授信尽职调查清单
请贵公司配合提供以下资料,谢谢!
一、授信申请人基础资料(复印件加盖公章)
1、营业执照、代码证、批准证书(外资企业)、税务登记证、开户许可证、贷款卡;
2、企业成立的合同/批文、企业章程、验资报告;
3、股东背景,介绍企业最终股东、实际控制人创业、发展和经营的历史;
4、企业及经营情况简介:企业发展历史,主要产品介绍,各类产品(或项目)近三年的销售收入(或投资收益)及其在全部收益中的比重;所经营产品(或项目)在国内或国外行业内的竞争地位、排名,以及在行业内的竞争能力;新产品开发、重大投资情况及其对未来经营的影响;市场预期;采购情况(列表:前五位客户、金额、占比、采购品种、结算方式) ;销售情况(列表:前五位客户、金额、占比、销售品种、结算方式) 。
5、评级机构的信用等级证书及荣誉证书、认证证书(如有);
6、关联企业情况,包括名称、注册/实收资本、主营、经营业绩、融资情况、关联往来等;下属企业(控股50%以上)的情况,包括司名称、注册资本、控股比例、主营业务等;
7、申请公司核心管理人员(包括董事长、总经理、财务负责人)个人简历(特别是从业经验),全部员工的概况(如人数、管理人员占比、教育程度占比等);
8、近三年的审计报表(需有审计附注)及近期财务报表,分析近期财务数据细项:
1)应收账款、预付账款、其他应收款、应付账款、预收账款、其他应付款:前五位客户名单、金额、占比及账龄分析;
2)存货:结构、金额、占比;
3)固定资产:结构、金额、占比及主要固定资产(具有技术领先优势的设备等)情况简介;
4)短期借款及应付票据:金额、期限、经办行、担保条件;
二、担保人(如有)
资料与申请人提供的材料相同
三、抵押物资料(如有)
1、 抵押物土地证、产权证;
2、 评估报告书;
授信尽职调查清单
请贵公司配合提供以下资料,谢谢!
一、授信申请人基础资料(复印件加盖公章)
1、营业执照、代码证、批准证书(外资企业)、税务登记证、开户许可证、贷款卡;
2、企业成立的合同/批文、企业章程、验资报告;
3、股东背景,介绍企业最终股东、实际控制人创业、发展和经营的历史;
4、企业及经营情况简介:企业发展历史,主要产品介绍,各类产品(或项目)近三年的销售收入(或投资收益)及其在全部收益中的比重;所经营产品(或项目)在国内或国外行业内的竞争地位、排名,以及在行业内的竞争能力;新产品开发、重大投资情况及其对未来经营的影响;市场预期;采购情况(列表:前五位客户、金额、占比、采购品种、结算方式) ;销售情况(列表:前五位客户、金额、占比、销售品种、结算方式) 。
5、评级机构的信用等级证书及荣誉证书、认证证书(如有);
6、关联企业情况,包括名称、注册/实收资本、主营、经营业绩、融资情况、关联往来等;下属企业(控股50%以上)的情况,包括司名称、注册资本、控股比例、主营业务等;
7、申请公司核心管理人员(包括董事长、总经理、财务负责人)个人简历(特别是从业经验),全部员工的概况(如人数、管理人员占比、教育程度占比等);
8、近三年的审计报表(需有审计附注)及近期财务报表,分析近期财务数据细项:
1)应收账款、预付账款、其他应收款、应付账款、预收账款、其他应付款:前五位客户名单、金额、占比及账龄分析;
2)存货:结构、金额、占比;
3)固定资产:结构、金额、占比及主要固定资产(具有技术领先优势的设备等)情况简介;
4)短期借款及应付票据:金额、期限、经办行、担保条件;
二、担保人(如有)
资料与申请人提供的材料相同
三、抵押物资料(如有)
1、 抵押物土地证、产权证;
2、 评估报告书;