银行员工行为管理年
"员工行为管理年"活动考试题库 一.判断题 1.员工不得参与非法的高息借贷.融资或集资活动.( ) 2.员工可以利用客户的资源经商办企业.( ) 3.员工本人控制的账户可以接受从贷款客户.供应商等利益相关方转入的资金.( ) 4.员工不得利用职权谋取不正当经济利益.( ) 5.员工冒用他人名义办理电子银行签约是违反员工从业行为禁止规定的.( ) 6.员工泄露国家秘密或建设银行商业秘密给建设银行利益和声誉造成损害是违规的,但不是违反员工从业行为禁止规定.( ) 7.建设银行员工 ...
论员工行为管理在金融案件防控中 存在的问题及对策 纵观金融案件的发生发展,无一例外不与作为案件主体的"人"有着密切关联.不论是受涉案人员主观意志的影响, 还是受客观制度因素支配,只有涉案人员存有作案动机和行为,案件才能得以实施.外因是受内因制约的,也就是说银行风险主要部分是人员风险,因此,以强化员工行为管理为重点的案件防控,一定会取得显著的防范和化解金融风险的成效. 本文就员工行为管理在金融案件防控中存在的问题及对策两个方面展开论述. 一. 存在的问题 从近年来频发的一些金融 ...
察右前旗蒙银村镇银行员工积分管理办法 (试行) 第一章 总 则 第一条 为进一步完善我行内控机制,促进我行员工自 觉遵章守法,增强合规意识操作,有效解决有章不循.违规 操作问题,防范各类案件和违规问题的发生,制定本办法. 第二条 积分管理是指我行对员工轻微违规行为进行累 计积分和连带积分并据以处罚和依据有关规定对符合条件 的员工给予相应的积分并据以奖励的管理方法. 第三条 本办法所称的轻微违规行为,是指我行员工在 业务操作中,违反规章制度,情节轻微或未造成不良后果, 不足以按照相关制度处理,但必
浅谈银行员工职业道德风险的主要表现形式及治理措施 蒋敦荣(建设银行重庆市分行纪检监察部 重庆市 400010) 银行员工职业道德是指同银行工作人员的职业活动紧密联系的符合银行特点所要求的道德准则.道德情操与道德品质的总和,它既是对银行员工在职业活动中行为的要求,又是银行业对社会所负的道德责任和义务.而银行职业道德风险则是指银行员工在工作中,故意或出于某种目的而违反了该职业道德规范,已经或潜在的造成了经济损失或不良社会影响. 银行作为现代经济的核心,其经营货币与信用的特殊属性,决定其具有很强的社会
招商银行员工异常行为管理办法(第二版) 第一章 总 则 第一条 为强化我行经营管理和内部控制,加强员工思想政治工作和行为管理,防范操作风险和案件,根据我行实际,制定本办法. 第二条 员工异常行为是指员工不同于寻常的表现,且可能成为操作风险隐患苗头,或诱发事故.案件的各种行为.(其主要表现参见附1) 员工系指与我行签订劳动用工合同的全体人员.由我行管理的劳务派遣人员,参照本办法执行. 第三条 根据"了解你的员工"的原则,员工异常行为管理为我行内部控制体系的重要组成部分.管理的原 ...
员工行为排查暂行办法 中国邮政储蓄银行宁夏分行 目 录 第一章 总则-------------------1 第二章 排查事项----------------..2 第三章 日常排查----------------..6 第四章 第五章 第六章 第七章 集中排查----------------. 9 处置措施----------------.11 排查工作要求--------------.12 附则------------------.13 第一章 总 则 第一条 为加强中国邮政储蓄银行宁夏分行
招行探索员工职业行为管理模式取得成效 作者:韩雪萌 来源:金融时报 2010-07-27 13:08:33 连续荣膺中国"最佳企业公众形象奖"."中国最佳商业银行"."全球最佳零售银行"奖的招商银行坚持以人为本,把重视对员工行为的管理作为提升服务,防范风险的重要抓手,不断探索以主题教育为载体,以制度建设与执行力监督为推动力,以专项排查与考评为主要措施,齐抓共管,上下联动的员工行为管理模式,不断完善行为准则体系,加大执行情况监督,取得了较 ...
