一、企业自主创新的含义及特点
1.含义：自主创新是指通过拥有自主知识产权的独特的核心技术以及在此基础上实现新产品的价值的过程。自主创新包括原始创新、集成创新和引进技术再创新。自主创新的成果，一般体现为新的科学发现以及拥有自主知识产权的技术、产品、品牌等。
2.特点：企业自主创新具有自力性、创造性、独创性、突破性、知识密集性、科学性的特征。
二、企业自主创新的条件
1.完善的法律制度环境。企业自主创新必
须有完善的法律环境作保障 ,使各种侵害自主创 新的动机与行为没有生存基础。要加大知识产权 保护力度 ,健全知识产权保护体系 ,优化科技创新 环境。让投机取巧者无利可图 ,让抄袭仿冒者代 价惨重 ,对那些“搭便车 ” 者 ,各种仿制产品的伪 名牌、 仿名牌现象 ,要用法律手段予以坚决打击 切实保护创新者的积极性与权益性。没有知识产 权的有效保护 ,就没有科学技术的发展。
2.良好的文化学术环境。企业自主创新必
须有良好的文化学术环境 ,才能有利于杰出人才
的成长 ,才能不断涌现新发明、 新创造、 新产品。 文化学术环境对创新非常重要。我国春秋战
国时期所以能产生诸子百家的繁荣景象 ,其中一 个重要原因就是当时的学术环境比较宽松 ,有
“ 百家争鸣 ” 的氛围。美国新泽西州普林斯顿的 美国高等研究院 ,所以能号称“ 聪明王国 ” 、 “ 学术
天堂 ” ,所以能做到世界精英云集 ,发明创新成果 辉煌 (其中有 19名诺贝尔奖获得者 , 32名数学领 域最高奖获得者 ,爱因斯坦是当中最耀眼的明
星 ) ,其中重要原因之一是该院有良好的学术环 境 ,且经济待遇优厚[ 1 ]
。
3. 健全的金融服务环境。企业要进行自主
创新必然要有一定的资金实力。发达国家的经验 表明 ,提高企业自主创新能力离不开配套和完善 的金融支持 ,也离不开政府的相应配套支持 ,如美 国的太空计划、 信息高速公路计划等 ,都是政府投 入大量资金。我国目前 R&D (研究与开发 )经费 投入只占 G DP的 1% ,远远低于发达国家的 35% 的水平 ,难以适应企业自主创新发展的需要。因 此 ,不仅我国政府应从国家和民族利益这一战略 高度出发 ,每年要安排一定资金投入到自主创新 中 ,而且要加快改革金融体制与功能 ,使金融能更
有效地为促进企业技术创新发挥积极作用。如可 发行国家级或省级的重大科技发展债券、 技术 (产品 )创新专项中长期融资券、 可转股债券、 专 项信托凭证以及设立自主创新风险投资基金和专 项创新投资基金等 ,从而为企业自主创新提供多 层次、 多元化和多形式的财力支持和融通。国家 还应在财税政策方面给予企业自主创新项目在风 险投资未全部收回前作进一步倾斜和支持。
4. 优秀的人才集聚环境。企业自主创新离
不开创新型人才。企业要从自身发展的战略高度 认识人才的重要性 ,牢固树立人才资源第一的观 念。要紧紧抓住培养、 吸引和用好人才三个环节 , 切实加强人才队伍的培养与建设。要在企业内形 成尊重劳动、 尊重人才、 尊重创造的良好风尚 ,构 建学习型、 知识型、 进取型、 创新型组织和团队。
三、企业自主创新的难处
（一）、技术人才短缺
技术人才是现代企业最宝贵的资源，在技术创新飞速发展的今天，科技人才的作用尤为重要。但中小企业中缺乏技术人才是世界各国都极为普遍的现象。
