商 B、期货居间人 C、自然人 D、期货交易顾问
34、期货合约是指由（ A ）统一制定的、规定在将来某一特定的时间和地点交割一定数量和质量标的物的标准化合约。
A、期货交易所 B、期货公司
C、中国证监会 D、中国期货业协会
35、从期货交易策略及风险防范的角度来看，每次交易的总亏损金额必须限制在总资本的（ B ）以内,这一点是交易者设置止损指令极为重要的出发点。
A、2% B、5% C、10% D、15%
36、期货交易套期保值者的目的是（ C ）。
A、获得风险收益 B、获得实物
C、转移现货市场的价格风险 D、让渡商品的所有权
37、农产品期货是指以农产品为标的物的期货合约。下列不是以经济作物作为期货标的物的是（ D ）。
A、棉花 B、大豆 C、白糖 D、小麦
38、（ A ）负责向通过期货从业资格考试的人员颁发期货从业资格考试合格证明。
A、期货业协会 B、中国证监会
C、期货交易所 D、期货从业人员所在的期货公司
39、不属于商品市场需求量的是（ C ）。
A、国内消费量 B、出口量 C、进口量 D、期末商品结存量
40、若某商品存在较多替代品，则该商品的需求（ B ）。
A、缺乏弹性 B、富有弹性 C、不一定 D、与替代品无关
41、在商品自身价格不变的条件下，生产成本上升会导致商品的供给量（ B ）。
A、增加 B、减少 C、不变 D、不一定
42、大连商品交易所的（ D ）是某一期货合约当日所有成交价格的
加权平均。
A、开盘价 B、收盘价 C、最高价 D、结算价
43、“A1211”代表的是（ B ）。
A、2011年12月到期的黄大豆2号期货合约
B、2012年11月到期的黄大豆1号期货合约
C、2011年12月到期的黄大豆1号期货合约
D、2011年11月到期的黄大豆1号期货合约
44、我国的（ A ）通过各银行储蓄网点和财政部门国债服务部面向社会发行，根据认购者的认购额填写实际的缴款金额，是一种国家储蓄债。
A、凭证式国债 B、记账式国债
C、赤字国债 D、非流通国债
45、国内生产总值(GDP)是指一个国家(或地区)所有（ C ）在一定时期内生产活动的最终成果。
A、本国居民 B、国内居民
C、常住居民 D、常住居民但不包括外国人
46、（ A ）是一国对外债权的总和，用于偿还外债和支付进口。
A、外汇储备 B、国际储备 C、黄金储备 D、特别提款权
47、流通中现金是（ A ）。
A、M0 B、M1 C、M2与M1的差额 D、M2
48、（ B ）具有强制性、无偿性和固定性的特征，它既是筹集财政收入的主要工具，又是调节宏观经济的重要手段。
A、国债 B、税收 C、财政补贴 D、转移支付
49、（ A ）是指中央银行规定的金融机构为保证客户提取存款和资金清算需要而准备的在中央银行的存款占其存款总额的比例。
A、法定存款准备率 B、存款准备金率
C、超额准备金率 D、再贴现率
50、收入政策的总量目标着眼于近期的（ C ）。
A、产业结构优化 B、经济与社会协调发展
C、宏观经济总量平衡 D、周民收入公平分配
51、下列属于选择性货币政策工具的是（ D ）。
A、法定存款准备金率 B、再贴现政策
C、公开市场业务 D、直接信用控制
52、我国央行用（ B ）符号代表狭义货币供应量。
A、M0 B、Ml C、M2 D、准货币
53、就我国而言，（ B ）会促使部分资金由银行储蓄转变为股票投资，从而对证券市场产生积极影响。
A、提高利率 B、征收利息税
C、加征股票收益税 D、加征股票交易印花税
54、随着市场经济的不断发展和政府宏观调控能力的不断加强，利率特别是（ A ）已经成为中央银行一项行之有效的货币政策工具。
A、基准利率 B、回购协议利率
C、大额可转让定期存单利率 D、债务票面利率
