金融市场部制度学习月题库
一、单项选择题
1、金融市场部票据业务经办人员负责（B）转入票据的到期托收业务。
A. 回购式 B. 买断式 C.卖断式 D.买入返售
2、为最大程度降低结算风险，债券交易结算方式原则上采用（ A ）。
A. 券款对付（DVP） B. 见券付款（PAD）
C. 见款付券（DAP） D. 纯券过户（FOP）
3、质押式回购期限最长为（ A ）。
A.１年 B. 6个月 C.3个月 D.1个月
4、会计核算员在（A），依据成交通知单相关要素与会计结算部联系查收本息到账情况。
A.逆回购到期日 B.正回购到期日 C.结算日
5、 转贴现的期限不得超过( D )个月。
A.3个月 B.4个月 C.5个月 D.6个月
6、同业资金拆借的拆入期限最长不超过( D ) 。
A、3个月 B、4个月 C、6个月 D、1年
7、（A）是开展金融市场业务的首要原则。
A 安全性 B 效益性 C 流动性 D 公平性
8、各支行按申请人建立贴现业务台账，控制同一申请人多次办理业务时合同及发票额度的使用，防止银行承兑汇票金额（ ）合同金额或者发票金额（ ）汇票金额的问题发生。( A )
A.大于 小于 B.小于 大于 C.大于 大于 D.小于 小于
9、债券逆回购（融券出资）业务必须保证对手方有足额债券进行质押，原则上融出资金额度不超过质押债券票面金额的（D）。
A.98% B.95% C.90% D.100%
10、银行承兑汇票贴现的期限不得超过（ D ）个月。
A.3个月 B.4个月 C.12个月 D.6个月
11、按照人民银行规定，再贴现期限不得超过（ A ）个月。
A.四个月 B.六个月 C.三个月 D.一个月
12、办理债券买断式回购，任何一家市场参与者单只券种的待返售债券余额应小于该只债券流通量的（ A ）。
A. 20％ B. 10％ C. 25％ D. 50％
二、多项选择题
1、转贴现转入业务，申请行应提供以下资料：（ ABCDE ）
A.营业执照、组织机构代码证及金融机构营业许可证复印件；
B.业务经办人员办理转贴现业务授权书及身份证复印件；
C.银行承兑汇票原件、正反面复印件；
D.加盖转贴现申请行公章或相关业务部门印章的银行承兑汇票查复书复印件及已贴现的贴现凭证第一联复印件；
E.加盖申请行公章的银行承兑汇票转贴现转入业务审批表、转贴现转入业务清单及转贴现协议书，并提供加盖预留印鉴的一式五联贴现凭证。
2、金融市场部运用核定的本外币资金以及从市场上吸收的本外币资金进行授权范围内的各项投资，包括（ ABCD ）：
A.债券市场投资 B.货币市场投资 C.自营外汇买卖 D.衍生产品投资
3、票据业务的开展要严格执行国家的有关法律、法规，业务办理应当遵循的原则有：（ ACD ）
A.安全性 B.效率性 C.流动性 D.效益性
4、对单张不足（A）万元（含）或贴现计息天数不足(D)天（含）的票据，贴现利率在上述基准利率的基础上上浮(A)%。
A.10 B.15 C.20 D.30
5、商业汇票转贴现分为转入和转出两种，转入业务按照商业汇票的票据所有权是否转移分为( A C )两种方式。
A.买断式 B.买入回购式 C.买入返售式 D.卖断式
6、商业汇票再贴现按照商业汇票的票据所有权是否转移分为( B D )两种方式。
A.买断式 B.卖出回购式 C.卖出返售式 D.卖断式
7、向我行申请贴现的持票人，必须具备以下条件（ ABC ）：
A.具有独立法人资格的企业或经法人授权实行独立核算的经济组织，并依法从事经营活动；
B.与出票人或其前手之间具有真实的商品交易关系或劳务关系；
C.在我行开立结算账户，与我行有良好的合作关系。
8、下列哪些银行承兑汇票不得办理贴现（ ABCD ）：
A. 汇票要素不齐全；
B. 汇票背书不连续；
C. 内容有涂改，有关签章不符合要求；
D. 已挂失止付的、已公示催告过的或涉及其他法律诉讼的汇票，承兑银行已发出停止办理贴现通知的汇票或其他非法汇票
9、当整个银行间市场后台结算系统出现故障或（BC）时，应急交易条件出现:
A.前后台人员轮岗 B.本行联网计算机出现故障
C.网络出现故障 D.会计记账系统出现故障
10、经办行客户经理负责对贴现业务以下资料进行审核：（ABCD ）
A.对申请人的资格进行审查;
B.对票面和跟单资料进行审查;
C.对贷款卡等基础资料进行审查;
D.在复印件上加盖“ＸＸ支行 本件与原件核对无异”的印章，并双人签名对资料的真实性负责.