我国中小企业的从业人员主要来自农村剩余劳动力和城镇新增劳动力，文化水平普遍较低，大部分人缺乏工作所需的技能训练。科技人员和管理人员不仅数量不足，技术水平和管理水平也相对较低。而且，更为严重的是，迄今为止，大部分中小企业对于各类技术人才和管理人才仍然缺乏吸引力，与外资企业、合资企业和大型国有企业相比，中小企业在人才竞争上仍然明显处于劣势。
（二）、资金短缺
资金短缺常常是中小企业技术创新的主要障碍。从外部融资环境来看，无论是直接融资还是间接融资，中小企业都感到困难重重，主要原因有：
1．资金获取来源过于单一，融资渠道越来越少
由于直接融资方式对资金使用者要求较高，限制较多，而且我国资本市场也没有专门针对中小企业的融资安排，中小企业进入资本市场直接融资的障碍大，从而转向间接融资方面。据国家信息中心的调查结果，有65.7%的中小企业资金来源主要依赖各种金融机构。但目前，随着金融体制的改革，
银行向大型化、城市化发展，适合于中小企业的融资渠道越来越少。
2．银行信贷政策偏重于大企业
随着国有银行的逐步向商业银行过渡，为降低不良的资产比例、加强与实力雄厚的外资银行竞争，各银行纷纷推出各自的信贷政策。当前银行信贷主要向个人贷款和建设项目集中，对工业贷款减少。且在对工业贷款的份额中，90%的新增贷款投向数量不足5%的AA级大型企业。而对中小企业的贷款，银行普遍认为大多数是流动资金贷款，规模小且分散，工作量大，融资服务成本高且收益少，加上信用担保机制及其体系的不健全，因此，当前银行的信贷政策并没有向中小企业倾向。
（三）、信息资源短缺
外部信息是企业认识技术和市场机会的重要基础。大企业一般较易获得图书馆和信息机构的服务，信息渠道也较多。中小企业由于资金不足、人才不足，搜集外部信息的广泛性、准确性和及时性较差，导致中小企业在技术创新中的信息来
源主要依靠企业内部的集思广义和各种建议，往往不能有效地抓住机会。
四、解决办法
（一）、开拓中小企业创新的模式
1．跟踪型技术创新模式
跟踪型技术创新模式是指中小企业要关注并及时跟踪核心技术的发展趋势，以最快的速度模仿，开发出与之相类似的新产品，借助领先企业的市场开拓成果，以较低的开发成分分享一定的市场份额。这中技术创新模式适用于有一定的研发能力，但资金不足，又不愿承担创业风险的中小企业。实行这种创新战略必须在法律允许的范围内，利用自己的技术优势和对市场信息的及时把握，努力在产品的差异上做文章，加以改进和完善，并加大售后服务和广告投入，从而分得较好的市场份额。实施跟踪型技术创新应该是在学习基础上的二次创新，是在前人肩膀上再向上走一步的创造性活动。
2．合作型技术创新模式
对大多数中小企业来说，技术窗的物质基础条件和技术能力都比较薄弱，完全以自身的力量来开展创新活动，短期内很难提高创新的技术水平，而通过与其他机构的合作来共同推进技术创新则是一种十分明智的选择。合作战略可以是纵向合作——中小企业与科研机构、高等院校进行合作，通过产学研究的紧密结合加速科技成果的产业化；也可以是横向合作——产品及规模均较为接近的中小企业共同出资组建研究中心，共同承担风险，获得利益。合作型技术创新模式是中小企业优化资源配置，提高创新有效性和效率的重要手段。
（二）、解决中小企业融资难的对策
1．政府出台各种政策鼓励银行向中小企业贷款
目前已经提出的鼓励银行向中小企业贷款的政策建议主要有：第一，在国有商业银行中设立专门的中小企业贷款部门，督促它们增加对中小企业的贷款；第二、允许国有银行在向中小企业贷款时收取更高的利息，使大银行更多地向中小企业发放贷款；第三、由政府或其他组织建立专门的中小企业融资机构，更好地为中小企业融资提供支持等。