摘 要 本文围绕商业银行合规文化建设的主题,以实证研究的方式,探讨了商业银行合规文化的理论内涵,分析了当前商业银行合规文化建设存在的主要问题,结合商业银行外部监管约束日益强化,商业银行自身创新发展压力的现实背景,提出了强化商业银行合规文化建设的重要性,以及培育商业银行合规文化的路径选择. 关键词 商业银行 合规文化 建设 中图分类号:F830.2 文献标识码:A Abstract This paper focus on discussing the commercial banks compli
企业文化的培育是现代企业管理的大趋势。商业银行的企业文化，关系到商业银行的生存和发展。它渗透于商业银行的一切活动之中，又涵容了金融物质财富和精神财富，是商业银行的灵魂。国内外金融业的变革、发展实践证明，现代金融管理科学只能从不同侧面揭示金融企业运行的规律；而要全方位窥测、深入阐明并有效策动金融业的改革与发展，必须构建良好的金融企业文化。构建商业银行企业文化，是金融体制改革的一项重要内容，应当引起每一位银行家的高度重视。 一、企业文化概述 （一）企业文化的内涵 企业文化，主要是指企业的指导思想、经
股份制银行如何提高核心员工的忠诚度 摘 要:当今社会,频繁的员工流动给企业造成了越来越多的损失,如何提高员工忠诚度,留住人才.稳定员工队伍成为世界各大银行共同关注的问题.中国股份制银行已经发展成为中国金融体系中的重要力量.2007年4月,外资银行的陆续登陆,觊觎着中国股份制银行的核心人才."挖角大战"形势严峻.因此,本文从人力资源管理理论出发,在充分阐述员工忠诚度理论和价值分析的基础上,把理论分析和实证研究相结合,通过对股份制银行的A类员工忠诚度现状考察,揭示了股份制银行培养 ...
2014中国工商银行笔试题库(含答案) (员工守则部分) 一.单项选择题 1.中国银行员工应当.勤勉.诚实履行自己的职责.D A .合规:B .合法.C ..敬业:D .依法 2.中国银行员工应当根据C A .中国人民银行:B .中国银监会.C .银行:D .我国法律法规 3.中国银行员工不得利用职务便利为或担任高级管理职务的公司.企业从事经营活动提供商业机会和其他利益.A A .亲属.朋友:B 本人.亲属:C .本人.朋友:D .本人.家属 4.中国银行员工必须遵守国家和银行的规则,不得对外或
银行员工行为准则 第一章 基本规定 第一条 为进一步规范全行各级工作人员的从业行为,防范和化解道德风险,不断提高我行管理各类风险的能力和水平,根据<商业银行合规风险管理指引>.<银行业从业人员职业操守>及相关监管要求,制定本准则. 第二条 本准则适用于全行员工.所有员工均应严格遵守本行为准则,履行合规职责. 第三条 全行员工应热爱本职工作,以高标准职业道德规范行事,品行正直,廉洁自律,恪守诚实信用,勤勉尽职.工作中不徇私情,不弄虚作假,不营私舞弊,不行贿受贿. 第四条 全 ...
