中国平安人寿保险股份有限公司工作通知书
工作通知书〔2005〕212号 签发人：李源祥
关于2005年下半年代理人资格考试教材调整等相关工作的通知
各区域、二级机构培训部、营销部、区域拓展部：
为进一步完善保险代理从业人员资格管理制度，中国保险监督管理委员会近日下发了《关于2005年下半年保险代理从业人员资格考试有关事项的公告》（2005-5-20），其中对2005年下半年保险代理从业人员的教材用书、题型题量、命题范围、考试时间等有关政策进行了调整。具体调整事项如下：
一、参考用书
从2005年7月起，保险代理从业人员资格考试参考用书改为中国财政经济出版社出版的《保险基础知识》和《保险中介相关法规制度汇编》两本书。
二、题型题量
题型题量为：单选80道，每题1分；判断20道，每题1分；试卷满分100分，及格分数线为60分。
三、命题范围
（一）保险原理知识占30分，命题范围是《保险基础知识》一书的第一章至第五章。
（二）财产保险知识占10分。命题范围是《保险基础知识》一
书的第六章。
（三）人身保险知识占20分。命题范围是《保险基础知识》一书的第七章。
（四）职业道德和执业行为规范占10分。命题范围是《保险基础知识》一书的第八章至第十章。
（五）相关法规部分占30分。命题范围是《保险中介相关法规制度汇编》，其中：《中华人民共和国保险法》占20分（全部为判断题）；《保险代理机构管理规定》、《中华人民共和国民法通则》、《中华人民共和国消费者权益保护法》和《中华人民共和国反不正当竞争法》共占10分。
四、考试时间表
考试时间 报名截止时间 7月31日 6月20日
8月28日 7月20日
9月25日 8月20日
10月30日 9月20日
11月27日 10月20日
12月25日 11月20日
（注：每次考试时间为上午9：30至11：30）
针对以上调整，总公司培训部提醒各区域、二级机构要积极做好应变工作。具体要求如下：
一、积极组织5、6月份的代理人考试报名和辅导工作，尤其应
确保仍未获得代理人证的老业务员和区拓收展员做好冲刺，把握旧版教材最后两个月的考试机会；
二、积极与当地电大及保监局联络，做好新教材的征订工作；
三、协助总公司做好下半年的试题收集工作。
总公司培训部在拿到新版教材后将尽快完成授课投影片、讲师手册和题库，并在6月中旬左右召开代理人种子讲师班（具体时间安排请见培训通知），各区域、机构应在6月30日前完成代理人辅导讲师的培养工作。
特此通知
附件：《 保险代理从业人员资格考试大纲》
总公司培训部
二○○五年五月二十四日
抄送：柳志坚总、董秉琨总、郭钢锋总
经办：却俊丽 0755-82262888-2679
附件：保险代理从业人员资格考试大纲
一、保险基础知识
（一）风险与风险管理
1．风险概述
风险的含义；风险的构成要素；风险的种类；风险的特征。
2．风险管理
风险管理的含义与演变；风险管理的程序；风险管理的目标；风险管理的方法。
（二）保险概述
1．保险的要素与特征
保险的定义；保险的要素；保险的特征；保险与相似制度的比较。
2．保险的分类
按照实施方式分类；按照保险标的分类；按照承保方式分类。
3． 保险的功能
保险保障功能；资金融通功能；社会管理功能。
4．保险的产生与发展
保险的历史沿革；中国保险业的现状与发展前景。
（三）保险合同
1．保险合同的特征与种类
保险合同的定义；保险合同的特征；保险合同的种类。
2．保险合同的要素
保险合同的主体；保险合同的客体；保险合同的内容。
3．保险合同的订立与效力
保险合同的订立；保险合同的形式与构成；保险合同的效力。
4．保险合同的履行
投保人义务的履行；保险人义务的履行。
5．保险合同的变更与终止
保险合同的变更；保险合同的中止；保险合同的终止。
6．保险合同的解释与争议的处理
保险合同条款的解释；保险合同争议的处理方式。
（四）保险的基本原则
1． 最大诚信原则
