招行探索员工职业行为管理模式取得成效
作者：韩雪萌 来源：金融时报 2010-07-27 13:08:33
连续荣膺中国“最佳企业公众形象奖”、“中国最佳商业银行”、“全球最佳零售银行”奖的招商银行坚持以人为本，把重视对员工行为的管理作为提升服务，防范风险的重要抓手，不断探索以主题教育为载体，以制度建设与执行力监督为推动力，以专项排查与考评为主要措施，齐抓共管，上下联动的员工行为管理模式，不断完善行为准则体系，加大执行情况监督，取得了较好的管理成效。
一年一主题
不断强化法纪道德和诚信教育
近年来，招商银行在抓全员法纪与职业道德教育方面狠下功夫，针对性强，连续5年全行统一组织开展一年一主题的全员法纪诚信道德专题教育。并通过“五个结合”，提高廉洁教育的针对性。“五个结合”：即廉政教育与领导干部的培养、选拔、管理、使用相结合，与干部员工的理想信念、党风党纪和艰苦奋斗教育相结合，与新入行员工和要害岗位员工的思想教育相结合，与企业文化建设相结合，与案例警示教育相结合。同时还运用反腐倡廉专题会、演唱廉政歌曲、主题书画摄影展览、开展反腐倡廉知识竞赛、参观成果展览，组织“诚信在招行”演讲，开设“招银文化”网站，办好《招银文化》、《招银e 报》刊物，营造“以廉为荣、以贪为耻”的廉政文化氛围。
一变一梳理
高度重视从业行为规章制度动态建设
招商银行早在2002年初就正式提出“因势而变”、“因您而变”的理念，把加强业务创新与管理创新同时列入重要日程，总行组织编写了员工道德风险防范指南。管理部门根据新产品、新流程、新情况及时制定或修订内控管理的相关制度，确保“制度”与“检查”全面覆盖，不留空白点。在员工职业行为管理方面，先后制定实施了员工异常行为管理办法、交易员守则、营业厅储蓄柜面员工岗位工作手册、客户经理行为禁令、柜面业务主管和柜员行为禁令、诚信举报及奖励规定、信息安全和保密管理规定、信息科技人员行为禁令、节假日安全管理办法、领导干部廉洁从业规定、合规手册等系列制度，员工行为管理制度体系不断完善。近年重新修订了《招商银行员工行为守则》、《招商银行员工违规行为处理规定》等，进一步明确全行员工从业行为准则及违规行为处理的程序、规则，确保业务发展到哪里行为监督就跟踪到哪里。
一年一排查
坚持做细员工异常行为排查与管理
招商银行每年均定期与不定期地开展多种方式的员工异常行为排查工作。无论本行内部还是国内外同业发生案件，均及时研究布置各种形式的隐患排查，吸取教训。发现问题，及时督导整改，堵塞漏洞，举一反三。
近年来，该行全面完善和推行述职述廉、个人重大事项报告、诫勉谈话、干部交流、异常行为管理、岗位轮换、强制休假、离任离岗审计等制度，并部署专项检查。
《银行业金融机构从业人员职业操守指引》印发后，该行立即部署贯彻落实，采取系列举措在全行各机构网点开展“大宣教”。并进一步提出了“廉寓经营”的思想：把纪检监察工作从制度、方法、工作机制和行为处置完全融入和渗透到经营和管理的各项活动中，进行有效地监督。强调以贯彻执行“三项法规”为重点，进一步加强领导干部作风建设，对照“七不准”要求检查自己。
该行大力推进诚信体系建设，将诚信教育纳入员工日常法纪道德教育的重要内容。认真组织做好员工诚信档案整理、记录和维护。新员工录用前应向人民银行“金融业统一征信平台”了解应聘人员诚信记录，对存在比较恶劣的失信记录的应聘人员，不得录用。员工晋升，干部选拔，把诚信作为重要条件之一等。
一点一公开
强化内部监督和自觉接受社会监督
“一点”是指一个营业网点。该行在对行为准则向客户公开宣传方面，一是在各营业网点、客户活动区间显眼处，公开张贴《操守指引》文件原文宣传挂图。二是利用与客户交流的机会进行宣传。分支行领导在与客户交流中宣讲银行业从业人员职业行为准则、员工守则、员工行为禁令等，争取广大客户和社会最广泛的了解和理解，积极参与监督。三是采取其他有效宣传形式。有的网点利用LED 显示屏等，打出“严格遵守职业操守，自觉接受社会监督”等宣传标语；各分支行制作了宣传折页、卡片，分发给客户；有的分行还专门绘制了《操守指引》条款诠释系列漫画，形象生动。
在强化行为监督方面，总行高度重视监管部门统一部署的专项检查、排查工作，认真开展监督检查，严防员工道德风险和案件隐患。通过不断加大信访工作力度，一是严查进人用人问题，二是严查招投标和大额采购问题，三是严查经营中信贷道德风险，四是严查不正当交易和商业贿赂行为，五是严查职务消费和公务接待中的违规违纪行为。在完善相关行为管理制度的同时，加大制度执行力检查监督。2003年以来，该行每年确定监察项目统一部署，全行开展三项执法监察，强化对人、财、物权力运作的管理监督。总行每年组织安排领导干部述职述廉。