55、影响股票市场供给的最直接、最根本的因素是（ A ）。
A、上市公司质量与经济效益状况 B、市场因素
C、制度因素 D、宏观经济环境
56、恶性通货膨胀是指年通胀率达（ C ）的通货膨胀。
A、10%以下 B、两位数
C、三位数以上 D、四位数以上
57、最基础的金融衍生产品是( A )。
A、金融远期合约 B、金融期货
C、金融期权 D、金融互换
58、金融债券的发行主体是( D )。
A、政府 B、股份公司
C、非股份制企业 D、银行或非银行金融机构
60、( C )的变动会引起债券价格上升。
A、债券存续期变长 B、市场利率升高
C、发行人信用状况变好 D、债券供给大于需求
61、企业依法解散的，清算人应当自清算结束之日期（ C ）日内申请注销。
A、5 B、10 C、15 D、20
62、2004年，（ D ）公布了《关于推进资本市场改革开放和稳定发展的若干意见》，提出纲领性意见。
A、银监会 B、证监会 C、中国人民银行 D、国务院
63、目前我国对个人结汇购汇实行（ D ）总额管理。
A、日度 B、月度 C、季度 D、年度
64、衡量公司的财务安全性通常采用的指标是（ B ）。
A、周转率 B、杠杆比率
C、销售利润率 D、净资产收益率
65、最有影响的政治因素是（ C ）。
A、政权更迭 B、政治领导人更迭
C、战争 D、国际政治局势变化
66、公司盈利首先应（ C ）。
A、缴纳税金 B、支付优先股股息
C、支付债权人的本金和利息 D、分配普通股红利
67、（ D ）股是指注册地在我国内地、上市地在新加坡的外资股。
A、B股 B、H股 C、N股 D、S股
68、股票价格指数期货实行（ A ）结算。
A、现金 B、实物 C、对冲 D、股票
69、沪深300股指期货合约的最低交易保证金为合约价值的（ B ）。
A、15% B、12% C、10% D、7%
70、2001年9月，我国第一只开放式基金（ D ）的诞生，使我国基金业发展实现了从封闭式基金到开放式基金的历史性跨越。
A、基金开元 B、基金金泰
C、招商安泰 D、华安创新
71、2004年10月成立的国内第一只上市开放式基金是（ A ）。
A、南方积极配置基金 B、华夏上证50ETF
C、汇丰晋信2016基金 D、国投瑞银瑞福基金
72、由次级债务所形成的商业银行附属资本不得超过商业银行核心资本的（ B ）。
A、40％ B、50％ C、60％ D、70％
73、在2008年美国由于次贷危机而引发的金融风暴中，倒闭的投资银行有（ C ）。
A、高盛 B、摩根士丹利
C、贝尔斯登和雷曼兄弟 D．花旗
74、2005年1月1日试行（ C ）标志着我国首次公开发行股票市场化定价机制的初步建立。
A、发行辅导制 B、发行备案制
C、公开发行股票询价制度 D、发行审核制
75、代销金融产品，是指接受（ B ）的委托，为其销售金融产品或者介绍金融产品购买人的行为。
A、证券公司 B、金融产品发行人 C、金融产品购买人 D、基金公司
76、客户如主动要求购买的，从事金融产品业务的相关人员应当将
评估结果（ A ）告知客户，提示其审慎决策，并由客户签字确认。
A、书面形式 B、文字形式 C、口头形式 D、邮件形式
77、公司从事代销金融产品活动的人员，应当具有（ A ）。
A、证券从业资格 B、基金销售资格 C、保险从业资格 D、银行从业资格
78、 证券公司应当对所代销金融产品的风险状况进行评估，并( C )，确定适合购买的客户类别和范围
A、向所有客户推荐 B、可在媒体推介 C、 划分风险等级 D、根据客户需求
79、 与商业银行理财产品、保险产品销售监管规则的关系：按照《立法法》的精神，证券公司代销金融产品，除遵守本规定外，还要遵守（ C ）的规定。
