广东省基金从业资格：投资债券的风险试题
本卷共分为1大题50小题，作答时间为180分钟，总分100分，60分及格。
一、单项选择题（共50题，每题2分。每题的备选项中，只有一个最符合题意）
1. 目前，我国基金管理的主管机关是__。
A ．中国证监会
B ．中国银监会
C ．中国人民银行
D ．证券交易所
2. 基金信息披露义务人的信息披露活动存在__的现象时，将被责令改正，警告，并处罚款。
A ．信息披露文件不符合中国证监会相关基金信息披露内容与格式准则的规定
B ．信息披露文件不符合中国证监会相关编报规则的规定
C ．未按规定履行信息披露文件备案、置备义务
D ．年度报告的财务会计报告未经审计即予披露
3. 下列金融产品中，信息披露程度最高的是__。
A ．银行理财产品
B ．银行储蓄存款
C ．基金
D ．券商集合计划
4. 下列关于基金促销手段的说法，正确的是__。
A ．基金促销就是通过人员推销、广告促销、营业推广、公共关系和持续营销等手段来达到销售基金的目的，并不需要与目标市场沟通
B ．一般来说，针对机构投资者、中高收入阶层这样的大投资者，基金管理公司可以通过专业化的推销达到最佳的营销效果
C ．基金广告主要用于基金产品广告和推广活动信息，一般并不运用于品牌和形象推广
D ．公共关系所关注的是基金管理人、基金托管人与监管机构之间的关系
5. 有价证券的特征包括__。
A ．收益性
B ．流动性
C ．风险性
D ．期限性
6. 下列各项中，__不是基金营销特殊性的主要体现。
A ．服务性
B ．专业性
C ．持续性
D ．广泛性
7. 制定和执行交易计划。
A ．研究部
B ．投资部
C ．交易部
D ．法律部
8. 基金运作费用包括__。
A ．申购费
B ．审计费
C ．信息披露费
D ．分红手续费
9. 关于证券市场发行市场与流通市场之间的关系，下列叙述正确的有__。
A ．流通市场是发行市场的前提
B ．发行价格受交易价格影响
C ．发行市场是流通市场的延续
D ．发行市场是流通市场的基础
10. 配股与转增股本的表述正确的有__。
A ．增发指公司因业务发展需要增加资本额而发行新股
B ．转增股本使得股东权益总量发生变化
C ．配股是面向原有股东，按持股数量的一定比例增发新股，原股东可以放弃配股权
D ．转增股本是将原本属于股东权益的资本公积转为实收资本
11. 赎回主要原则包括__。
A ．“确定价”原则
B ．“未知价”交易原则
C ．“金额申购、份额赎回”原则
D ．“份额申购、金额赎回”原则
12. 下列各项中，基金信息披露不包括__。
A ．登记信息披露
B ．募集信息披露
C ．运作信息披露
D ．临时信息披露
13. 关于上市开放式基金(LOF)的上市交易，下列说法错误的是__。
A ．基金管理人向深圳证券交易所提交上市申请
B ．基金上市首日的开盘参考价为上市首日前一交易日的基金份额净值
C ．买入上市开放式基金申报数量应当为100份或其整数倍，申报价格最小变动单位为0.001元人民币
D ．上市开放式基金交易价格涨跌幅限制比例为10%，自上市日第二个交易日起执行
14. 在基金招募说明书封面的显著位置，基金管理人作出的提示可以是__。
A ．基于本基金的过往表现，今年本基金年收益率平均将超过20%
B ．本基金投资于收益稳定的证券，预计但不保证年收益率为10%
C ．基金过往业绩不预示未来表现；不保证基金一定有盈利，也不保证最低收益
D ．基于本基金的过往表现，今年本基金年收益率肯定超过15%
15. 股票的清算价值是公司清算时每一股份所代表的__。
A ．资产价值
B ．账面价值
C ．清算资金
D ．实际价值
16. 如果基金名称显示投资方向，应当有__以上的非现金基金资产属于投资方向确定的内容。
