1. 下列属于代理业务的有（ABDE ）。
A 代收代付业务b 代理国库业务、代理中央财政国库集中支付c 支付结算业务d 债券业务、开放式基金业务e 代理保险业务、代收大专院校学杂费业务和结算业务上门服务
2. 下述哪些是我们通常意义上所指的核算要素？（ABCD ） a 密押机具b 会计印章c 会计账薄d 会计凭证
3. 下列关于岗位管理的规定中正确的是：（ABCD ） a 银行内部会计凭证传递不得通过客户代为办理b 不得代理客户办理银行承兑汇票及票据贴现业务c 会计结算上门服务人员不得办理其上门服务业务的帐户处理，不得超越协议服务代理客户办理其他业务d 不得代理客户购买、传递、保管各类空白重要凭证
4. 《员工行为守则》中的“公平竞争 维护商誉”，要求员工在与同业竞争客户时，应本着（ABC ）的原则。 A 公平合理b 客户自愿c 诚实信用d 严守秘密e 勤勉尽职
5. 票据（ABC ）不得更改，更改的票据无效。 A 收款人名称B 金额C 日期D 付款人名称
6. 单位定期存款与单位通知存款的共同点是（ACD ）。 A 可以部分提前支取B 支取的款项须转入基本帐户C 不得提现D 不得用于结算
7. 准风险事件按其性质分为（ACD ）等级。 A 一般关注B 严重C 关注D 重点关注
8. 全功能银行系统参数是根据系统运行要求以及业务处理规定，将业务处理过程中常用的、具有一定规律、且会随业务环境变化而经常
发生变动的各种数据变量进行整理、归类所形成的数据集合，具有（ABCD ）等特征。 A 通用性B 关联性C 可变性D 控制性
9. 表内科目包括资产类、负债类、（ABC ）等科目。 A 所有者权益类B 损益类C 资产负债共同类D 存款类
10. 借记卡按照功能和使用范围不同分为牡丹灵通卡（ABCD ）。 A 牡丹智能卡B 牡丹国际借记卡C 牡丹专用卡D 牡丹纪念卡
11. （ABC ）等有权机关对单位客户和个人客户存款拥有查询权、冻结权和扣划权。 A 人民法院B 税务机关C 海关D 人民检察院
12. 会计凭证影像采集模式有（ACD ）。A 中心集中采集模式B 中心分散采集模式C 网点分散采集模式D 网点集中采集模式
13. 以下属于总行核准类事项的有（ABCD ）。A 新增、变更、撤销SWIFBIC 代码B 新增、变更、撤销内部账户的账号序号C 新增、变更、撤销账号的账户属性（应用号）D 新增、变更、撤销本外币通汇机构
14. 核算事项证明章可用于如下那些凭证（ACD ）。A 单位定期存款存单B 存折C 协议存款凭证D 单位定期存款证实书
15. 集团账户的性质可以为（BCD ）。A 临时存款账户B 专用存款账户C 基本存款账户D 一般存款账户
16. 随着我们银行电子银行产品的不断丰富和完善，已逐步建立起包括（ABCD ）等渠道在内的比较完整的产品体系。A 网上银行B 电话银行C 手机银行D 自助银行
17. 以下属于审核签批，交易授权类业务有（AB ）A 查询查复B 有权机关查询、冻结、扣划C 反交易及冲正D 挂失，解挂
18. 定义业务检查包括（ABCD ）。A 设置检查基本信息B 设置检查对象C 设置检查项目D 设置检查人员
19. 业务集中处理平台由哪两部分组成（AB ）。A 通用补录平台B 共享运营平台C 数据录入平台D 专业处理平台
20. 主机参数维护包括（AC ）方式。A 参数数据变更B 主机联机装载维护C 参数管理系统维护DNOV A 系统维护联机
21. 对供客户按照洗钱和恐怖融资风险度从高到低依次分为一、二、三、
四、五类共五个风险类别，满足以下（ABCDE ）因素即可直接确定为二类客户。A 无正当理由拒绝更新其基本信息的客户B 拒绝提供有效证件或者其他身份证明文件的客户C 多头开销户的同一实际控制人D 试图开立匿名账户或假名账户的客户E 空壳公司，指拥有合法拍照但没有实质性业务的公司
22. 关于票据交换远岗位分离的说法，以下正确的是（ABCD ）。A 不得兼办与票据交换业务有关的内外部账务处理B 不得兼办存放中央银行准备金，同业往来，系统内往来等账户的记账，对账工作C 不得办理系统内外查询查复业务和客户对账D 不得兼管与票据交换资金清算业务有关印章或空白重要凭证。
