银行业金融机构内控知识竞赛试题（附答案）
第1题 银行业金融机构应当建立并完善（D ）制度及岗位分离、制约有效的内部管理制度。【单选】
A. 统一授信、统一授权
B. 分级授信、分级授权
C. 分级授信、统一授权
D. 统一授信、分级授权
第2题 根据监管规定，哪项不属于银行业金融机构自查发现案件的情形：
（D ）【单选】
A. 在业务流程中，通过流程监督机制或IT 系统预警功能发现异常情况或案件线索，经向相关部门负责人或本机构负责人报告并采取后续措施发现的案件
B. 银行业金融机构按照监管部门的部署，在组织开展全面检查或专项检查中发现异常情况或案件线索，经机构负责人研究并采取后续措施发现的案件
C. 业务流程或工作部门的负责人，在日常管理监督或通过岗位轮换、强制休假等措施发现异常情况或案件线索，经向本机构负责人报告并采取后续措施发现的案件
D. 监管部门在飞行检查中发现案件线索的
第3题 银行业金融机构应当严格按照会计制度正确核算和确认各项代理业务收入，坚持（D ），防止代理收入被截留或挪用。【单选】
A. 收支相抵
B. 收支相符
C. 收支一本清
D. 收支两条线
第4题《关于加强商业银行代销业务管理的通知》要求，商业银行应由（A ）管理代销产品的宣传材料。【单选】
A. 总行或分行
B. 支行
C. 理财经理
D. 会计人员
第5题《中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案件问责工作管理暂行办法的通知》规定，发生涉案金额等值人民币一百万元（含）以上案件的，银行业金融机构应当给予案发层级机构主要负责人（C ）以上处分。【单选】
A. 警告
B. 记过
C. 记大过
D. 降级
第6题 内部控制应当渗透商业银行的各项业务过程和各个操作环节，覆盖
（C ）, 并由全体人员参与，任何决策或操作均应当有案可查。【单选】
A. 重要部门和岗位
B. 决策层
C. 所有的部门和岗位
D. 需要风险控制的岗位
第7题《上海银行业金融机构案件防控工作考评办法》规定，案件防控工作考评实行（C ）。【单选】
A. 一季度一评
B. 半年一评
C. 一年一评
D. 两年一评
第8题 银行业金融机构应当严格执行（C ）、押、证三分管制度，三者分开保管和使用，人员离岗时，都应落锁入柜。【单选】
A. 款
B. 密
C. 印
D. 单
第9题 银行业金融机构应当对关键岗位实行（A ）的人员轮换和强制休假制度。【单选】
A. 定期
B. 不定期
C. 定期或不定期
D. 短期
第10题 存款检查以3至6个月为一个周期，在本周期末受到检查的存款，应在下一个周期进行滚动检查，具体周期由银行自行确定，但一年不得少于（A ）个周期。【单选】
A.2
B.3
C.4
D.1
第11题 下列哪项属于《中国银监会关于修订银行业金融机构案件定义及案件分类的通知》（银监发[2012]61号）案件分类中第二类及第三类案件中“其他违法违规行为”中“法”、“规”的含义？（D ）【单选】
A. 指所有的法律法规、监管规章
B. 指除刑法以外的法律法规、监管规章及规范性文件
C. 指除刑法以外的法律法规、监管规章及规范性文件，以及银行业金融机构制定的适用于自身业务活动的行为准则
D. 指除刑法以外的法律法规、监管规章及规范性文件，以及银行业金融机构制定的适用于自身业务活动的行为准则，还包括自律性组织制定的有关准则
第12题 银监会《关于加强案件防控落实轮岗、对账及内审有关要求的工作意见》中要求银行业金融机构重点对高风险网点、高风险业务、（A ）、高风险岗位的操作规范和业务程序进行评估。【单选】
A. 高风险账户
B. 高风险客户
C. 高风险部门
D. 高风险环节
第13题 《中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案件问责工作管理暂行办法的通知》规定，纪律处分不包含（A ）【单选】
A. 通报批评
B. 警告
C. 记过
D. 留用察看
第14题 根据《银行业金融机构案件（风险）信息报送及登记办法》规定，《案件风险信息快报》未明确要求的内容为（D
）。【单选】
A. 事发银行业金融机构名称、是否时间及案件风险事件概况
B. 涉案人员及情况
C. 已经或可能造成的损失
D. 公安司法机关的强制措施
第15题 下列哪项属于《中国银监会关于修订银行业金融机构案件定义及案件分类的通知》（银监发[2012]61号）中“第三类案件”？（C ）【单选】
A. 银行业金融机构从业人员在案件中涉嫌触犯刑法的
B. 银行业金融机构从业人员在案件中不涉嫌触犯刑法，但存在其他违法违规行为且该违法违规行为与案件发生存在联系的
C. 银行业金融机构从业人员在案件中不涉嫌触犯刑法，且银行业金融机构或其从业人员也无其他违法违规行为的
D. 银行业金融机构从业人员在案件中不涉嫌触犯刑法，但其不当行为导致案件发生的
第16题 银行业金融机构的（A ）应对其经营活动的合规性负最终责任。【单选】
A. 董事会
B. 高管层
C. 合规管理部门
D. 风险管理部门
第17题 案件防控长效机制的良性循环应当是：（
C ）【单选】