最大诚信原则的含义；规定最大诚信原则的原因；最大诚信原则的内容；违反最大诚信原则的表现形式及其法律后果。
2．保险利益原则
保险利益及其确立条件；保险利益原则及其对保险经营的意义；保险利益原则在保险实务中的应用。
3．损失补偿原则
损失补偿原则及其意义；影响保险补偿的因素；损失补偿原则的派生
原则；损失补偿原则的例外情况。
4．近因原则
近因及近因原则；近因原则的应用。
（五）保险公司业务经营的主要环节
1．保险销售
保险销售的含义；保险销售的主要环节；保险销售渠道。
2．保险承保
保险承保的含义；保险承保的主要环节与程序；财产保险的核保；人寿保险的核保。
3．保险理赔
保险理赔的含义；保险理赔的基本原则；保险理赔的流程。
4．保险客户服务
保险客户服务的定义；保险客户服务的主要内容；财产保险客户服务的特别内容；寿险客户服务的特别内容。
（六）财产保险
1．财产保险概述
财产保险的定义；财产保险的特征；财产保险的种类。
2．企业财产保险
企业财产保险的保险标的范围；企业财产保险的责任范围；企业财产保险的保险金额与保险价值；企业财产保险的保险费率与保险期限；
企业财产保险的赔偿处理。
3．家庭财产保险
家庭财产保险的含义；家庭财产保险的保险标的范围；家庭财产保险的责任范围；家庭财产保险的保险金额与保险价值；家庭财产保险的保险期限与保险费率；家庭财产保险的赔偿处理。
4．机动车辆保险
机动车辆保险的保险标的；机动车辆损失险；机动车辆第三者责任保险；机动车辆保险的附加险；机动车辆保险的无赔款优待。
5．国内货物运输保险
货物运输保险及其特征；国内货物运输保险的责任范围；国内货物运输保险的保险金额；国内货物运输保险的保险期限与保险费率；国内货物运输保险的赔偿处理。
6．责任保险
责任保险及其特征；责任保险的主要种类。
7．信用（保证）保险
信用（保证）保险及其特征；信用保险的主要种类；保证保险的种类。
8．农业保险
农业保险及其特点；农业保险的种类。
（七）人身保险
1．人身保险概述
人身保险的定义；人身保险的特征；人身保险的种类。
2．人寿保险
人寿保险的种类；人寿保险合同的常用条款；人寿保险的定价。
3．人身意外伤害保险
人身意外伤害保险的含义；人身意外伤害保险的特征；人身意外伤害保险的可保风险分析；人身意外伤害保险的主要内容；人身意外伤害保险的主要种类。
4． 健康保险
健康保险及其特征；健康保险的种类。
（八）保险代理人概述
1．保险代理人及其分类
保险代理人及其特征；保险代理人的权利和义务；我国保险代理人的种类。
2．保险代理机构
保险代理机构的设立、变更与终止；保险代理机构高级管理人员的任职资格；保险代理机构的经营；保险代理机构的监督管理；保险代理机构的法律责任。
（九）保险代理从业人员的职业道德
1．职业道德概述
职业道德的含义；职业道德的特征。
2．保险代理从业人员的职业道德
守法遵规；诚实信用；专业胜任；客户至上；勤勉尽责；公平竞争；保守秘密。
（十）保险代理从业人员的执业行为规范
1．《保险代理从业人员执业行为守则》与《保险代理从业人员职业道德指引》的关系
2．执业准备
持证上岗与培训；与所属机构关系
3．执业过程
展业；售后服务；代收付款。
4．执业活动的重要方面
竞争；保密；争议与投诉处理。
二、相关法规
（一）《中华人民共和国保险法》
1．保险法概述
保险法的立法目的；保险法的适用范围；保险法的立法原则。
2．保险合同
保险合同的一般规定；财产保险合同；人身保险合同。
3．保险公司
保险公司的组织形式与组织机构；设立保险公司的条件与审批程序；保险公司的变更、解散、撤消与破产；寿险公司依法撤消与破产
的特殊处理。
4．保险经营规则
保险公司的业务范围；保险公司的各种准备金及其提取；保险公司的最低偿付能力；保险公司的资金运用。
5．保险业的监督管理
保险条款与保险费率的审批；对保险公司的业务状况、财务状况及资金运用状况的检查；对保险公司的整顿与接管。