A、证监会 B、证券业协会 C、银监会、保监会 D、交易所
80、 证券公司住所地（ B ）派出机构按照证券公司增加常规业务种类的条件和程序，对证券公司代销金融产品业务资格申请进行审批。
A、交易所 B、 证监会 C、 证券业协会 D、银监会
81、金融产品销售系统的数据管理按照证券集中交易系统数据管理，系统运行数据中涉及投资人信息和交易记录的备份应当在不可修改的介质上保存（ D ）年。 A、5 B、10 C、15 D、20
82、公司金融产品业务相关业务人员对金融产品投资人档案资料具有（ A ）义务。 A、保密 B、分类管理 C、查阅提取
83、金融产品销售过程中出现的法务问题及法律适用性问题由（ C ）负责解释并出具法律意见。
A、营业部总经理 B、金融产品销售人员 C、合规风控部法务人员D、金融产品发行人
84、在融资类产品筛选过程中，下列哪项指标是最为重要的。( c )
A、 项目属性 B、 收益 C、 风险 D、 其他因素
85、公司可以代销合伙企业有限合伙份额形式的私募股权投资基金。（错 ）
86、公司应当对金融产品人员进行必要的培训，保证其充分了解所负责推介金融产品的信息及与代销活动有关的公司内部管理规定和监管要求。（ 对 ）
87、公司可以代销在境内和境外发行，并经国家有关部门或者其授权机构批准或者备案的各类产品。（ 错 ）
88、在宣传过程中，应当向客户书面说明，因金融产品设计、运营和委托人提供的信息不真实、不准确、不完整而产生的责任由公司承担担保责任。（ 错 ）
89、自有资产与客户资产分开管理，建立完善的自有资产与客户资产的核算办法，明确规定其各自的用途和资金划拨的严格控制程序。（ 对 ）
90、自有资产与客户资产分开管理，建立完善的自有资产与客户资产的核算办法，明确规定其各自的用途和资金划拨的严格控制程序。（ 对 ）
91、接受代销金融产品的委托前，证券公司可视情况对委托人进行资格审查。委托人依法设立并可以发行金融产品后，可接受其委托。（ 错 ）
92、放松管制，加强监管是《证券公司代销金融产品管理规定》中最基本的原则，支持证券公司开展代销业务，保护证券公司客户的合法权益。（ 对 ）
93、证券公司销售金融产品或提供金融服务，应当诚实信用、勤勉尽责，妥善处理利益冲突，避免损害客户利益。（ 对 )
94、证券公司只负责销售，没有义务向金融产品购买人披露必要信息、揭示风险、提供后续服务，因此，代销合同应当约定双方向客户进行信息披露、风险揭示以及后续服务的相关安排。（ 错 ）
95、反映证券市场容量的重要指标是( A )。
A、证券化率(证券市值/GDP) B、GDP值
C、证券市场价值 D、证券市场指数
96、著名的有效市场假说理论是由（ C ）提出的。
A、巴菲特 B、本杰明〃格雷厄姆
C、尤金〃法默 D、凯恩斯
第二部分：抢答题（业务知识汇编）
1、编造并且传播影响证券、期货交易的虚假信息，扰乱证券、期货交易市场，造成严重后果的，处（ C ）年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处1万元以上10万元以下罚金。
A、3 B、4 C、5 D、7
2、证券的风险性是指实际收益与（ A ）的相背离。
A、预期收益 B、账面收益 C、真实收益 D、市场收益
3、（ C ）通过对基金买卖股票频率的衡量，可以反映基金的操作策略。
A、持股集中度 B、净值增长率
C、基金股票周转率 D、标准差
4、关于交易型开放式指数基金(ETF)，以下说法不正确的是 （ D ）。
A、以某一选定的指数所包含的成份证券为投资对象
B、可以进行套利交易
C、本质上是一种指数基金
D、会出现折价或溢价交易
5、在下列指标中，最能全面反映基金经营成果的是（ D ）。