A ．50%
B ．60%
C ．70%
D ．80%
17. 开放式基金单个开放日的基金净赎回申请超过基金总份额的__时，为巨额赎回。
A ．3%
B ．5%
C ．10%
D ．20%
18. 基金销售人员从事基金销售活动，不得__。
A ．同意他人以其本人的名义从事基金销售业务
B ．承诺利用基金资产进行利益输送
C ．直接代理客户进行基金认购
D ．与投资者以口头约定亏损分担
19. 从事基金销售的人员参加由中国证券业协会统一组织的证券投资基金销售人员从业考试，考试科目为__，通过者获得基金销售从业许可。
A ．《证券市场基础知识》
B ．《证券投资基金》
C ．《证券发行与承销》
D ．《证券投资基金销售基础知识》
20. 某股份公司拟向社会公众公开发行股票并上市，该公司发行前注册资本为1.2亿元，公司没有内部职工股，则其首次发行的普通股数量不得少于（）万股。
A ．1800
B ．2000
C ．3000
D ．4000
21. 基金托管人和基金份额持有人权利义务关系的重要法律文件是__。
A ．基金合同
B ．基金代销协议
C ．基金托管协议
D ．基金招募说明书
22. 在公司证券中，通常将银行及非银行金融机构发行的证券称为__。
A ．机构证券
B ．商业票据
C ．金融证券
D ．货币证券
23. 下列属于我国基金交易费用的有__。
A ．印花税
B ．开户费
C ．过户费
D ．经手费
24. 目前我国各家商业银行推广的__是结构化金融衍生工具的典型代表之一。
A ．资产结构化理财产品
B ．利率结构化理财产品
C ．股权结构化理财产品
D ．挂钩不同标的资产的理财产品
25. 股票的清算价值是公司清算时每一股份所代表的__。
A ．资产价值
B ．账面价值
C ．清算资金
D ．实际价值
26. 企业补充流动资金的重要手段是__。
A ．发行股票
B ．发行短期债券
C ．发行长期债券
D ．购买政府债券
27. 基金销售市场细分中，主要的人口因素变量不包括__。
A ．家庭规模
B ．社会阶层
C ．家庭生命周期D ．交通通信条件
28. 下列基金市场参与主体中，__在整个基金的运作中起着核心作用。
A ．基金投资人
B ．基金管理人
C ．基金托管人
D ．基金监管机构
29. 国际证券市场的发行制度主要有注册制和核准制，其中，注册制实行__。
A ．公开管理原则
B ．实质管理原则
C ．成本控制原则
D ．质量控制原则
30. 根据现行法规，申请取得基金托管资格的商业银行应当符合的条件之一是最近3个会计年度的年末净资产均不低于（）亿元人民币。
A ．1
B ．5
C ．10
D ．20
31. 下列关于国家股的说法，错误的是__。
A ．国家股是国有股权的一个组成部分
B ．国家股可由国务院授权投资的机构持有
C ．国有股权原则上不可以转让
D ．国有资产管理部门是国有股权行政管理的专职机构
32. 我国目前只能由__担任基金管理人。
A ．商业银行
B ．基金管理公司
C ．基金注册登记机构
D ．证券公司
33. 下列关于基金销售流程的说法，不正确的是__。
A ．基金销售基本流程包括投资者风险测试、产品适用性分析及风险提示、提供投资咨询建议、受理基金业务申请和提供售后跟踪服务
B ．基金销售机构需要在投资者认购超过其风险承受能力的基金产品时予以提示并要求投资者确认
C ．基金销售机构在介绍基金产品时应尽量使用专业术语以保证权威性和准确性
D ．基金销售的售后服务包括提供账户及交易查询、提供市场资讯和了解资产状况并调整投资建议
34. 上市公司公开发行新股，增发价格通过询价方式确定，应不低于公告招股意向书前__个交易日公司股票均价或前一个交易日均价。