6．保险代理人
保险代理人的资格与营业资格的取得；保险代理人的责任；保险代理人的执业规则。
7．相关各方的法律责任
投保人、被保险人和受益人违反保险法的行为及其各自的法律责任；保险代理人违反保险法的行为及其法律责任；保险人及其工作人员违反保险法的行为及其法律责任。
（二）《保险代理机构管理规定》
1．保险代理机构管理
保险代理机构的界定；保险代理机构的设立；保险代理机构的变更；保险代理机构的解散与破产。
2． 保险代理机构的资格管理
保险代理从业基本资格和执业证书管理；高级管理人员任职资格管理；
3．保险代理关系管理
保险公司的管理规则；保险公司及其工作人员的行为守则。
4．保险代理机构的经营规则
保险代理机构的经营范围；保险代理机构的经营规则；保险代理机构业务人员的行为守则。
5．保险代理机构的监督
非现场检查；现场检查。
6．法律责任
保险代理机构的高级管理人员或者业务人员的法律责任；保险代理机构的法律责任；保险公司的法律责任。
（三）《中华人民共和国民法通则》
1．基本原则
民法通则的调整对象与适用范围；民法通则规定的有关民事活动原则。
2． 公民（自然人） 与法人
公民；法人。
3．民事法律行为和代理
民事法律行为；代理。
4．民事权利
财产所有权；与财产所有权有关的财产权；债权。
5．民事责任与诉讼时效
有关民事责任的各项规定；承担民事责任的方式；民法通则规定的诉
讼时效。
（四）《中华人民共和国反不正当竞争法》
1．反不正当竞争法概述
反不正当竞争法的立法目的；不正当竞争的界定。
2．不正当竞争行为及其监督检查
不正当竞争行为的表现形式；对不正当竞争行为的监督检查；不正当竞争者需要承担的各种法律责任。
（五）《中华人民共和国消费者权益保护法》
1． 消费者的权利与经营者的义务
消费者的权利；经营者的义务。
2．消费者合法权益的保护
国家对消费者合法权益的保护；消费者组织；消费者权益争议的解决。
中国平安人寿保险股份有限公司工作通知书
工作通知书〔2005〕212号 签发人：李源祥
关于2005年下半年代理人资格考试教材调整等相关工作的通知
各区域、二级机构培训部、营销部、区域拓展部：
为进一步完善保险代理从业人员资格管理制度，中国保险监督管理委员会近日下发了《关于2005年下半年保险代理从业人员资格考试有关事项的公告》（2005-5-20），其中对2005年下半年保险代理从业人员的教材用书、题型题量、命题范围、考试时间等有关政策进行了调整。具体调整事项如下：
一、参考用书
从2005年7月起，保险代理从业人员资格考试参考用书改为中国财政经济出版社出版的《保险基础知识》和《保险中介相关法规制度汇编》两本书。
二、题型题量
题型题量为：单选80道，每题1分；判断20道，每题1分；试卷满分100分，及格分数线为60分。
三、命题范围
（一）保险原理知识占30分，命题范围是《保险基础知识》一书的第一章至第五章。
（二）财产保险知识占10分。命题范围是《保险基础知识》一
书的第六章。
（三）人身保险知识占20分。命题范围是《保险基础知识》一书的第七章。
（四）职业道德和执业行为规范占10分。命题范围是《保险基础知识》一书的第八章至第十章。
（五）相关法规部分占30分。命题范围是《保险中介相关法规制度汇编》，其中：《中华人民共和国保险法》占20分（全部为判断题）；《保险代理机构管理规定》、《中华人民共和国民法通则》、《中华人民共和国消费者权益保护法》和《中华人民共和国反不正当竞争法》共占10分。
四、考试时间表
考试时间 报名截止时间 7月31日 6月20日
8月28日 7月20日
9月25日 8月20日
10月30日 9月20日
11月27日 10月20日
12月25日 11月20日
（注：每次考试时间为上午9：30至11：30）
针对以上调整，总公司培训部提醒各区域、二级机构要积极做好应变工作。具体要求如下：