11、经办行客户经理对贴现申请人提供的交易合同原件及复印件进行审核，要求（ABD ）：
A.合同中的供需双方是商业汇票的最后背书人与其直接前手，交易标的包括在工商管理部门核准的经营范围之内。
B.合同没有重复使用现象。
C.合同金额应小于商业汇票金额。
D.合同签订日期先于或等于商业汇票的出票日。
12、经办行客户经理对贴现申请人提供的增值税发票进行审核，要求（ABD）：
A.发票加盖销货方增值票专用章或财务专用章；
B.发票专用章上的号码与供货方纳税人识别号一致；
C.发票也可加盖单位公章；
D.发票项目要齐全，不得遗漏，不得使用简写、不得涂改；印章要齐全规范；
E.发票日期一般在合同签定前和票据贴现后，如不在此区间，应有合理的解释。
13、资金交易业务应遵守的原则和规定有哪些（ ABCD ）
A.严格遵循安全性、流动性和效益性协调统一的原则
B.应遵守我行资产负债管理和风险管理的规定
C.用于交易的债券必须统一在中央结算公司托管，并通过中央结算公司债券结算系统办理债券交割
D.必须通过银行间同业拆借中心本币交易系统办理债券交易。
14、质押式回购交易对象必须是银行间债券市场成员单位，包括：（ABC）。
A.商业银行及其授权分支机构
B.非银行金融机构和非金融机构
C.外国银行分行
15、持票人向我行申请贴现，需要提供以下资料：（ABCDE）
A.加盖企业公章和法人代表章（或授权代理人章）的贴现申请书；
B.经工商部门年检合格的营业执照副本复印件、有效的组织机构代码证复印件、税务登记证复印件、法定代表人证明及身份证复印件、人民银行核发的贷款卡复印件；
C.经过背书的银行承兑汇票原件及正反面复印件；
D.持票人与其直接前手的商品交易合同复印件及增值税发票或相关税务发票（专指特殊行业）复印件；
E.我行认为需提供的其他资料。
16、下列银行承兑汇票不得办理贴现：（ABCD）
A.汇票金额、期限不符合规定；
B.票面注有“不得转让”、“质押”等字样的汇票；
C.持票人与出票人为同一法人单位的汇票；
D.其他不符合规定事项的汇票
17、经办行负责银行承兑汇票贴现业务的调查、（ABCD）、贷后日常管理工作。
A.票据票面审查 B.票据查询
C.权限内审批 D.相关资料审查
三、判断题
1. 票据业务计息天数的计算应按照人行规定，对回购式业务，异地加收3天，节假日加计计息天数；买断式业务按起始日至到期日实际天数计算，节假日顺延。（×）
2. 严禁贴现资金回流出票人或申请人前手的账户。商业汇票贴现后，经办行对贴现资金流向进行跟踪，并做好记录，归档管理（√）
3. 同业资金拆借的交易期限较短，属临时性的资金融通，拆入期限最长不超过91天。(×)
4. 债券交易必须保证在约定交割日有用于交割的足额债券和资金，严禁买空卖空。（√）
5. 债券回购期限由交易双方协商确定，最短为1天，质押式回购期限最长为91天，买断式回购期限最长为365天。（×）
6．商业汇票转贴现分为转入和转出两种，转入业务按照商业汇票的票据所有权是否转移分为卖断式和卖出回购式两种方式。（×）
7. 债券回购到期时交易双方可以根据业务需要进行展期处理。（×）
8、债券交易员根据业务授权审批单进行业务操作，严禁越权或相互替代操作。（√）
9、债券结算员应定期或不定期与会计核算员进行帐务核对，核实本行债券托管账户余额与会计账户的债券投资余额是否相符，每月月末进行定期核对，每季度至少两次不定期核对。（√）
10、本行办理债券投资业务根据具体情况设定债券投资止损点。（√）
11、回购式再贴现的回购到期日应至少提前票据到期日7天 。（√）
12、同业存款必须在足额缴存法定存款准备金、银行备付金充足的前提下办理。（ √ ）
13、金融市场业务销售过程应符合市场原则，不得违背市场价格进行销售活动。（ √ ）
14、严禁贴现资金回流出票人或申请人前手的账户。（√ ）
15、持票人向我行申请贴现必须提交票据交接单，与我经办行进行票据交接。（ √ ）
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一、单项选择题
1、金融市场部票据业务经办人员负责（B）转入票据的到期托收业务。
A. 回购式 B. 买断式 C.卖断式 D.买入返售