银行业金融机构内控知识竞赛试题（附答案）
第1题 银行业金融机构应当建立并完善（D ）制度及岗位分离、制约有效的内部管理制度。【单选】
A. 统一授信、统一授权
B. 分级授信、分级授权
C. 分级授信、统一授权
D. 统一授信、分级授权
第2题 根据监管规定，哪项不属于银行业金融机构自查发现案件的情形：
（D ）【单选】
A. 在业务流程中，通过流程监督机制或IT 系统预警功能发现异常情况或案件线索，经向相关部门负责人或本机构负责人报告并采取后续措施发现的案件
B. 银行业金融机构按照监管部门的部署，在组织开展全面检查或专项检查中发现异常情况或案件线索，经机构负责人研究并采取后续措施发现的案件
C. 业务流程或工作部门的负责人，在日常管理监督或通过岗位轮换、强制休假等措施发现异常情况或案件线索，经向本机构负责人报告并采取后续措施发现的案件
D. 监管部门在飞行检查中发现案件线索的
第3题 银行业金融机构应当严格按照会计制度正确核算和确认各项代理业务收入，坚持（D ），防止代理收入被截留或挪用。【单选】
A. 收支相抵
B. 收支相符
C. 收支一本清
D. 收支两条线
第4题《关于加强商业银行代销业务管理的通知》要求，商业银行应由（A ）管理代销产品的宣传材料。【单选】
A. 总行或分行
B. 支行
C. 理财经理
D. 会计人员
第5题《中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案件问责工作管理暂行办法的通知》规定，发生涉案金额等值人民币一百万元（含）以上案件的，银行业金融机构应当给予案发层级机构主要负责人（C ）以上处分。【单选】
A. 警告
B. 记过
C. 记大过
D. 降级
第6题 内部控制应当渗透商业银行的各项业务过程和各个操作环节，覆盖
（C ）, 并由全体人员参与，任何决策或操作均应当有案可查。【单选】
A. 重要部门和岗位
B. 决策层
C. 所有的部门和岗位
D. 需要风险控制的岗位
第7题《上海银行业金融机构案件防控工作考评办法》规定，案件防控工作考评实行（C ）。【单选】
A. 一季度一评
B. 半年一评
C. 一年一评
D. 两年一评
第8题 银行业金融机构应当严格执行（C ）、押、证三分管制度，三者分开保管和使用，人员离岗时，都应落锁入柜。【单选】
A. 款
B. 密
C. 印
D. 单
第9题 银行业金融机构应当对关键岗位实行（A ）的人员轮换和强制休假制度。【单选】
A. 定期
B. 不定期
C. 定期或不定期
D. 短期
第10题 存款检查以3至6个月为一个周期，在本周期末受到检查的存款，应在下一个周期进行滚动检查，具体周期由银行自行确定，但一年不得少于（A ）个周期。【单选】
A.2
B.3
C.4
D.1
第11题 下列哪项属于《中国银监会关于修订银行业金融机构案件定义及案件分类的通知》（银监发[2012]61号）案件分类中第二类及第三类案件中“其他违法违规行为”中“法”、“规”的含义？（D ）【单选】
A. 指所有的法律法规、监管规章
B. 指除刑法以外的法律法规、监管规章及规范性文件
C. 指除刑法以外的法律法规、监管规章及规范性文件，以及银行业金融机构制定的适用于自身业务活动的行为准则
D. 指除刑法以外的法律法规、监管规章及规范性文件，以及银行业金融机构制定的适用于自身业务活动的行为准则，还包括自律性组织制定的有关准则
第12题 银监会《关于加强案件防控落实轮岗、对账及内审有关要求的工作意见》中要求银行业金融机构重点对高风险网点、高风险业务、（A ）、高风险岗位的操作规范和业务程序进行评估。【单选】
A. 高风险账户
B. 高风险客户
C. 高风险部门
D. 高风险环节
第13题 《中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案件问责工作管理暂行办法的通知》规定，纪律处分不包含（A ）【单选】
A. 通报批评
B. 警告
C. 记过
D. 留用察看
第14题 根据《银行业金融机构案件（风险）信息报送及登记办法》规定，《案件风险信息快报》未明确要求的内容为（D
）。【单选】
A. 事发银行业金融机构名称、是否时间及案件风险事件概况
B. 涉案人员及情况
C. 已经或可能造成的损失
D. 公安司法机关的强制措施
第15题 下列哪项属于《中国银监会关于修订银行业金融机构案件定义及案件分类的通知》（银监发[2012]61号）中“第三类案件”？（C ）【单选】
A. 银行业金融机构从业人员在案件中涉嫌触犯刑法的
B. 银行业金融机构从业人员在案件中不涉嫌触犯刑法，但存在其他违法违规行为且该违法违规行为与案件发生存在联系的
C. 银行业金融机构从业人员在案件中不涉嫌触犯刑法，且银行业金融机构或其从业人员也无其他违法违规行为的
D. 银行业金融机构从业人员在案件中不涉嫌触犯刑法，但其不当行为导致案件发生的
第16题 银行业金融机构的（A ）应对其经营活动的合规性负最终责任。【单选】
A. 董事会
B. 高管层
C. 合规管理部门
D. 风险管理部门
第17题 案件防控长效机制的良性循环应当是：（
C ）【单选】