一、积极组织5、6月份的代理人考试报名和辅导工作，尤其应
确保仍未获得代理人证的老业务员和区拓收展员做好冲刺，把握旧版教材最后两个月的考试机会；
二、积极与当地电大及保监局联络，做好新教材的征订工作；
三、协助总公司做好下半年的试题收集工作。
总公司培训部在拿到新版教材后将尽快完成授课投影片、讲师手册和题库，并在6月中旬左右召开代理人种子讲师班（具体时间安排请见培训通知），各区域、机构应在6月30日前完成代理人辅导讲师的培养工作。
特此通知
附件：《 保险代理从业人员资格考试大纲》
总公司培训部
二○○五年五月二十四日
抄送：柳志坚总、董秉琨总、郭钢锋总
经办：却俊丽 0755-82262888-2679
附件：保险代理从业人员资格考试大纲
一、保险基础知识
（一）风险与风险管理
1．风险概述
风险的含义；风险的构成要素；风险的种类；风险的特征。
2．风险管理
风险管理的含义与演变；风险管理的程序；风险管理的目标；风险管理的方法。
（二）保险概述
1．保险的要素与特征
保险的定义；保险的要素；保险的特征；保险与相似制度的比较。
2．保险的分类
按照实施方式分类；按照保险标的分类；按照承保方式分类。
3． 保险的功能
保险保障功能；资金融通功能；社会管理功能。
4．保险的产生与发展
保险的历史沿革；中国保险业的现状与发展前景。
（三）保险合同
1．保险合同的特征与种类
保险合同的定义；保险合同的特征；保险合同的种类。
2．保险合同的要素
保险合同的主体；保险合同的客体；保险合同的内容。
3．保险合同的订立与效力
保险合同的订立；保险合同的形式与构成；保险合同的效力。
4．保险合同的履行
投保人义务的履行；保险人义务的履行。
5．保险合同的变更与终止
保险合同的变更；保险合同的中止；保险合同的终止。
6．保险合同的解释与争议的处理
保险合同条款的解释；保险合同争议的处理方式。
（四）保险的基本原则
1． 最大诚信原则
最大诚信原则的含义；规定最大诚信原则的原因；最大诚信原则的内容；违反最大诚信原则的表现形式及其法律后果。
2．保险利益原则
保险利益及其确立条件；保险利益原则及其对保险经营的意义；保险利益原则在保险实务中的应用。
3．损失补偿原则
损失补偿原则及其意义；影响保险补偿的因素；损失补偿原则的派生
原则；损失补偿原则的例外情况。
4．近因原则
近因及近因原则；近因原则的应用。
（五）保险公司业务经营的主要环节
1．保险销售
保险销售的含义；保险销售的主要环节；保险销售渠道。
2．保险承保
保险承保的含义；保险承保的主要环节与程序；财产保险的核保；人寿保险的核保。
3．保险理赔
保险理赔的含义；保险理赔的基本原则；保险理赔的流程。
4．保险客户服务
保险客户服务的定义；保险客户服务的主要内容；财产保险客户服务的特别内容；寿险客户服务的特别内容。
（六）财产保险
1．财产保险概述
财产保险的定义；财产保险的特征；财产保险的种类。
2．企业财产保险
企业财产保险的保险标的范围；企业财产保险的责任范围；企业财产保险的保险金额与保险价值；企业财产保险的保险费率与保险期限；
企业财产保险的赔偿处理。
3．家庭财产保险
家庭财产保险的含义；家庭财产保险的保险标的范围；家庭财产保险的责任范围；家庭财产保险的保险金额与保险价值；家庭财产保险的保险期限与保险费率；家庭财产保险的赔偿处理。
4．机动车辆保险
机动车辆保险的保险标的；机动车辆损失险；机动车辆第三者责任保险；机动车辆保险的附加险；机动车辆保险的无赔款优待。
5．国内货物运输保险
货物运输保险及其特征；国内货物运输保险的责任范围；国内货物运输保险的保险金额；国内货物运输保险的保险期限与保险费率；国内货物运输保险的赔偿处理。
6．责任保险
责任保险及其特征；责任保险的主要种类。
7．信用（保证）保险
信用（保证）保险及其特征；信用保险的主要种类；保证保险的种类。
8．农业保险
农业保险及其特点；农业保险的种类。