A ．10
B ．15
C ．20
D ．30
35. 下列情况中，有利于公司股票价格上升的有__。
A ．货币供应量宽松
B ．公司业绩稳定增长
C ．公司股息提高
D ．印花税税率提高
36. “马萨诸塞投资信托基金”是世界上第一个__。
A ．开放式基金
B ．封闭式基金
C ．公司型基金
D ．契约型基金
37. 首家在香港地区开业的内地期货公司分支机构是__。
A ．中国国际期货香港公司
B ．香港中银集团
C ．格林期货香港公司
D ．南华期货香港公司
38. 根据运作方式的不同，基金可以分为__。
A ．封闭式基金和开放式基金
B ．契约型基金和公司型基金
C ．公募基金和私募基金
D ．主动型基金和被动型基金
39. 缺铁性贫血早期最可靠的依据是（）。
A ．血清铁减少
B ．血清铁蛋白降低
C ．血清总铁结合力增高
D ．运铁蛋白饱和度降低
E ．红细胞内原卟啉增高
40. 开放式基金的投资者在T 日提交基金认购申请后，一般可于（）日起到办理认购的网点查询认购申请的受理情况。
A ．T
B ．T+1
C ．T+2
D ．T+3
41. 基金销售人员从事基金销售活动，不得有的行为包括（）。
A ．为扩大市场，发动亲朋好友以其本人所在机构的名义销售基金
B ．以书面形式与投资者约定利益分成或亏损分担，但特别注明该约定与基金销售机构无关
C ．个人担保该基金会盈利
D ．接受投资者全权委托，直接代理客户进行基金认购、申购、赎回等交易
42. 根据__不同，可将基金分为封闭式基金与开放式基金。
A ．法律形式
B ．运作方式
C ．投资目标
D ．投资对象
43. 下列债券基金中信用风险及利率风险最高的是__。
A ．高久期高信用债券基金
B ．高久期低信用债券基金
C ．低久期高信用债券基金
D ．低久期低信用债券基金
44. 从反映的经济关系上来看，股票反映的是__关系，债券反映的是__关系，契约型基金反映的是__关系。
A ．债权债务；信托；所有权
B ．所有权；债权债务；所有权
C ．所有权；债权债务；信托
D ．债权债务；所有权；信托
45. 基金销售监管中的公平原则要求__。
A ．公开监管机构全部业务活动内容
B ．基金市场具有充分的透明度，实现市场信息的公开化
C ．市场中不存在歧视，参与市场的主体具有完全平等的权利
D ．监管部门对被监管对象给予公正待遇
46. 在基金募集期间，最主要的信息披露文件有__。
A ．基金合同
B ．基金招募说明书
C ．基金托管协议
D ．基金年度审计报告
47. 债券和其他证券三大类。
A ．证券发行主体的不同
B ．是否在证券交易所挂牌交易
C ．募集方式
D ．证券所代表的权利性质
48. 封闭式基金买卖申报数量应当为______份或其整数倍，并且基金单笔最大数量应低于______万份。__
A ．100；100
B ．1000；500
C ．500；100D ．500；1000
49. 下列关于基金管理公司的说法，正确的有__。
A ．基金管理公司应当建立健全督察长制度，督察长由基金托管人聘任，对基金托管人负责，对公司经营运作的合法合规性进行监察和稽核
B ．基金管理公司建立科学合理、控制严密、运行高效的内部监控体系，制定科学完善的内部监控制度
C ．基金管理公司应当建立健全由授权、研究、决策、执行和评估等环节构成的投资管理系统，公平对待其管理的不同基金财产和客户资产
D ．基金管理公司应当建立完善的基金财务核算与基金资产估值系统
50. 投资者预计某上市公司自一年后开始分发红利，红利为每年4元/股，必要的收益率为8%，则该公司股票的理论价格为__元/股。
A ．32
B ．40
C ．50
D ．80