2．建立健全的中小企业融资信用担保体系 积极发展中小企业信用担保机构
当前我国银行面临的障碍之一是中小企业贷款市场信息不透明，财务不明晰，运作不规范。因此解决中小企业融资难的又一重要手段是建立中央和地方分层次的由政府支持的中小企业信用担保体系。将由财政出资的中小企业贷款担保机构逐步转变为按市场化原则运作并接受政府机构监管的股份担保公司。从试点的情况来看，此类机构占全部担保机构的90%。
（三）、大力推进人力资源的开发 为技术创新提供智力服务
我国是一个人力资源十分丰富的国家，大力开发人力资源、努力促进资源优势转化为科技优势，对于增强企业技术创新能力有着十分重大的现实意义。
1． 构建有效的人才激励机制
汇集并不断壮大企业的人才队伍，进而最大限度发挥其智力潜能，关键在于建立有效的人才激励机制。激励机制从总体
上包括物质激励，也包括精神激励；既包括正激励，也包括负激励。其中物质激励应是激励机制的基本内涵。
2．优化人才汇集环境
在企业内部，应通过各种方式营造尊重知识、尊重人才的氛围，包括张扬个性、不求全责备、尽力满足人才的多层次需求；充分放权、授权，委以重任，予以实现个人价值的发展空间；倡导和营造创造性、自主性、人情化的企业，形成宽松和谐、奋进的独特的文化力，产生对优秀人才的吸引力、凝聚力和感召力，进而迸发出巨大的创造力和竞争力。
3．大力加强中介服务机构的建设
中介服务机构是知识技术流动传递的一个重要环节，它可以有效地解决科技成果转化难的问题，为知识技术的供求提供一个适宜的场所。最近几年来，政府推出了加强科研成果转化的一系列措施，以建设技术创新的支撑服务体系。
一、企业自主创新的含义及特点
1.含义：自主创新是指通过拥有自主知识产权的独特的核心技术以及在此基础上实现新产品的价值的过程。自主创新包括原始创新、集成创新和引进技术再创新。自主创新的成果，一般体现为新的科学发现以及拥有自主知识产权的技术、产品、品牌等。
2.特点：企业自主创新具有自力性、创造性、独创性、突破性、知识密集性、科学性的特征。
二、企业自主创新的条件
1.完善的法律制度环境。企业自主创新必
须有完善的法律环境作保障 ,使各种侵害自主创 新的动机与行为没有生存基础。要加大知识产权 保护力度 ,健全知识产权保护体系 ,优化科技创新 环境。让投机取巧者无利可图 ,让抄袭仿冒者代 价惨重 ,对那些“搭便车 ” 者 ,各种仿制产品的伪 名牌、 仿名牌现象 ,要用法律手段予以坚决打击 切实保护创新者的积极性与权益性。没有知识产 权的有效保护 ,就没有科学技术的发展。
2.良好的文化学术环境。企业自主创新必
须有良好的文化学术环境 ,才能有利于杰出人才
的成长 ,才能不断涌现新发明、 新创造、 新产品。 文化学术环境对创新非常重要。我国春秋战
国时期所以能产生诸子百家的繁荣景象 ,其中一 个重要原因就是当时的学术环境比较宽松 ,有
“ 百家争鸣 ” 的氛围。美国新泽西州普林斯顿的 美国高等研究院 ,所以能号称“ 聪明王国 ” 、 “ 学术
天堂 ” ,所以能做到世界精英云集 ,发明创新成果 辉煌 (其中有 19名诺贝尔奖获得者 , 32名数学领 域最高奖获得者 ,爱因斯坦是当中最耀眼的明
星 ) ,其中重要原因之一是该院有良好的学术环 境 ,且经济待遇优厚[ 1 ]
。
3. 健全的金融服务环境。企业要进行自主