A、久期 B、已实现收益 C、基金分红 D、净值增长率
6、（ A ）应对招股说明书的真实性、准确性、完整性进行核查，并在招股说明书正文后做出声明。
A、保荐人(主承销商) B、发行人律师
C、承担审计业务的会计师事务所 D、中国证监会
7、证券公司经营证券承销与保荐、证券自营、证券资产管理、其他证券业务等业务之一的，其注册资本不得低于人民币（ C ）。
A、2000万元 B、5000万元
C、1亿元 D、2亿元
8、世界上最早、最享盛誉和最有影响的股票价格平均数是（ B ）。
A、金融时报证券交易所指数(也译为“富时指数”)
B、道-琼斯工业股价平均数
C、日经225股价指数
D、上证50指数
9、下列关于股息的说法不正确的是（ C ）。
A、股息是股票持有者依据股票从公司分取的盈利
B、股息使用比较多的是现金股利和股票股利
C、上市公司必须每年发放股息
D、现金股息是最普通、最基本的股息形式
10、对于老年人来说，应选择货币型、（ A ）或股票配置比例低的平衡型基金等安全性较高的基金产品，以实现稳健、安全等目的。
A、保本型 B、积极型 C、成长型 D、激进型
11、证券公司从事客户资产管理业务，应当充分了解客户，对客户进行分类，遵循（ A ）原则，向客户推荐适当的产品或服务，禁止误导客户购买与其风险承受能力不相符合的产品或服务。
Ａ、风险匹配 B、分类 C、自愿 D、优化
12、承销商代发行人发售证券，在承销期结束时，将未售出的证券全部退还给发行人的承销方式是（ A ）。
A、代销 B、余额包销 C、全额包销 D、包销
13、定向发行又被称为（ B ）。
A、公募发行 B、私募发行 C、招标发行 D、承购包销
14、根据我国《证券发行与承销管理办法》规定，首次公开发行股票以（ B ）确定股票发行价格。
A、累计询价 B、询价方式 C、上网竞价方式 D、协商定价方式
15、债券以高于面值的价格发行被称为（ C ）。
A、平价发行 B、折价发行 C、溢价发行 D、高价发行
16、债券发行的定价方式以（ A ）最为典型。
A、公开招标 B、上网竞价方式
C、协商定价方式 D、累计投标询价方式
17、（ A ）是整个证券市场的核心。
A、证券交易所 B、证券投资者 C、证券发行人 D、证券公司
18、我国《证券法》规定，证券交易所设总经理1人，由（ D ）任免。
A、证券交易所 B、中国人民银行
C、国务院 D、国务院证券监督管理机构
19、（ A ）指中小企业板块的交易由独立于主板市场交易系统的第二交易系统承担。
A、运行独立 B、监察独立 C、代码独立 D、指数独立
20、我国《证券法》规定，证券交易所的设立与解散由（ A ）决定。
A、国务院 B、国务院证券监督管理机构
C、中国证券监督管理委员会 D、财政部
21、代办股份转让系统依托（ B ）和中央登记公司的技术系统。
A、投资咨询机构 B、证券交易所
C、证券业协会 D、资信评级机构
22、（ A ）是指做市商向市场提供双向报价，投资者根据报价选择是否与做市商交易。
A、做市商制度 B、竞价交易制度
C、大宗交易制度 D、证券商报价制度
23、代办股份转让系统又称为（ C ）市场。
A、主板 B、二板 C、三板 D、副板
24、代办股份转让系统以（ A ）方式配对撮合。
A、集合竞价 B、分散竞价 C、自行协商 D、做市商报价
25、沪深300指数计算采用（ C ）加权方法。
A、普通 B、综合 C、派许 D、平均
26、深证成分股指数采用（ A ）方法编制。
A、加权平均法 B、移动平均法 C、简单平均法 D、几何平均法
27、（ A ）一直是反映和衡量香港股市变动趋势的主要指标。
A、恒生指数 B、恒生综合指数
C、恒生流通综合指数 D、恒生流通精选指数系列