23. 在以物抵贷工作中应坚持（ABC ）的原则。A 谁管理B 谁处置C 谁申报D 谁受益
24. 以下哪些登记薄属于电子登记薄范畴（BCD ）？A 会计档案保管登记薄B 柜员登记薄C 差错登记薄D 有价单证登记薄
25. 下列哪些事项属于委托收款凭证必须记载的内容（ABCD ）A 收款人签章B 收款人名称委托收款凭据及附件寄单证张数C 委托日期D 付款人名称
26. 现金调拨业务包括（ABC ）A 与人民银行之间调拨B 系统内调拨C 网点内调拨D 同业间调拨
27. 以下哪些，属于业务集中处理的基本职能？（ABC ）A 集中处理B 业务管理C 客户服务D 集约高效
28. 事权划分是指在处理业务核算过程中，按照（ACD ）确定不同级别的业务核算人员审批、处理权限的一种内部控制方法。A 管理级次不同B 客户不同C 金额不同D 业务种类不同
29. 一级（直属）分行清算中心的清算帐户指（ABC ）、存放境内、境外同业备付金帐户、二级分行存放在一级（直属）分行的调拨资金帐户。A 存放人民银行备付金帐户B 上存总行备付金帐户C 存放海外分行D 机关团体存款
30. 支行核准事项包括（ABC ）。A 待核错帐金额在1000元以上的待查错帐销账B 中间业务收入冲正单笔冲正金额5万元（不含）以内的C 长期不动户恢复正常使用状态D 销毁会计档案
31. 资信业务是指银行根据有关法律法规，接受单位或个人委托，为委托人提供（ABCD ）等服务，并收取一定手续份费的中间业务。A 资信评级B 资信证明C 资信调查D 信息咨询
32. 个人住房公积金贷款的还款方式有（ABCD ），按年递增（减），单利等额。A 等本金B 等额C 利随本金D 等本金（按月计息）
33. 以下哪些项目是经济资本供给量的来源（ADE ）。A 盈余公积B 预
计分配股利C 次级债D 股本E 资本公积
34. 发生（ACD ）机构网点，金库，运钞车现金等影响业务正常运行的案件，应向总行报告。A 抢劫B 损毁C 诈骗D 盗窃
35. 核心银行系统是全功能银行系统的核心，集（ABCD ）等业务处理，核算于一体。A 个人业务B 对公业务C 银行卡D 国际业务
36. 下列支付结算是指单位、个人在社会经济活动中使用（ABCD ）等结算方式进行货币给付及资金清算的行为。A 委托收款B 信用卡和汇兑C 托收承付D 票据
37. 根据参数在系统中管理方式的不同划分为（BC ）。A 公用参数表B 技术性参数表C 业务性参数表D 专业参数表
38. 运营检查中按检查范围不同，可分为（AC ）A 专项检查B 定期检查C 全面检查D 定点检查
39. 债券业务清算是指各级清算机构对本外币各类债券的代理（ABCD ）等业务所进行的资金清算。A 发行B 兑付C 代保管债券D 债券投资与交易
40. 系统建设管理包括（ABCD ）A 维护管理B 业务需求C 投产以及系统应用D 系统开发
41. 以下哪些事项属于委托收款凭证必须记载的内容？（ABCD ）A 付款人名称B 收款人名称的委托收款凭证名称及附寄单证张数C 委托日期D 收款人签章
42. 业务运营按检查主体不同，可分为（AB ）A 联合检查B 自行检查C 交叉检查D 专项检查
43. 以下哪几种残损票币可以全额兑换？（CD ）A 票
面污损、油浸、变色，但能辨别真假B 票面残缺二分之一以上者C 票面污损、油浸、变色但能辨别真假，票面残缺不超过五分之一，其余部分图案，文字能照原样连接D 票面残缺不超过五分之一，其余部分的图案，文字能照原样连接着。
44、金库是指我行保管，调运（ABCD ）及其他有价值品等实物的场所。A 空白凭证B 贵金属C 本外币现钞D 有价单证
45、会计档案的保管期限包括（3、5、15年、永久保管）。
46、根据反洗钱规定，为对公客户办理接受境外汇入款业务时发现以下哪些信息缺失的，应要求境外金融机构补充？（ABC ）A 汇款人住所B 汇款人账号C 信息汇款人姓名或名称D 汇款人出生日期
47、个人住房公积金贷款的扣款周期为（ABCD ）。A 按年B 按半年C 按月D 按季
48、风险驱动因素指导致风险事件得以发生的（AB ）因素。A 最主要B 最关键C 最机密D 上述三者都是
49、下列属于应急处理可以办理的业务有（ABD ）A 对公现金业务B 本网点转账业务C 开销户业务D 银行汇票、本票签发与兑付业务