2、为最大程度降低结算风险，债券交易结算方式原则上采用（ A ）。
A. 券款对付（DVP） B. 见券付款（PAD）
C. 见款付券（DAP） D. 纯券过户（FOP）
3、质押式回购期限最长为（ A ）。
A.１年 B. 6个月 C.3个月 D.1个月
4、会计核算员在（A），依据成交通知单相关要素与会计结算部联系查收本息到账情况。
A.逆回购到期日 B.正回购到期日 C.结算日
5、 转贴现的期限不得超过( D )个月。
A.3个月 B.4个月 C.5个月 D.6个月
6、同业资金拆借的拆入期限最长不超过( D ) 。
A、3个月 B、4个月 C、6个月 D、1年
7、（A）是开展金融市场业务的首要原则。
A 安全性 B 效益性 C 流动性 D 公平性
8、各支行按申请人建立贴现业务台账，控制同一申请人多次办理业务时合同及发票额度的使用，防止银行承兑汇票金额（ ）合同金额或者发票金额（ ）汇票金额的问题发生。( A )
A.大于 小于 B.小于 大于 C.大于 大于 D.小于 小于
9、债券逆回购（融券出资）业务必须保证对手方有足额债券进行质押，原则上融出资金额度不超过质押债券票面金额的（D）。
A.98% B.95% C.90% D.100%
10、银行承兑汇票贴现的期限不得超过（ D ）个月。
A.3个月 B.4个月 C.12个月 D.6个月
11、按照人民银行规定，再贴现期限不得超过（ A ）个月。
A.四个月 B.六个月 C.三个月 D.一个月
12、办理债券买断式回购，任何一家市场参与者单只券种的待返售债券余额应小于该只债券流通量的（ A ）。
A. 20％ B. 10％ C. 25％ D. 50％
二、多项选择题
1、转贴现转入业务，申请行应提供以下资料：（ ABCDE ）
A.营业执照、组织机构代码证及金融机构营业许可证复印件；
B.业务经办人员办理转贴现业务授权书及身份证复印件；
C.银行承兑汇票原件、正反面复印件；
D.加盖转贴现申请行公章或相关业务部门印章的银行承兑汇票查复书复印件及已贴现的贴现凭证第一联复印件；
E.加盖申请行公章的银行承兑汇票转贴现转入业务审批表、转贴现转入业务清单及转贴现协议书，并提供加盖预留印鉴的一式五联贴现凭证。
2、金融市场部运用核定的本外币资金以及从市场上吸收的本外币资金进行授权范围内的各项投资，包括（ ABCD ）：
A.债券市场投资 B.货币市场投资 C.自营外汇买卖 D.衍生产品投资
3、票据业务的开展要严格执行国家的有关法律、法规，业务办理应当遵循的原则有：（ ACD ）
A.安全性 B.效率性 C.流动性 D.效益性
4、对单张不足（A）万元（含）或贴现计息天数不足(D)天（含）的票据，贴现利率在上述基准利率的基础上上浮(A)%。
A.10 B.15 C.20 D.30
5、商业汇票转贴现分为转入和转出两种，转入业务按照商业汇票的票据所有权是否转移分为( A C )两种方式。
A.买断式 B.买入回购式 C.买入返售式 D.卖断式
6、商业汇票再贴现按照商业汇票的票据所有权是否转移分为( B D )两种方式。
A.买断式 B.卖出回购式 C.卖出返售式 D.卖断式
7、向我行申请贴现的持票人，必须具备以下条件（ ABC ）：
A.具有独立法人资格的企业或经法人授权实行独立核算的经济组织，并依法从事经营活动；
B.与出票人或其前手之间具有真实的商品交易关系或劳务关系；
C.在我行开立结算账户，与我行有良好的合作关系。
8、下列哪些银行承兑汇票不得办理贴现（ ABCD ）：
A. 汇票要素不齐全；
B. 汇票背书不连续；
C. 内容有涂改，有关签章不符合要求；
D. 已挂失止付的、已公示催告过的或涉及其他法律诉讼的汇票，承兑银行已发出停止办理贴现通知的汇票或其他非法汇票
9、当整个银行间市场后台结算系统出现故障或（BC）时，应急交易条件出现:
A.前后台人员轮岗 B.本行联网计算机出现故障
C.网络出现故障 D.会计记账系统出现故障
10、经办行客户经理负责对贴现业务以下资料进行审核：（ABCD ）
A.对申请人的资格进行审查;
B.对票面和跟单资料进行审查;
C.对贷款卡等基础资料进行审查;
D.在复印件上加盖“ＸＸ支行 本件与原件核对无异”的印章，并双人签名对资料的真实性负责.