28、（C）是最普通、最基本的股息形式。
A、股票股息 B、财产股息 C、现金股息 D、负债股息
29、我国规定，股票发行价格以超过票面金额的价格发行股票所得的溢价款列入发行公司（ B ）。
A、盈余公积金 B、资本公积金 C、未分配利润 D、法定公益金
30、证券金融公司开展转融通业务，应当以自己的名义，在商业银行设立（A）。
A、转融通专用资金账户 B、转融通担保资金账户
C、转融通资金交收账户 D、转融通专用证券账户
31、在国际上，期货市场的发展，经历了（ C ）的发展历程。
A、商品期货—期货期权—金属期货
B、金属期货—商品期权—期货期权
C、商品期货—金融期权—期货期权
D、外汇期货—商品期权—期货期权
32、下列不属于大连商品交易所交易品种的是（ D ）。
A、黄大豆1号 B、玉米 C、棕榈油 D、菜籽油
33、目前，我国的介绍经纪商由（ A ）担任。
A、券商 B、期货居间人 C、自然人 D、期货交易顾问
34、期货合约是指由（ A ）统一制定的、规定在将来某一特定的时间和地点交割一定数量和质量标的物的标准化合约。
A、期货交易所 B、期货公司
C、中国证监会 D、中国期货业协会
35、从期货交易策略及风险防范的角度来看，每次交易的总亏损金额必须限制在总资本的（ B ）以内,这一点是交易者设置止损指令极为重要的出发点。
A、2% B、5% C、10% D、15%
36、期货交易套期保值者的目的是（ C ）。
A、获得风险收益 B、获得实物
C、转移现货市场的价格风险 D、让渡商品的所有权
37、农产品期货是指以农产品为标的物的期货合约。下列不是以经济作物作为期货标的物的是（ D ）。
A、棉花 B、大豆 C、白糖 D、小麦
38、（ A ）负责向通过期货从业资格考试的人员颁发期货从业资格考试合格证明。
A、期货业协会 B、中国证监会
C、期货交易所 D、期货从业人员所在的期货公司
39、不属于商品市场需求量的是（ C ）。
A、国内消费量 B、出口量 C、进口量 D、期末商品结存量
40、若某商品存在较多替代品，则该商品的需求（ B ）。
A、缺乏弹性 B、富有弹性 C、不一定 D、与替代品无关
41、在商品自身价格不变的条件下，生产成本上升会导致商品的供给量（ B ）。
A、增加 B、减少 C、不变 D、不一定
42、大连商品交易所的（ D ）是某一期货合约当日所有成交价格的
加权平均。
A、开盘价 B、收盘价 C、最高价 D、结算价
43、“A1211”代表的是（ B ）。
A、2011年12月到期的黄大豆2号期货合约
B、2012年11月到期的黄大豆1号期货合约
C、2011年12月到期的黄大豆1号期货合约
D、2011年11月到期的黄大豆1号期货合约
44、我国的（ A ）通过各银行储蓄网点和财政部门国债服务部面向社会发行，根据认购者的认购额填写实际的缴款金额，是一种国家储蓄债。
A、凭证式国债 B、记账式国债
C、赤字国债 D、非流通国债
45、国内生产总值(GDP)是指一个国家(或地区)所有（ C ）在一定时期内生产活动的最终成果。
A、本国居民 B、国内居民
C、常住居民 D、常住居民但不包括外国人
46、（ A ）是一国对外债权的总和，用于偿还外债和支付进口。
A、外汇储备 B、国际储备 C、黄金储备 D、特别提款权
47、流通中现金是（ A ）。
A、M0 B、M1 C、M2与M1的差额 D、M2
48、（ B ）具有强制性、无偿性和固定性的特征，它既是筹集财政收入的主要工具，又是调节宏观经济的重要手段。
A、国债 B、税收 C、财政补贴 D、转移支付
49、（ A ）是指中央银行规定的金融机构为保证客户提取存款和资金清算需要而准备的在中央银行的存款占其存款总额的比例。