50. 以下哪几项满足反洗钱大额交易报告标准？（ABCD ）
A 交易一方为自然人，单笔或者当日累计等值1万美元以上的跨境交易B 自然人银行帐户之间，以及自然人与法人，其他组织河个体工商银行帐户之间单笔或者当日累计人民币50万元以上或者外币等值10万美元以上的款项划转C 法人、其他组织河个体工商户银行帐户之间单笔或者单日累计人民币200万元以上或者外币等值20万美元以上的款项划转D 单笔或者单日累计人民币交易20万元以上或者外币交易
等值1万美元以下的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换，现金汇款，现金票据解付及其他形式的现金收支
51. 按照规定列为会计档案管理的是（ABCD ）.A 财务会计报告B 会计账薄C 其他会计档案资料D 会计凭证
52. 风险损失是指损失事件发生后导致的后果，包括（BC ）等。A 案件损失B 经济损失C 声誉损失D 事故损失
53. 支行核准类事件包括（ABD ）.A 长期不动户恢复正常使用状态B 销毁会计档案C 中间业务收入冲正单笔冲正金额5万元（不含）以内的D 待查错帐金额在1000元以上的待查错帐销账
54. 定义业务检查包括（ABCD ）A 设置检查人员B 设置检查项目C 设置检查基本信息D 设置检查对象
55. 电子银行的操作风险具体包括（ABCDE ）A 内部失误风险B 计算机系统风险C 法律风险D 内部违规操作风险E 外部欺诈风险和内部欺诈风险
56. 个人贷款综合帐户安全管理必须遵循的（ABCDE ）原则。A 事后监督B 当日结账C 有据有帐D 事权划分E 当时记账
57. 办理清算业务必须遵循（ABCD ）的原则。A 资金安全B 核算准确C 处理高效D 管理科学
58. 我行网站建设遵循（ABCD ）的原则。A 统一管理B 统一规划C 统一标准D 统一开发
59. 目前，总行业务集中处理平台已实现业务集中处理的业务品种涵盖以下哪些银行专业？（ABCD ）A 现金结算B 对公会计C 个人金融D 外汇
1. 下列属于代理业务的有（ABDE ）。
A 代收代付业务b 代理国库业务、代理中央财政国库集中支付c 支付结算业务d 债券业务、开放式基金业务e 代理保险业务、代收大专院校学杂费业务和结算业务上门服务
2. 下述哪些是我们通常意义上所指的核算要素？（ABCD ） a 密押机具b 会计印章c 会计账薄d 会计凭证
3. 下列关于岗位管理的规定中正确的是：（ABCD ） a 银行内部会计凭证传递不得通过客户代为办理b 不得代理客户办理银行承兑汇票及票据贴现业务c 会计结算上门服务人员不得办理其上门服务业务的帐户处理，不得超越协议服务代理客户办理其他业务d 不得代理客户购买、传递、保管各类空白重要凭证
4. 《员工行为守则》中的“公平竞争 维护商誉”，要求员工在与同业竞争客户时，应本着（ABC ）的原则。 A 公平合理b 客户自愿c 诚实信用d 严守秘密e 勤勉尽职
5. 票据（ABC ）不得更改，更改的票据无效。 A 收款人名称B 金额C 日期D 付款人名称
6. 单位定期存款与单位通知存款的共同点是（ACD ）。 A 可以部分提前支取B 支取的款项须转入基本帐户C 不得提现D 不得用于结算
7. 准风险事件按其性质分为（ACD ）等级。 A 一般关注B 严重C 关注D 重点关注
8. 全功能银行系统参数是根据系统运行要求以及业务处理规定，将业务处理过程中常用的、具有一定规律、且会随业务环境变化而经常
发生变动的各种数据变量进行整理、归类所形成的数据集合，具有（ABCD ）等特征。 A 通用性B 关联性C 可变性D 控制性
9. 表内科目包括资产类、负债类、（ABC ）等科目。 A 所有者权益类B 损益类C 资产负债共同类D 存款类
10. 借记卡按照功能和使用范围不同分为牡丹灵通卡（ABCD ）。 A 牡丹智能卡B 牡丹国际借记卡C 牡丹专用卡D 牡丹纪念卡
11. （ABC ）等有权机关对单位客户和个人客户存款拥有查询权、冻结权和扣划权。 A 人民法院B 税务机关C 海关D 人民检察院
12. 会计凭证影像采集模式有（ACD ）。A 中心集中采集模式B 中心分散采集模式C 网点分散采集模式D 网点集中采集模式