创新必然要有一定的资金实力。发达国家的经验 表明 ,提高企业自主创新能力离不开配套和完善 的金融支持 ,也离不开政府的相应配套支持 ,如美 国的太空计划、 信息高速公路计划等 ,都是政府投 入大量资金。我国目前 R&D (研究与开发 )经费 投入只占 G DP的 1% ,远远低于发达国家的 35% 的水平 ,难以适应企业自主创新发展的需要。因 此 ,不仅我国政府应从国家和民族利益这一战略 高度出发 ,每年要安排一定资金投入到自主创新 中 ,而且要加快改革金融体制与功能 ,使金融能更
有效地为促进企业技术创新发挥积极作用。如可 发行国家级或省级的重大科技发展债券、 技术 (产品 )创新专项中长期融资券、 可转股债券、 专 项信托凭证以及设立自主创新风险投资基金和专 项创新投资基金等 ,从而为企业自主创新提供多 层次、 多元化和多形式的财力支持和融通。国家 还应在财税政策方面给予企业自主创新项目在风 险投资未全部收回前作进一步倾斜和支持。
4. 优秀的人才集聚环境。企业自主创新离
不开创新型人才。企业要从自身发展的战略高度 认识人才的重要性 ,牢固树立人才资源第一的观 念。要紧紧抓住培养、 吸引和用好人才三个环节 , 切实加强人才队伍的培养与建设。要在企业内形 成尊重劳动、 尊重人才、 尊重创造的良好风尚 ,构 建学习型、 知识型、 进取型、 创新型组织和团队。
三、企业自主创新的难处
（一）、技术人才短缺
技术人才是现代企业最宝贵的资源，在技术创新飞速发展的今天，科技人才的作用尤为重要。但中小企业中缺乏技术人才是世界各国都极为普遍的现象。
我国中小企业的从业人员主要来自农村剩余劳动力和城镇新增劳动力，文化水平普遍较低，大部分人缺乏工作所需的技能训练。科技人员和管理人员不仅数量不足，技术水平和管理水平也相对较低。而且，更为严重的是，迄今为止，大部分中小企业对于各类技术人才和管理人才仍然缺乏吸引力，与外资企业、合资企业和大型国有企业相比，中小企业在人才竞争上仍然明显处于劣势。
（二）、资金短缺
资金短缺常常是中小企业技术创新的主要障碍。从外部融资环境来看，无论是直接融资还是间接融资，中小企业都感到困难重重，主要原因有：
1．资金获取来源过于单一，融资渠道越来越少
由于直接融资方式对资金使用者要求较高，限制较多，而且我国资本市场也没有专门针对中小企业的融资安排，中小企业进入资本市场直接融资的障碍大，从而转向间接融资方面。据国家信息中心的调查结果，有65.7%的中小企业资金来源主要依赖各种金融机构。但目前，随着金融体制的改革，
银行向大型化、城市化发展，适合于中小企业的融资渠道越来越少。
2．银行信贷政策偏重于大企业
随着国有银行的逐步向商业银行过渡，为降低不良的资产比例、加强与实力雄厚的外资银行竞争，各银行纷纷推出各自的信贷政策。当前银行信贷主要向个人贷款和建设项目集中，对工业贷款减少。且在对工业贷款的份额中，90%的新增贷款投向数量不足5%的AA级大型企业。而对中小企业的贷款，银行普遍认为大多数是流动资金贷款，规模小且分散，工作量大，融资服务成本高且收益少，加上信用担保机制及其体系的不健全，因此，当前银行的信贷政策并没有向中小企业倾向。
（三）、信息资源短缺
外部信息是企业认识技术和市场机会的重要基础。大企业一般较易获得图书馆和信息机构的服务，信息渠道也较多。中小企业由于资金不足、人才不足，搜集外部信息的广泛性、准确性和及时性较差，导致中小企业在技术创新中的信息来
