摘要风险评估是风险管理过程中的重要组成部分，只有正确的评价项目风险，才能采取正确的方法控制或规避风险。文章采用模糊评价方法，给每个评判对象赋予一个评判结果，然后据此排序界定风险的等级范围，以期更加精确有效的对项目风险作出评价。 关键词项目 风险评估 模糊综合评价 文章编号1008-5807（2011）02-022-01 项目本身具有一次性、创新性和独特性等特性使得项目在实施过程中存在着各种风险。如果不能很好的管理这些风险就会给项目相关利益主体造成损失，因此可以说风险管理是项目管理中最重要的任务之一。风险评价作为风险管理中的重要组成部分，是对项目风险发生的可能性、发生时间、后果严重程度及影响范围等多个方面进行评价和估量。根据评价结果制定风险应对措施，开展风险的控制工作。 模糊综合评价法主要运用模糊集和隶属度函数等概念，应用模糊变换原理，采用定性与定量相结合的方法，从多个方面对事物隶属度及其他等级状况进行整体的评价。模糊综合评价法将定量分析和定性分析有效地结合在一起，既考虑了人为判断情况又将风险进行了量化，实现了风险因素的重要排序。 一、项目风险因素的确定 识别项目风险是风险评价的基础，按照风险的属性不同，大致将其分为以下几类： （一） 政策与环境风险 国家政策与自然环境会直接或间接影响到项目的开展及实施,从给给项目带来风险。 （二）项目管理风险 实施项目管理是为了使项目更好更顺利的实施，但如果管理者出现没有全面了解项目，提出错误的决策，又会更项目带来严重的影响。 （三）项目进度风险 项目进度风险是指项目实施某些环节或整个项目的时间延误所造成的风险。这种时间上的延误往往伴随着成本的增加。 （四） 项目财务风险 项目财务风险是指项目在实施过程中的资金融通、资金调度、资金周转、利息等不确定性因素影响项目的预期收益的可能性。 二、建立风险层次分析结构 根据上述风险因素的分类分析，项目的风险因素层次分析结构。将风险发生时可能的损失和风险发生的概率作为模型的一级指标，从这两个方面来对风险因素进行排序。然后按照项目中可能发生的几种风险作为二级指标，即上面提到的政策与环境风险、项目管理风险、进度风险和财务风险。这一层是主要因素层。然而这四种风险因素还包括下一层因素，这一层因素作为模型的三级指标。其中政策风险因素主要包括政治风险、法律风险、社会风险、经济风险、自然条件风险；管理风险主要包括高层战略风险、决策风险、项目实施风险；进度风险主要包括成员技术熟练程度、工作效率、突发事件；财务风险主要包括筹集资金、资金的调度、资金周转、利润分配。 三、建立模型 （一）建立模糊集合 （1）评价对象集 评价对象集就是更重会给项目带来风险的因素。对于风险的评价体系，我们这些评价对象又分为一级、二级、三级指标。 （2）评级等级集 评级等级集可定义为某一组定性的形容词（例如：高风险、较高风险、一般风险、较低风险、低风险）的集合。 （3）评价权重集 权重集就是所有评价因素的各自权重系数的集合。个数n与评价因素的个数一致。各指标权重的确定方法用层次分析法确定，这里不再赘述。 （二）建立模糊关系矩阵 在建立了决策的模糊集合之后，要进行模糊综合评价，就必须确定评价因素集中各因素与权重系数集中各权重系数的模糊隶属关系，也就是各因素对应于各权重系数的隶属度，这种隶属度可以用以下方法得出。 （1）请参加评价的每位成员分别根据等级说明和自己的判断能力，确定每个评价因素所属的等级。 （2）在同一个因素中，把选择相同等级的人数相加，再除以参加评价的总人数，则可以得出各因素隶属于各等级的隶属度。 （三）建立综合评级模型及计算 由前面的模糊集合和模糊矩阵，我们可以建立如下的模糊综合评价模型： 式中b1,b2 ,… bm 即为对评价因素的综合评价结果，反映了该层次所有评价因素对应于个评级等级的隶属情况。 （四）数据处理的结果 利用已经建立的模糊综合评价模型，对得出的下述数据结果进行处理： 给每个等级从高到低确定分值，如：如果等级分五等，则可以分别确定各级分数：小于0.2则风险低，0.2到0.4之间风险较低，0.4到0.6之间风险一般，0.6到0.8之间风险较高，大于0.8说明风险高，用下式计算其总得分： BQ：可以理解为是被评价对象经过评价所得到的平均等级分。 ：相应的评级等级分数范围的中间值。 重复上述过程至最底层，便可以得到所有风险因素相对于目标层的排序权重，从而实现了所有风险因素的重要性排序。也得出了风险的综合分数，从而了解该项目风险的大小。 四、结论 本文给出了基于模糊综合评价法的项目风险评价方法，用模糊数学的工具将许多观念性的因素加以量化，突出了关键因素对项目风险的影响。综合考虑了专家意见，更增强了评价结果的权威性。对项目整体风险作出整体分析，全面了解项目风险有利于做出正确的风向控制和规避方法，从而提高风险管理水平。