11、经办行客户经理对贴现申请人提供的交易合同原件及复印件进行审核，要求（ABD ）：
A.合同中的供需双方是商业汇票的最后背书人与其直接前手，交易标的包括在工商管理部门核准的经营范围之内。
B.合同没有重复使用现象。
C.合同金额应小于商业汇票金额。
D.合同签订日期先于或等于商业汇票的出票日。
12、经办行客户经理对贴现申请人提供的增值税发票进行审核，要求（ABD）：
A.发票加盖销货方增值票专用章或财务专用章；
B.发票专用章上的号码与供货方纳税人识别号一致；
C.发票也可加盖单位公章；
D.发票项目要齐全，不得遗漏，不得使用简写、不得涂改；印章要齐全规范；
E.发票日期一般在合同签定前和票据贴现后，如不在此区间，应有合理的解释。
13、资金交易业务应遵守的原则和规定有哪些（ ABCD ）
A.严格遵循安全性、流动性和效益性协调统一的原则
B.应遵守我行资产负债管理和风险管理的规定
C.用于交易的债券必须统一在中央结算公司托管，并通过中央结算公司债券结算系统办理债券交割
D.必须通过银行间同业拆借中心本币交易系统办理债券交易。
14、质押式回购交易对象必须是银行间债券市场成员单位，包括：（ABC）。
A.商业银行及其授权分支机构
B.非银行金融机构和非金融机构
C.外国银行分行
15、持票人向我行申请贴现，需要提供以下资料：（ABCDE）
A.加盖企业公章和法人代表章（或授权代理人章）的贴现申请书；
B.经工商部门年检合格的营业执照副本复印件、有效的组织机构代码证复印件、税务登记证复印件、法定代表人证明及身份证复印件、人民银行核发的贷款卡复印件；
C.经过背书的银行承兑汇票原件及正反面复印件；
D.持票人与其直接前手的商品交易合同复印件及增值税发票或相关税务发票（专指特殊行业）复印件；
E.我行认为需提供的其他资料。
16、下列银行承兑汇票不得办理贴现：（ABCD）
A.汇票金额、期限不符合规定；
B.票面注有“不得转让”、“质押”等字样的汇票；
C.持票人与出票人为同一法人单位的汇票；
D.其他不符合规定事项的汇票
17、经办行负责银行承兑汇票贴现业务的调查、（ABCD）、贷后日常管理工作。
A.票据票面审查 B.票据查询
C.权限内审批 D.相关资料审查
三、判断题
1. 票据业务计息天数的计算应按照人行规定，对回购式业务，异地加收3天，节假日加计计息天数；买断式业务按起始日至到期日实际天数计算，节假日顺延。（×）
2. 严禁贴现资金回流出票人或申请人前手的账户。商业汇票贴现后，经办行对贴现资金流向进行跟踪，并做好记录，归档管理（√）
3. 同业资金拆借的交易期限较短，属临时性的资金融通，拆入期限最长不超过91天。(×)
4. 债券交易必须保证在约定交割日有用于交割的足额债券和资金，严禁买空卖空。（√）
5. 债券回购期限由交易双方协商确定，最短为1天，质押式回购期限最长为91天，买断式回购期限最长为365天。（×）
6．商业汇票转贴现分为转入和转出两种，转入业务按照商业汇票的票据所有权是否转移分为卖断式和卖出回购式两种方式。（×）
7. 债券回购到期时交易双方可以根据业务需要进行展期处理。（×）
8、债券交易员根据业务授权审批单进行业务操作，严禁越权或相互替代操作。（√）
9、债券结算员应定期或不定期与会计核算员进行帐务核对，核实本行债券托管账户余额与会计账户的债券投资余额是否相符，每月月末进行定期核对，每季度至少两次不定期核对。（√）
10、本行办理债券投资业务根据具体情况设定债券投资止损点。（√）
11、回购式再贴现的回购到期日应至少提前票据到期日7天 。（√）
12、同业存款必须在足额缴存法定存款准备金、银行备付金充足的前提下办理。（ √ ）
13、金融市场业务销售过程应符合市场原则，不得违背市场价格进行销售活动。（ √ ）
14、严禁贴现资金回流出票人或申请人前手的账户。（√ ）
15、持票人向我行申请贴现必须提交票据交接单，与我经办行进行票据交接。（ √ ）