A、法定存款准备率 B、存款准备金率
C、超额准备金率 D、再贴现率
50、收入政策的总量目标着眼于近期的（ C ）。
A、产业结构优化 B、经济与社会协调发展
C、宏观经济总量平衡 D、周民收入公平分配
51、下列属于选择性货币政策工具的是（ D ）。
A、法定存款准备金率 B、再贴现政策
C、公开市场业务 D、直接信用控制
52、我国央行用（ B ）符号代表狭义货币供应量。
A、M0 B、Ml C、M2 D、准货币
53、就我国而言，（ B ）会促使部分资金由银行储蓄转变为股票投资，从而对证券市场产生积极影响。
A、提高利率 B、征收利息税
C、加征股票收益税 D、加征股票交易印花税
54、随着市场经济的不断发展和政府宏观调控能力的不断加强，利率特别是（ A ）已经成为中央银行一项行之有效的货币政策工具。
A、基准利率 B、回购协议利率
C、大额可转让定期存单利率 D、债务票面利率
55、影响股票市场供给的最直接、最根本的因素是（ A ）。
A、上市公司质量与经济效益状况 B、市场因素
C、制度因素 D、宏观经济环境
56、恶性通货膨胀是指年通胀率达（ C ）的通货膨胀。
A、10%以下 B、两位数
C、三位数以上 D、四位数以上
57、最基础的金融衍生产品是( A )。
A、金融远期合约 B、金融期货
C、金融期权 D、金融互换
58、金融债券的发行主体是( D )。
A、政府 B、股份公司
C、非股份制企业 D、银行或非银行金融机构
60、( C )的变动会引起债券价格上升。
A、债券存续期变长 B、市场利率升高
C、发行人信用状况变好 D、债券供给大于需求
61、企业依法解散的，清算人应当自清算结束之日期（ C ）日内申请注销。
A、5 B、10 C、15 D、20
62、2004年，（ D ）公布了《关于推进资本市场改革开放和稳定发展的若干意见》，提出纲领性意见。
A、银监会 B、证监会 C、中国人民银行 D、国务院
63、目前我国对个人结汇购汇实行（ D ）总额管理。
A、日度 B、月度 C、季度 D、年度
64、衡量公司的财务安全性通常采用的指标是（ B ）。
A、周转率 B、杠杆比率
C、销售利润率 D、净资产收益率
65、最有影响的政治因素是（ C ）。
A、政权更迭 B、政治领导人更迭
C、战争 D、国际政治局势变化
66、公司盈利首先应（ C ）。
A、缴纳税金 B、支付优先股股息
C、支付债权人的本金和利息 D、分配普通股红利
67、（ D ）股是指注册地在我国内地、上市地在新加坡的外资股。
A、B股 B、H股 C、N股 D、S股
68、股票价格指数期货实行（ A ）结算。
A、现金 B、实物 C、对冲 D、股票
69、沪深300股指期货合约的最低交易保证金为合约价值的（ B ）。
A、15% B、12% C、10% D、7%
70、2001年9月，我国第一只开放式基金（ D ）的诞生，使我国基金业发展实现了从封闭式基金到开放式基金的历史性跨越。
A、基金开元 B、基金金泰
C、招商安泰 D、华安创新
71、2004年10月成立的国内第一只上市开放式基金是（ A ）。
A、南方积极配置基金 B、华夏上证50ETF
C、汇丰晋信2016基金 D、国投瑞银瑞福基金
72、由次级债务所形成的商业银行附属资本不得超过商业银行核心资本的（ B ）。
A、40％ B、50％ C、60％ D、70％
73、在2008年美国由于次贷危机而引发的金融风暴中，倒闭的投资银行有（ C ）。
A、高盛 B、摩根士丹利
C、贝尔斯登和雷曼兄弟 D．花旗
74、2005年1月1日试行（ C ）标志着我国首次公开发行股票市场化定价机制的初步建立。
A、发行辅导制 B、发行备案制
C、公开发行股票询价制度 D、发行审核制