广东省基金从业资格：投资债券的风险试题
本卷共分为1大题50小题，作答时间为180分钟，总分100分，60分及格。
一、单项选择题（共50题，每题2分。每题的备选项中，只有一个最符合题意）
1. 目前，我国基金管理的主管机关是__。
A ．中国证监会
B ．中国银监会
C ．中国人民银行
D ．证券交易所
2. 基金信息披露义务人的信息披露活动存在__的现象时，将被责令改正，警告，并处罚款。
A ．信息披露文件不符合中国证监会相关基金信息披露内容与格式准则的规定
B ．信息披露文件不符合中国证监会相关编报规则的规定
C ．未按规定履行信息披露文件备案、置备义务
D ．年度报告的财务会计报告未经审计即予披露
3. 下列金融产品中，信息披露程度最高的是__。
A ．银行理财产品
B ．银行储蓄存款
C ．基金
D ．券商集合计划
4. 下列关于基金促销手段的说法，正确的是__。
A ．基金促销就是通过人员推销、广告促销、营业推广、公共关系和持续营销等手段来达到销售基金的目的，并不需要与目标市场沟通
B ．一般来说，针对机构投资者、中高收入阶层这样的大投资者，基金管理公司可以通过专业化的推销达到最佳的营销效果
C ．基金广告主要用于基金产品广告和推广活动信息，一般并不运用于品牌和形象推广
D ．公共关系所关注的是基金管理人、基金托管人与监管机构之间的关系
5. 有价证券的特征包括__。
A ．收益性
B ．流动性
C ．风险性
D ．期限性
6. 下列各项中，__不是基金营销特殊性的主要体现。
A ．服务性
B ．专业性
C ．持续性
D ．广泛性
7. 制定和执行交易计划。
A ．研究部
B ．投资部
C ．交易部
D ．法律部
8. 基金运作费用包括__。
A ．申购费
B ．审计费
C ．信息披露费
D ．分红手续费
9. 关于证券市场发行市场与流通市场之间的关系，下列叙述正确的有__。
A ．流通市场是发行市场的前提
B ．发行价格受交易价格影响
C ．发行市场是流通市场的延续
D ．发行市场是流通市场的基础
10. 配股与转增股本的表述正确的有__。
A ．增发指公司因业务发展需要增加资本额而发行新股
B ．转增股本使得股东权益总量发生变化
C ．配股是面向原有股东，按持股数量的一定比例增发新股，原股东可以放弃配股权
D ．转增股本是将原本属于股东权益的资本公积转为实收资本
11. 赎回主要原则包括__。
A ．“确定价”原则
B ．“未知价”交易原则
C ．“金额申购、份额赎回”原则
D ．“份额申购、金额赎回”原则
12. 下列各项中，基金信息披露不包括__。
A ．登记信息披露
B ．募集信息披露
C ．运作信息披露
D ．临时信息披露
13. 关于上市开放式基金(LOF)的上市交易，下列说法错误的是__。
A ．基金管理人向深圳证券交易所提交上市申请
B ．基金上市首日的开盘参考价为上市首日前一交易日的基金份额净值
C ．买入上市开放式基金申报数量应当为100份或其整数倍，申报价格最小变动单位为0.001元人民币
D ．上市开放式基金交易价格涨跌幅限制比例为10%，自上市日第二个交易日起执行
14. 在基金招募说明书封面的显著位置，基金管理人作出的提示可以是__。
A ．基于本基金的过往表现，今年本基金年收益率平均将超过20%
B ．本基金投资于收益稳定的证券，预计但不保证年收益率为10%
C ．基金过往业绩不预示未来表现；不保证基金一定有盈利，也不保证最低收益
D ．基于本基金的过往表现，今年本基金年收益率肯定超过15%
15. 股票的清算价值是公司清算时每一股份所代表的__。
A ．资产价值
B ．账面价值
C ．清算资金
D ．实际价值