13. 以下属于总行核准类事项的有（ABCD ）。A 新增、变更、撤销SWIFBIC 代码B 新增、变更、撤销内部账户的账号序号C 新增、变更、撤销账号的账户属性（应用号）D 新增、变更、撤销本外币通汇机构
14. 核算事项证明章可用于如下那些凭证（ACD ）。A 单位定期存款存单B 存折C 协议存款凭证D 单位定期存款证实书
15. 集团账户的性质可以为（BCD ）。A 临时存款账户B 专用存款账户C 基本存款账户D 一般存款账户
16. 随着我们银行电子银行产品的不断丰富和完善，已逐步建立起包括（ABCD ）等渠道在内的比较完整的产品体系。A 网上银行B 电话银行C 手机银行D 自助银行
17. 以下属于审核签批，交易授权类业务有（AB ）A 查询查复B 有权机关查询、冻结、扣划C 反交易及冲正D 挂失，解挂
18. 定义业务检查包括（ABCD ）。A 设置检查基本信息B 设置检查对象C 设置检查项目D 设置检查人员
19. 业务集中处理平台由哪两部分组成（AB ）。A 通用补录平台B 共享运营平台C 数据录入平台D 专业处理平台
20. 主机参数维护包括（AC ）方式。A 参数数据变更B 主机联机装载维护C 参数管理系统维护DNOV A 系统维护联机
21. 对供客户按照洗钱和恐怖融资风险度从高到低依次分为一、二、三、
四、五类共五个风险类别，满足以下（ABCDE ）因素即可直接确定为二类客户。A 无正当理由拒绝更新其基本信息的客户B 拒绝提供有效证件或者其他身份证明文件的客户C 多头开销户的同一实际控制人D 试图开立匿名账户或假名账户的客户E 空壳公司，指拥有合法拍照但没有实质性业务的公司
22. 关于票据交换远岗位分离的说法，以下正确的是（ABCD ）。A 不得兼办与票据交换业务有关的内外部账务处理B 不得兼办存放中央银行准备金，同业往来，系统内往来等账户的记账，对账工作C 不得办理系统内外查询查复业务和客户对账D 不得兼管与票据交换资金清算业务有关印章或空白重要凭证。
23. 在以物抵贷工作中应坚持（ABC ）的原则。A 谁管理B 谁处置C 谁申报D 谁受益
24. 以下哪些登记薄属于电子登记薄范畴（BCD ）？A 会计档案保管登记薄B 柜员登记薄C 差错登记薄D 有价单证登记薄
25. 下列哪些事项属于委托收款凭证必须记载的内容（ABCD ）A 收款人签章B 收款人名称委托收款凭据及附件寄单证张数C 委托日期D 付款人名称
26. 现金调拨业务包括（ABC ）A 与人民银行之间调拨B 系统内调拨C 网点内调拨D 同业间调拨
27. 以下哪些，属于业务集中处理的基本职能？（ABC ）A 集中处理B 业务管理C 客户服务D 集约高效
28. 事权划分是指在处理业务核算过程中，按照（ACD ）确定不同级别的业务核算人员审批、处理权限的一种内部控制方法。A 管理级次不同B 客户不同C 金额不同D 业务种类不同
29. 一级（直属）分行清算中心的清算帐户指（ABC ）、存放境内、境外同业备付金帐户、二级分行存放在一级（直属）分行的调拨资金帐户。A 存放人民银行备付金帐户B 上存总行备付金帐户C 存放海外分行D 机关团体存款
30. 支行核准事项包括（ABC ）。A 待核错帐金额在1000元以上的待查错帐销账B 中间业务收入冲正单笔冲正金额5万元（不含）以内的C 长期不动户恢复正常使用状态D 销毁会计档案
31. 资信业务是指银行根据有关法律法规，接受单位或个人委托，为委托人提供（ABCD ）等服务，并收取一定手续份费的中间业务。A 资信评级B 资信证明C 资信调查D 信息咨询
32. 个人住房公积金贷款的还款方式有（ABCD ），按年递增（减），单利等额。A 等本金B 等额C 利随本金D 等本金（按月计息）
33. 以下哪些项目是经济资本供给量的来源（ADE ）。A 盈余公积B 预
计分配股利C 次级债D 股本E 资本公积
34. 发生（ACD ）机构网点，金库，运钞车现金等影响业务正常运行的案件，应向总行报告。A 抢劫B 损毁C 诈骗D 盗窃
35. 核心银行系统是全功能银行系统的核心，集（ABCD ）等业务处理，核算于一体。A 个人业务B 对公业务C 银行卡D 国际业务