（七）人身保险
1．人身保险概述
人身保险的定义；人身保险的特征；人身保险的种类。
2．人寿保险
人寿保险的种类；人寿保险合同的常用条款；人寿保险的定价。
3．人身意外伤害保险
人身意外伤害保险的含义；人身意外伤害保险的特征；人身意外伤害保险的可保风险分析；人身意外伤害保险的主要内容；人身意外伤害保险的主要种类。
4． 健康保险
健康保险及其特征；健康保险的种类。
（八）保险代理人概述
1．保险代理人及其分类
保险代理人及其特征；保险代理人的权利和义务；我国保险代理人的种类。
2．保险代理机构
保险代理机构的设立、变更与终止；保险代理机构高级管理人员的任职资格；保险代理机构的经营；保险代理机构的监督管理；保险代理机构的法律责任。
（九）保险代理从业人员的职业道德
1．职业道德概述
职业道德的含义；职业道德的特征。
2．保险代理从业人员的职业道德
守法遵规；诚实信用；专业胜任；客户至上；勤勉尽责；公平竞争；保守秘密。
（十）保险代理从业人员的执业行为规范
1．《保险代理从业人员执业行为守则》与《保险代理从业人员职业道德指引》的关系
2．执业准备
持证上岗与培训；与所属机构关系
3．执业过程
展业；售后服务；代收付款。
4．执业活动的重要方面
竞争；保密；争议与投诉处理。
二、相关法规
（一）《中华人民共和国保险法》
1．保险法概述
保险法的立法目的；保险法的适用范围；保险法的立法原则。
2．保险合同
保险合同的一般规定；财产保险合同；人身保险合同。
3．保险公司
保险公司的组织形式与组织机构；设立保险公司的条件与审批程序；保险公司的变更、解散、撤消与破产；寿险公司依法撤消与破产
的特殊处理。
4．保险经营规则
保险公司的业务范围；保险公司的各种准备金及其提取；保险公司的最低偿付能力；保险公司的资金运用。
5．保险业的监督管理
保险条款与保险费率的审批；对保险公司的业务状况、财务状况及资金运用状况的检查；对保险公司的整顿与接管。
6．保险代理人
保险代理人的资格与营业资格的取得；保险代理人的责任；保险代理人的执业规则。
7．相关各方的法律责任
投保人、被保险人和受益人违反保险法的行为及其各自的法律责任；保险代理人违反保险法的行为及其法律责任；保险人及其工作人员违反保险法的行为及其法律责任。
（二）《保险代理机构管理规定》
1．保险代理机构管理
保险代理机构的界定；保险代理机构的设立；保险代理机构的变更；保险代理机构的解散与破产。
2． 保险代理机构的资格管理
保险代理从业基本资格和执业证书管理；高级管理人员任职资格管理；
3．保险代理关系管理
保险公司的管理规则；保险公司及其工作人员的行为守则。
4．保险代理机构的经营规则
保险代理机构的经营范围；保险代理机构的经营规则；保险代理机构业务人员的行为守则。
5．保险代理机构的监督
非现场检查；现场检查。
6．法律责任
保险代理机构的高级管理人员或者业务人员的法律责任；保险代理机构的法律责任；保险公司的法律责任。
（三）《中华人民共和国民法通则》
1．基本原则
民法通则的调整对象与适用范围；民法通则规定的有关民事活动原则。
2． 公民（自然人） 与法人
公民；法人。
3．民事法律行为和代理
民事法律行为；代理。
4．民事权利
财产所有权；与财产所有权有关的财产权；债权。
5．民事责任与诉讼时效
有关民事责任的各项规定；承担民事责任的方式；民法通则规定的诉
讼时效。
（四）《中华人民共和国反不正当竞争法》
1．反不正当竞争法概述
反不正当竞争法的立法目的；不正当竞争的界定。
2．不正当竞争行为及其监督检查
不正当竞争行为的表现形式；对不正当竞争行为的监督检查；不正当竞争者需要承担的各种法律责任。
（五）《中华人民共和国消费者权益保护法》
1． 消费者的权利与经营者的义务
消费者的权利；经营者的义务。
2．消费者合法权益的保护
国家对消费者合法权益的保护；消费者组织；消费者权益争议的解决。