16. 如果基金名称显示投资方向，应当有__以上的非现金基金资产属于投资方向确定的内容。
A ．50%
B ．60%
C ．70%
D ．80%
17. 开放式基金单个开放日的基金净赎回申请超过基金总份额的__时，为巨额赎回。
A ．3%
B ．5%
C ．10%
D ．20%
18. 基金销售人员从事基金销售活动，不得__。
A ．同意他人以其本人的名义从事基金销售业务
B ．承诺利用基金资产进行利益输送
C ．直接代理客户进行基金认购
D ．与投资者以口头约定亏损分担
19. 从事基金销售的人员参加由中国证券业协会统一组织的证券投资基金销售人员从业考试，考试科目为__，通过者获得基金销售从业许可。
A ．《证券市场基础知识》
B ．《证券投资基金》
C ．《证券发行与承销》
D ．《证券投资基金销售基础知识》
20. 某股份公司拟向社会公众公开发行股票并上市，该公司发行前注册资本为1.2亿元，公司没有内部职工股，则其首次发行的普通股数量不得少于（）万股。
A ．1800
B ．2000
C ．3000
D ．4000
21. 基金托管人和基金份额持有人权利义务关系的重要法律文件是__。
A ．基金合同
B ．基金代销协议
C ．基金托管协议
D ．基金招募说明书
22. 在公司证券中，通常将银行及非银行金融机构发行的证券称为__。
A ．机构证券
B ．商业票据
C ．金融证券
D ．货币证券
23. 下列属于我国基金交易费用的有__。
A ．印花税
B ．开户费
C ．过户费
D ．经手费
24. 目前我国各家商业银行推广的__是结构化金融衍生工具的典型代表之一。
A ．资产结构化理财产品
B ．利率结构化理财产品
C ．股权结构化理财产品
D ．挂钩不同标的资产的理财产品
25. 股票的清算价值是公司清算时每一股份所代表的__。
A ．资产价值
B ．账面价值
C ．清算资金
D ．实际价值
26. 企业补充流动资金的重要手段是__。
A ．发行股票
B ．发行短期债券
C ．发行长期债券
D ．购买政府债券
27. 基金销售市场细分中，主要的人口因素变量不包括__。
A ．家庭规模
B ．社会阶层
C ．家庭生命周期D ．交通通信条件
28. 下列基金市场参与主体中，__在整个基金的运作中起着核心作用。
A ．基金投资人
B ．基金管理人
C ．基金托管人
D ．基金监管机构
29. 国际证券市场的发行制度主要有注册制和核准制，其中，注册制实行__。
A ．公开管理原则
B ．实质管理原则
C ．成本控制原则
D ．质量控制原则
30. 根据现行法规，申请取得基金托管资格的商业银行应当符合的条件之一是最近3个会计年度的年末净资产均不低于（）亿元人民币。
A ．1
B ．5
C ．10
D ．20
31. 下列关于国家股的说法，错误的是__。
A ．国家股是国有股权的一个组成部分
B ．国家股可由国务院授权投资的机构持有
C ．国有股权原则上不可以转让
D ．国有资产管理部门是国有股权行政管理的专职机构
32. 我国目前只能由__担任基金管理人。
A ．商业银行
B ．基金管理公司
C ．基金注册登记机构
D ．证券公司
33. 下列关于基金销售流程的说法，不正确的是__。
A ．基金销售基本流程包括投资者风险测试、产品适用性分析及风险提示、提供投资咨询建议、受理基金业务申请和提供售后跟踪服务
B ．基金销售机构需要在投资者认购超过其风险承受能力的基金产品时予以提示并要求投资者确认
C ．基金销售机构在介绍基金产品时应尽量使用专业术语以保证权威性和准确性
D ．基金销售的售后服务包括提供账户及交易查询、提供市场资讯和了解资产状况并调整投资建议
34. 上市公司公开发行新股，增发价格通过询价方式确定，应不低于公告招股意向书前__个交易日公司股票均价或前一个交易日均价。