招行探索员工职业行为管理模式取得成效
作者：韩雪萌 来源：金融时报 2010-07-27 13:08:33
连续荣膺中国“最佳企业公众形象奖”、“中国最佳商业银行”、“全球最佳零售银行”奖的招商银行坚持以人为本，把重视对员工行为的管理作为提升服务，防范风险的重要抓手，不断探索以主题教育为载体，以制度建设与执行力监督为推动力，以专项排查与考评为主要措施，齐抓共管，上下联动的员工行为管理模式，不断完善行为准则体系，加大执行情况监督，取得了较好的管理成效。
一年一主题
不断强化法纪道德和诚信教育
近年来，招商银行在抓全员法纪与职业道德教育方面狠下功夫，针对性强，连续5年全行统一组织开展一年一主题的全员法纪诚信道德专题教育。并通过“五个结合”，提高廉洁教育的针对性。“五个结合”：即廉政教育与领导干部的培养、选拔、管理、使用相结合，与干部员工的理想信念、党风党纪和艰苦奋斗教育相结合，与新入行员工和要害岗位员工的思想教育相结合，与企业文化建设相结合，与案例警示教育相结合。同时还运用反腐倡廉专题会、演唱廉政歌曲、主题书画摄影展览、开展反腐倡廉知识竞赛、参观成果展览，组织“诚信在招行”演讲，开设“招银文化”网站，办好《招银文化》、《招银e 报》刊物，营造“以廉为荣、以贪为耻”的廉政文化氛围。
一变一梳理
高度重视从业行为规章制度动态建设
招商银行早在2002年初就正式提出“因势而变”、“因您而变”的理念，把加强业务创新与管理创新同时列入重要日程，总行组织编写了员工道德风险防范指南。管理部门根据新产品、新流程、新情况及时制定或修订内控管理的相关制度，确保“制度”与“检查”全面覆盖，不留空白点。在员工职业行为管理方面，先后制定实施了员工异常行为管理办法、交易员守则、营业厅储蓄柜面员工岗位工作手册、客户经理行为禁令、柜面业务主管和柜员行为禁令、诚信举报及奖励规定、信息安全和保密管理规定、信息科技人员行为禁令、节假日安全管理办法、领导干部廉洁从业规定、合规手册等系列制度，员工行为管理制度体系不断完善。近年重新修订了《招商银行员工行为守则》、《招商银行员工违规行为处理规定》等，进一步明确全行员工从业行为准则及违规行为处理的程序、规则，确保业务发展到哪里行为监督就跟踪到哪里。
一年一排查
坚持做细员工异常行为排查与管理
招商银行每年均定期与不定期地开展多种方式的员工异常行为排查工作。无论本行内部还是国内外同业发生案件，均及时研究布置各种形式的隐患排查，吸取教训。发现问题，及时督导整改，堵塞漏洞，举一反三。
近年来，该行全面完善和推行述职述廉、个人重大事项报告、诫勉谈话、干部交流、异常行为管理、岗位轮换、强制休假、离任离岗审计等制度，并部署专项检查。
《银行业金融机构从业人员职业操守指引》印发后，该行立即部署贯彻落实，采取系列举措在全行各机构网点开展“大宣教”。并进一步提出了“廉寓经营”的思想：把纪检监察工作从制度、方法、工作机制和行为处置完全融入和渗透到经营和管理的各项活动中，进行有效地监督。强调以贯彻执行“三项法规”为重点，进一步加强领导干部作风建设，对照“七不准”要求检查自己。
该行大力推进诚信体系建设，将诚信教育纳入员工日常法纪道德教育的重要内容。认真组织做好员工诚信档案整理、记录和维护。新员工录用前应向人民银行“金融业统一征信平台”了解应聘人员诚信记录，对存在比较恶劣的失信记录的应聘人员，不得录用。员工晋升，干部选拔，把诚信作为重要条件之一等。
一点一公开
强化内部监督和自觉接受社会监督
“一点”是指一个营业网点。该行在对行为准则向客户公开宣传方面，一是在各营业网点、客户活动区间显眼处，公开张贴《操守指引》文件原文宣传挂图。二是利用与客户交流的机会进行宣传。分支行领导在与客户交流中宣讲银行业从业人员职业行为准则、员工守则、员工行为禁令等，争取广大客户和社会最广泛的了解和理解，积极参与监督。三是采取其他有效宣传形式。有的网点利用LED 显示屏等，打出“严格遵守职业操守，自觉接受社会监督”等宣传标语；各分支行制作了宣传折页、卡片，分发给客户；有的分行还专门绘制了《操守指引》条款诠释系列漫画，形象生动。
在强化行为监督方面，总行高度重视监管部门统一部署的专项检查、排查工作，认真开展监督检查，严防员工道德风险和案件隐患。通过不断加大信访工作力度，一是严查进人用人问题，二是严查招投标和大额采购问题，三是严查经营中信贷道德风险，四是严查不正当交易和商业贿赂行为，五是严查职务消费和公务接待中的违规违纪行为。在完善相关行为管理制度的同时，加大制度执行力检查监督。2003年以来，该行每年确定监察项目统一部署，全行开展三项执法监察，强化对人、财、物权力运作的管理监督。总行每年组织安排领导干部述职述廉。