浅析基层邮政储蓄管理的 问题及措施 学院: 班级: 姓名:苏月 学号: 中国邮政储蓄银行有限责任公司于2007年3月6日正式成立,是在改革邮政储蓄管理体制的基础上组建的商业银行.中国邮政储蓄银行承继原国家邮政局.中国邮政集团公司经营的邮政金融业务及因此而形成的资产和负债,并将继续从事原经营范围和业务许可文件批准/核准的业务.经过22年的发展,中国邮政储蓄银行已在广大公众中树立了社会知名.百姓信赖的业务品牌,所提供的基础金融服务已经深入人心,成为重要的零售金融机构.中国邮政储蓄银行将继续依托邮政网
,80%是安全的,你要不遵守交通规则,那么风险就会明显提高80%.我觉得合规文化建设就像司机和交规之间的关系,只要遵守交通规则,大部分风险基本都可以避免.所以金融从业者,特别是银行从业者,在经营过程中,只要按照监管当局的监管规定,按照自己的内部守则去做,大部分风险基本都可以避免. 2008年6月,我在参加社科院的一个经济学家代表团访问美国的时候,和美联储最年轻的副总裁马丁聊美国次贷危机,我说美国次贷危机主要是美国孪生赤字.全球不平衡等等原因造成的,后来马丁对我进行了讽刺性回答,他说你的这种说法美
银行案件防控工作总结 xx银监分局: 我行结合各部门及各条线工作重点,对业务风险及案件防控工作进行了持续学习与研究, 认真梳理案件易发业务领域和风险管控薄弱环节,变被动应对为主动防控,完善制度建设, 加强全流程管理,持续开展员工教育.培训,从执行各项规章制度的细节入手,继续深入开 展案件风险排查,防范案件风险.现将本年度案件风险排查工作总结汇报如下: 一.主要工作 一直以来,我行领导高度重视案件风险排查工作,充分依靠员工的智慧和力量,群策群 力,结合实际工作查找问题,重点对各项规章制度进行梳理,
员工资格考试合规风险管理知识题库 一.填空题(每空格1分) 1.合规管理是商业银行的一项核心的风险管理活动.商业银行应综合考虑合规风险与信用风险.市场风险.操作风险 和其他风险的关联性,确保各项管理政策和程序的一致性. 2.合规是商业银行所有员工的共同责任,并应从商业银行高层做起. 3.全省农村信用社合规风险管理机制建设的指导思想是:围绕"争创一流金融机构"的奋斗目标,坚持"稳健经营.稳步发展"的经营理念,以及风险防范优先.注重经济效益和持续协调发展的的经 ...
作者:宋增基夏铭陈开 金融论坛 2011年11期 行长薪酬高低问题,在学术界被认为是在当前现代企业制度下,所有权与经营权相分离的实际背景下必然产生的高管激励问题.银行业不同于一般企业的特点之一是高监管.银行业有众多的监管机构对其实施监管,包括央行.银监会.国资委.财政部等,还有许多法律法规制度对其各种行为进行约束.这样的监管体系对于银行自身的公司治理结构是否会有替代作用或促进作用就值得研究,特别地这种高监管是否会在一定程度上替代高级管理层的激励制度.因为一种可能的情况是,在严密的监管体制下,高级
经典银行案防工作计划工作总结汇编 2014年银行业监管工作重点: --深入推进银行业改革开放.扩大金融业对内对外开放,完善现代银行业治理体系.市场体系和监管体系,推进治理能力现代化,引导银行业长期可持续发展.一是深化银行业治理体系改革.改进绩效考评,引导树立正确政绩观和发展观,完善公司治理体系:推进子公司制.事业部制.专营部门制.分支机构制改革,完善业务治理体系:加强集团并表全面风险管理,强化集团风险管理主体责任和监管机构监督责任,完善风险治理体系:巩固行业协会自律机制建设,强化服务和救助功能,
从e租宝到泛亚,再到中晋,当前非法集资丛生,虽经不断打压,势头并未遏制.由于商业银行是承载整个社会资金流转的主要环节,每年数百亿计的非法集资资金都要通过银行流转,而且商业银行由于其从事资金经营的特殊业务性质,一直是非法集资者觊觎的领域,随着时间的推移,非法集资正以各种隐蔽的方式向银行渗透和扩散. 银行作为连接组织和个人的重要桥梁,在"防范和打击非法集资"中充当着重要角色.如何及时识别非法集资,采取有效措施,防范和控制其向银行扩散风险,是在当前多重风险并存的严峻形势下银行业无可 ...
浅谈企业文化建设重要意义 达里信用社-刘英伟 21世纪是经济全球化的时代,也是企业迈进文化管理阶段的时代.先进的企业文化是企业生存和发展的内在动力,是提升企业形象.增加企业价值的无形资产,是企业核心竞争力的形成要素和重要组成部分.本文主要从农村信用社企业形象入手,分析形象构成要素,提出用先进的企业文化科学整合企业生产要素,促使企业和员工形成共同价值观,增强凝聚力,使企业在激烈的市场竞争中实现可持续发展. 银行企业文化是银行精神的延伸,影响员工的价值观和工作效率,从而影响银行长期的规划和决策的实施