A ．10
B ．15
C ．20
D ．30
35. 下列情况中，有利于公司股票价格上升的有__。
A ．货币供应量宽松
B ．公司业绩稳定增长
C ．公司股息提高
D ．印花税税率提高
36. “马萨诸塞投资信托基金”是世界上第一个__。
A ．开放式基金
B ．封闭式基金
C ．公司型基金
D ．契约型基金
37. 首家在香港地区开业的内地期货公司分支机构是__。
A ．中国国际期货香港公司
B ．香港中银集团
C ．格林期货香港公司
D ．南华期货香港公司
38. 根据运作方式的不同，基金可以分为__。
A ．封闭式基金和开放式基金
B ．契约型基金和公司型基金
C ．公募基金和私募基金
D ．主动型基金和被动型基金
39. 缺铁性贫血早期最可靠的依据是（）。
A ．血清铁减少
B ．血清铁蛋白降低
C ．血清总铁结合力增高
D ．运铁蛋白饱和度降低
E ．红细胞内原卟啉增高
40. 开放式基金的投资者在T 日提交基金认购申请后，一般可于（）日起到办理认购的网点查询认购申请的受理情况。
A ．T
B ．T+1
C ．T+2
D ．T+3
41. 基金销售人员从事基金销售活动，不得有的行为包括（）。
A ．为扩大市场，发动亲朋好友以其本人所在机构的名义销售基金
B ．以书面形式与投资者约定利益分成或亏损分担，但特别注明该约定与基金销售机构无关
C ．个人担保该基金会盈利
D ．接受投资者全权委托，直接代理客户进行基金认购、申购、赎回等交易
42. 根据__不同，可将基金分为封闭式基金与开放式基金。
A ．法律形式
B ．运作方式
C ．投资目标
D ．投资对象
43. 下列债券基金中信用风险及利率风险最高的是__。
A ．高久期高信用债券基金
B ．高久期低信用债券基金
C ．低久期高信用债券基金
D ．低久期低信用债券基金
44. 从反映的经济关系上来看，股票反映的是__关系，债券反映的是__关系，契约型基金反映的是__关系。
A ．债权债务；信托；所有权
B ．所有权；债权债务；所有权
C ．所有权；债权债务；信托
D ．债权债务；所有权；信托
45. 基金销售监管中的公平原则要求__。
A ．公开监管机构全部业务活动内容
B ．基金市场具有充分的透明度，实现市场信息的公开化
C ．市场中不存在歧视，参与市场的主体具有完全平等的权利
D ．监管部门对被监管对象给予公正待遇
46. 在基金募集期间，最主要的信息披露文件有__。
A ．基金合同
B ．基金招募说明书
C ．基金托管协议
D ．基金年度审计报告
47. 债券和其他证券三大类。
A ．证券发行主体的不同
B ．是否在证券交易所挂牌交易
C ．募集方式
D ．证券所代表的权利性质
48. 封闭式基金买卖申报数量应当为______份或其整数倍，并且基金单笔最大数量应低于______万份。__
A ．100；100
B ．1000；500
C ．500；100D ．500；1000
49. 下列关于基金管理公司的说法，正确的有__。
A ．基金管理公司应当建立健全督察长制度，督察长由基金托管人聘任，对基金托管人负责，对公司经营运作的合法合规性进行监察和稽核
B ．基金管理公司建立科学合理、控制严密、运行高效的内部监控体系，制定科学完善的内部监控制度
C ．基金管理公司应当建立健全由授权、研究、决策、执行和评估等环节构成的投资管理系统，公平对待其管理的不同基金财产和客户资产
D ．基金管理公司应当建立完善的基金财务核算与基金资产估值系统
50. 投资者预计某上市公司自一年后开始分发红利，红利为每年4元/股，必要的收益率为8%，则该公司股票的理论价格为__元/股。
A ．32
B ．40
C ．50
D ．80