源主要依靠企业内部的集思广义和各种建议，往往不能有效地抓住机会。
四、解决办法
（一）、开拓中小企业创新的模式
1．跟踪型技术创新模式
跟踪型技术创新模式是指中小企业要关注并及时跟踪核心技术的发展趋势，以最快的速度模仿，开发出与之相类似的新产品，借助领先企业的市场开拓成果，以较低的开发成分分享一定的市场份额。这中技术创新模式适用于有一定的研发能力，但资金不足，又不愿承担创业风险的中小企业。实行这种创新战略必须在法律允许的范围内，利用自己的技术优势和对市场信息的及时把握，努力在产品的差异上做文章，加以改进和完善，并加大售后服务和广告投入，从而分得较好的市场份额。实施跟踪型技术创新应该是在学习基础上的二次创新，是在前人肩膀上再向上走一步的创造性活动。
2．合作型技术创新模式
对大多数中小企业来说，技术窗的物质基础条件和技术能力都比较薄弱，完全以自身的力量来开展创新活动，短期内很难提高创新的技术水平，而通过与其他机构的合作来共同推进技术创新则是一种十分明智的选择。合作战略可以是纵向合作——中小企业与科研机构、高等院校进行合作，通过产学研究的紧密结合加速科技成果的产业化；也可以是横向合作——产品及规模均较为接近的中小企业共同出资组建研究中心，共同承担风险，获得利益。合作型技术创新模式是中小企业优化资源配置，提高创新有效性和效率的重要手段。
（二）、解决中小企业融资难的对策
1．政府出台各种政策鼓励银行向中小企业贷款
目前已经提出的鼓励银行向中小企业贷款的政策建议主要有：第一，在国有商业银行中设立专门的中小企业贷款部门，督促它们增加对中小企业的贷款；第二、允许国有银行在向中小企业贷款时收取更高的利息，使大银行更多地向中小企业发放贷款；第三、由政府或其他组织建立专门的中小企业融资机构，更好地为中小企业融资提供支持等。
2．建立健全的中小企业融资信用担保体系 积极发展中小企业信用担保机构
当前我国银行面临的障碍之一是中小企业贷款市场信息不透明，财务不明晰，运作不规范。因此解决中小企业融资难的又一重要手段是建立中央和地方分层次的由政府支持的中小企业信用担保体系。将由财政出资的中小企业贷款担保机构逐步转变为按市场化原则运作并接受政府机构监管的股份担保公司。从试点的情况来看，此类机构占全部担保机构的90%。
（三）、大力推进人力资源的开发 为技术创新提供智力服务
我国是一个人力资源十分丰富的国家，大力开发人力资源、努力促进资源优势转化为科技优势，对于增强企业技术创新能力有着十分重大的现实意义。
1． 构建有效的人才激励机制
汇集并不断壮大企业的人才队伍，进而最大限度发挥其智力潜能，关键在于建立有效的人才激励机制。激励机制从总体
上包括物质激励，也包括精神激励；既包括正激励，也包括负激励。其中物质激励应是激励机制的基本内涵。
2．优化人才汇集环境
在企业内部，应通过各种方式营造尊重知识、尊重人才的氛围，包括张扬个性、不求全责备、尽力满足人才的多层次需求；充分放权、授权，委以重任，予以实现个人价值的发展空间；倡导和营造创造性、自主性、人情化的企业，形成宽松和谐、奋进的独特的文化力，产生对优秀人才的吸引力、凝聚力和感召力，进而迸发出巨大的创造力和竞争力。
3．大力加强中介服务机构的建设
中介服务机构是知识技术流动传递的一个重要环节，它可以有效地解决科技成果转化难的问题，为知识技术的供求提供一个适宜的场所。最近几年来，政府推出了加强科研成果转化的一系列措施，以建设技术创新的支撑服务体系。