75、代销金融产品，是指接受（ B ）的委托，为其销售金融产品或者介绍金融产品购买人的行为。
A、证券公司 B、金融产品发行人 C、金融产品购买人 D、基金公司
76、客户如主动要求购买的，从事金融产品业务的相关人员应当将
评估结果（ A ）告知客户，提示其审慎决策，并由客户签字确认。
A、书面形式 B、文字形式 C、口头形式 D、邮件形式
77、公司从事代销金融产品活动的人员，应当具有（ A ）。
A、证券从业资格 B、基金销售资格 C、保险从业资格 D、银行从业资格
78、 证券公司应当对所代销金融产品的风险状况进行评估，并( C )，确定适合购买的客户类别和范围
A、向所有客户推荐 B、可在媒体推介 C、 划分风险等级 D、根据客户需求
79、 与商业银行理财产品、保险产品销售监管规则的关系：按照《立法法》的精神，证券公司代销金融产品，除遵守本规定外，还要遵守（ C ）的规定。
A、证监会 B、证券业协会 C、银监会、保监会 D、交易所
80、 证券公司住所地（ B ）派出机构按照证券公司增加常规业务种类的条件和程序，对证券公司代销金融产品业务资格申请进行审批。
A、交易所 B、 证监会 C、 证券业协会 D、银监会
81、金融产品销售系统的数据管理按照证券集中交易系统数据管理，系统运行数据中涉及投资人信息和交易记录的备份应当在不可修改的介质上保存（ D ）年。 A、5 B、10 C、15 D、20
82、公司金融产品业务相关业务人员对金融产品投资人档案资料具有（ A ）义务。 A、保密 B、分类管理 C、查阅提取
83、金融产品销售过程中出现的法务问题及法律适用性问题由（ C ）负责解释并出具法律意见。
A、营业部总经理 B、金融产品销售人员 C、合规风控部法务人员D、金融产品发行人
84、在融资类产品筛选过程中，下列哪项指标是最为重要的。( c )
A、 项目属性 B、 收益 C、 风险 D、 其他因素
85、公司可以代销合伙企业有限合伙份额形式的私募股权投资基金。（错 ）
86、公司应当对金融产品人员进行必要的培训，保证其充分了解所负责推介金融产品的信息及与代销活动有关的公司内部管理规定和监管要求。（ 对 ）
87、公司可以代销在境内和境外发行，并经国家有关部门或者其授权机构批准或者备案的各类产品。（ 错 ）
88、在宣传过程中，应当向客户书面说明，因金融产品设计、运营和委托人提供的信息不真实、不准确、不完整而产生的责任由公司承担担保责任。（ 错 ）
89、自有资产与客户资产分开管理，建立完善的自有资产与客户资产的核算办法，明确规定其各自的用途和资金划拨的严格控制程序。（ 对 ）
90、自有资产与客户资产分开管理，建立完善的自有资产与客户资产的核算办法，明确规定其各自的用途和资金划拨的严格控制程序。（ 对 ）
91、接受代销金融产品的委托前，证券公司可视情况对委托人进行资格审查。委托人依法设立并可以发行金融产品后，可接受其委托。（ 错 ）
92、放松管制，加强监管是《证券公司代销金融产品管理规定》中最基本的原则，支持证券公司开展代销业务，保护证券公司客户的合法权益。（ 对 ）
93、证券公司销售金融产品或提供金融服务，应当诚实信用、勤勉尽责，妥善处理利益冲突，避免损害客户利益。（ 对 )
94、证券公司只负责销售，没有义务向金融产品购买人披露必要信息、揭示风险、提供后续服务，因此，代销合同应当约定双方向客户进行信息披露、风险揭示以及后续服务的相关安排。（ 错 ）
95、反映证券市场容量的重要指标是( A )。
A、证券化率(证券市值/GDP) B、GDP值
C、证券市场价值 D、证券市场指数
96、著名的有效市场假说理论是由（ C ）提出的。
A、巴菲特 B、本杰明〃格雷厄姆
C、尤金〃法默 D、凯恩斯