36. 下列支付结算是指单位、个人在社会经济活动中使用（ABCD ）等结算方式进行货币给付及资金清算的行为。A 委托收款B 信用卡和汇兑C 托收承付D 票据
37. 根据参数在系统中管理方式的不同划分为（BC ）。A 公用参数表B 技术性参数表C 业务性参数表D 专业参数表
38. 运营检查中按检查范围不同，可分为（AC ）A 专项检查B 定期检查C 全面检查D 定点检查
39. 债券业务清算是指各级清算机构对本外币各类债券的代理（ABCD ）等业务所进行的资金清算。A 发行B 兑付C 代保管债券D 债券投资与交易
40. 系统建设管理包括（ABCD ）A 维护管理B 业务需求C 投产以及系统应用D 系统开发
41. 以下哪些事项属于委托收款凭证必须记载的内容？（ABCD ）A 付款人名称B 收款人名称的委托收款凭证名称及附寄单证张数C 委托日期D 收款人签章
42. 业务运营按检查主体不同，可分为（AB ）A 联合检查B 自行检查C 交叉检查D 专项检查
43. 以下哪几种残损票币可以全额兑换？（CD ）A 票
面污损、油浸、变色，但能辨别真假B 票面残缺二分之一以上者C 票面污损、油浸、变色但能辨别真假，票面残缺不超过五分之一，其余部分图案，文字能照原样连接D 票面残缺不超过五分之一，其余部分的图案，文字能照原样连接着。
44、金库是指我行保管，调运（ABCD ）及其他有价值品等实物的场所。A 空白凭证B 贵金属C 本外币现钞D 有价单证
45、会计档案的保管期限包括（3、5、15年、永久保管）。
46、根据反洗钱规定，为对公客户办理接受境外汇入款业务时发现以下哪些信息缺失的，应要求境外金融机构补充？（ABC ）A 汇款人住所B 汇款人账号C 信息汇款人姓名或名称D 汇款人出生日期
47、个人住房公积金贷款的扣款周期为（ABCD ）。A 按年B 按半年C 按月D 按季
48、风险驱动因素指导致风险事件得以发生的（AB ）因素。A 最主要B 最关键C 最机密D 上述三者都是
49、下列属于应急处理可以办理的业务有（ABD ）A 对公现金业务B 本网点转账业务C 开销户业务D 银行汇票、本票签发与兑付业务
50. 以下哪几项满足反洗钱大额交易报告标准？（ABCD ）
A 交易一方为自然人，单笔或者当日累计等值1万美元以上的跨境交易B 自然人银行帐户之间，以及自然人与法人，其他组织河个体工商银行帐户之间单笔或者当日累计人民币50万元以上或者外币等值10万美元以上的款项划转C 法人、其他组织河个体工商户银行帐户之间单笔或者单日累计人民币200万元以上或者外币等值20万美元以上的款项划转D 单笔或者单日累计人民币交易20万元以上或者外币交易
等值1万美元以下的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换，现金汇款，现金票据解付及其他形式的现金收支
51. 按照规定列为会计档案管理的是（ABCD ）.A 财务会计报告B 会计账薄C 其他会计档案资料D 会计凭证
52. 风险损失是指损失事件发生后导致的后果，包括（BC ）等。A 案件损失B 经济损失C 声誉损失D 事故损失
53. 支行核准类事件包括（ABD ）.A 长期不动户恢复正常使用状态B 销毁会计档案C 中间业务收入冲正单笔冲正金额5万元（不含）以内的D 待查错帐金额在1000元以上的待查错帐销账
54. 定义业务检查包括（ABCD ）A 设置检查人员B 设置检查项目C 设置检查基本信息D 设置检查对象
55. 电子银行的操作风险具体包括（ABCDE ）A 内部失误风险B 计算机系统风险C 法律风险D 内部违规操作风险E 外部欺诈风险和内部欺诈风险
56. 个人贷款综合帐户安全管理必须遵循的（ABCDE ）原则。A 事后监督B 当日结账C 有据有帐D 事权划分E 当时记账
57. 办理清算业务必须遵循（ABCD ）的原则。A 资金安全B 核算准确C 处理高效D 管理科学
58. 我行网站建设遵循（ABCD ）的原则。A 统一管理B 统一规划C 统一标准D 统一开发
59. 目前，总行业务集中处理平台已实现业务集中处理的业务品种涵盖以下哪些银行专业？（ABCD ）A 现金结算B 对公会计C 个人金融D 外汇