摘要风险评估是风险管理过程中的重要组成部分，只有正确的评价项目风险，才能采取正确的方法控制或规避风险。文章采用模糊评价方法，给每个评判对象赋予一个评判结果，然后据此排序界定风险的等级范围，以期更加精确有效的对项目风险作出评价。 关键词项目 风险评估 模糊综合评价 文章编号1008-5807（2011）02-022-01 项目本身具有一次性、创新性和独特性等特性使得项目在实施过程中存在着各种风险。如果不能很好的管理这些风险就会给项目相关利益主体造成损失，因此可以说风险管理是项目管理中最重要的任务之一。风险评价作为风险管理中的重要组成部分，是对项目风险发生的可能性、发生时间、后果严重程度及影响范围等多个方面进行评价和估量。根据评价结果制定风险应对措施，开展风险的控制工作。 模糊综合评价法主要运用模糊集和隶属度函数等概念，应用模糊变换原理，采用定性与定量相结合的方法，从多个方面对事物隶属度及其他等级状况进行整体的评价。模糊综合评价法将定量分析和定性分析有效地结合在一起，既考虑了人为判断情况又将风险进行了量化，实现了风险因素的重要排序。 一、项目风险因素的确定 识别项目风险是风险评价的基础，按照风险的属性不同，大致将其分为以下几类： （一） 政策与环境风险 国家政策与自然环境会直接或间接影响到项目的开展及实施,从给给项目带来风险。 （二）项目管理风险 实施项目管理是为了使项目更好更顺利的实施，但如果管理者出现没有全面了解项目，提出错误的决策，又会更项目带来严重的影响。 （三）项目进度风险 项目进度风险是指项目实施某些环节或整个项目的时间延误所造成的风险。这种时间上的延误往往伴随着成本的增加。 （四） 项目财务风险 项目财务风险是指项目在实施过程中的资金融通、资金调度、资金周转、利息等不确定性因素影响项目的预期收益的可能性。 二、建立风险层次分析结构 根据上述风险因素的分类分析，项目的风险因素层次分析结构。将风险发生时可能的损失和风险发生的概率作为模型的一级指标，从这两个方面来对风险因素进行排序。然后按照项目中可能发生的几种风险作为二级指标，即上面提到的政策与环境风险、项目管理风险、进度风险和财务风险。这一层是主要因素层。然而这四种风险因素还包括下一层因素，这一层因素作为模型的三级指标。其中政策风险因素主要包括政治风险、法律风险、社会风险、经济风险、自然条件风险；管理风险主要包括高层战略风险、决策风险、项目实施风险；进度风险主要包括成员技术熟练程度、工作效率、突发事件；财务风险主要包括筹集资金、资金的调度、资金周转、利润分配。 三、建立模型 （一）建立模糊集合 （1）评价对象集 评价对象集就是更重会给项目带来风险的因素。对于风险的评价体系，我们这些评价对象又分为一级、二级、三级指标。 （2）评级等级集 评级等级集可定义为某一组定性的形容词（例如：高风险、较高风险、一般风险、较低风险、低风险）的集合。 （3）评价权重集 权重集就是所有评价因素的各自权重系数的集合。个数n与评价因素的个数一致。各指标权重的确定方法用层次分析法确定，这里不再赘述。 （二）建立模糊关系矩阵 在建立了决策的模糊集合之后，要进行模糊综合评价，就必须确定评价因素集中各因素与权重系数集中各权重系数的模糊隶属关系，也就是各因素对应于各权重系数的隶属度，这种隶属度可以用以下方法得出。 （1）请参加评价的每位成员分别根据等级说明和自己的判断能力，确定每个评价因素所属的等级。 （2）在同一个因素中，把选择相同等级的人数相加，再除以参加评价的总人数，则可以得出各因素隶属于各等级的隶属度。 （三）建立综合评级模型及计算 由前面的模糊集合和模糊矩阵，我们可以建立如下的模糊综合评价模型： 式中b1,b2 ,… bm 即为对评价因素的综合评价结果，反映了该层次所有评价因素对应于个评级等级的隶属情况。 （四）数据处理的结果 利用已经建立的模糊综合评价模型，对得出的下述数据结果进行处理： 给每个等级从高到低确定分值，如：如果等级分五等，则可以分别确定各级分数：小于0.2则风险低，0.2到0.4之间风险较低，0.4到0.6之间风险一般，0.6到0.8之间风险较高，大于0.8说明风险高，用下式计算其总得分： BQ：可以理解为是被评价对象经过评价所得到的平均等级分。 ：相应的评级等级分数范围的中间值。 重复上述过程至最底层，便可以得到所有风险因素相对于目标层的排序权重，从而实现了所有风险因素的重要性排序。也得出了风险的综合分数，从而了解该项目风险的大小。 四、结论 本文给出了基于模糊综合评价法的项目风险评价方法，用模糊数学的工具将许多观念性的因素加以量化，突出了关键因素对项目风险的影响。综合考虑了专家意见，更增强了评价结果的权威性。对项目整体风险作出整体分析，全面了解项目风险有利于做出正确的风向控制和规避方法，从而提高风险管理水平。